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Duda sobre Bonos del Tesoro

8 respuestas
Duda sobre Bonos del Tesoro
Duda sobre Bonos del Tesoro
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#1

Duda sobre Bonos del Tesoro

Estaba yo empeñado en colocar algo de mi liquidez a medio o largo plazo, así que acudí a la subasta de la semana pasada... Ya sabía yo que de un modo u otro saldría escaldado xD
Cuando me informaron de que el bono a 5 años ofrecía un cupón fijo del 4,5% ya me imaginé que, puesto que había subasta, ésta sería por el precio de compra del título, y que en la coyuntura presente ese precio no iba a ser precisamente inferior al nominal.
En fin, para ahorrar explicaciones, resulta que nunca antes había suscrito títulos de deuda pública a tan largo plazo y no sé cómo tengo que tributar. Cuento con que dentro de 1 año cada bono que he comprado me dará un rendimiento bruto de 45€ (un 4,5% sobre el nominal) pero como el precio de compra, más la comisión de mi banco, suman unos 1030€ no me parece que ese 4,5% sea la base real por la que tengo que pagar IRPF.
Hay alguien que por favor me pueda orientar un poco sobre este tema? Muchas gracias y saludos a todos.

#2

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

Tienes que declarar el importe bruto del cupón. Cuando amortices o vendas el bono, es cuando tendrás que declarar la diferencia entre el precio de adquisición (1.000 + 30) y el valor de amortización o venta (deduciendote los gastos originados).

Saludos.

#3

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

Así que tengo que esperar nada más que 5 añitos para compensar una minusvalía que acabo de sufrir ahora mismo xDDD
Muchas gracias, Empty, yo ya estaba llegando a esa misma conclusión después de pensarlo un poco: le presta uno con toda su buena voluntad algo de pastuki a Mariano y mira cómo te lo agradece 0¬0

#4

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

No has sufrido ninguna minusvalía. El año que viene, por ejemplo, el bono podría cotizar por encima del precio de emisión y podrías venderlo si quisieras en el mercado secundario y tendrías una plusvalía.
Otra cosa es que tú tengas decidido mantenerlo hasta el vencimiento y consideres que vas a tener una minusvalía seguro, pero Hacienda no atiende a tus intenciones o pensamientos sino a tus hechos.

#5

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

hola, yo tengo una duda respecto a los bonos, es sencilla, a ver si me podeis ayudar. 
llevo un año invertido en letras del Tesoro a un año y estoy contento, pero ante la posible bajada de tipos, estoy planteandome meterme en bonos a 3 años. 
el funcionamiento es igual al de las letras? es decir, un dia en concreto se hace la subasta y el  % que salga como resultado sera el beneficio que dan cada año durante los tres de duración? uma vez que salga la subasta, el beneficio ya no se modifica, no? independientemente que los tipos suban o bajen. 
gracias
#6

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

Hola,

Los bonos tienen varias diferencias respecto a las letras. El rendimiento que te darán dependerá de 2 factores: el cupón anual que pagan (por ejemplo en emisiones recientes es del 2,50%) y de la diferencia entre el precio de compra y el de amortización (como en las letras, que si las comprabas a 960€ y se amortizaban en 1.000€, le sacabas un 4%).
Una vez celebrada la subasta ya sabes el rendimiento que les sacarás si los aguantas hasta la fecha de vencimiento. Otro tema es que si los vendieras en el mercado secundario podrías sacarles un beneficio superior o inferior.

Hay un hilo específico sobre los bonos a 3 años, seguramente ahí te puedan informar más:
https://www.rankia.com/foros/preferentes/temas/6250464-bono-espanol-3-anos?page=16
#7

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

muchas gracias. mi idea mantener hasta el final del plazo, asi estoy haciendo con las letras a 12 meses y estoy contento
#8

Re: Duda sobre Bonos del Tesoro

 
Buenas tardes. 

Atendiendo a la última subasta del bono a 3 años. 

Bonos del Estado 

(Importes en millones de euros) 

Plazo     3 AÑOS                5 AÑOS 

Denominación B 2,50%               O 0,10% (VR 6a 11m) 

Fecha subasta   06/06/2024       06/06/2024 

Fecha vencimiento          31/05/2027       30/04/2031 

Fecha de liquidación       11/06/2024       11/06/2024 

Nominal solicitado          3.579,75             3.446,26 

Nominal adjudicado       1.979,73             2.001,17 

Nominal adjudicado (2ª vuelta) [1]          [1] 

Precio mínimo aceptado               98,450 82,160 

Tipo de interés marginal               3,051    3,007 

Precio medio ex-cupón 98,483 82,182 

Precio medio de compra               98,563 82,192 

Tipo de interés medio    3,039    3,003 

O hay nada como consultar la última subasta. 

Cada 31 mayo te liquidarán el cupón del 2.50% hasta el último que se cobrará el 31/05/2027, es decir 3 cupones de 25€ por cada bono de 1.000€, con su retención calculada del 19%. 

A vencimiento del bono el 31/05/2027, se procederá a la amortización del bono a su importe nominal de 1.000€. 

Un saludo! 

Mañana sabré explicar lo que ocurrió hoy