Comportamiento de una hipotética Cartera Conservadora desde 1-01-2010

Es una cartera como dice el título de marcado carácter conservador,con cierto sesgo flexible y con baja-media volatilidad
Se ha escogido un periodo de tiempo suficientemente representativo en el que los mercados hayan estados expuestos a distintas variables,eludiendo, ex profeso, el año 2009

La simulación ha seguido los siguientes criterios

1.- Componentes: 10 Fondos de Inversión con gran penetración en el mercado
2.- Para evitar especular con algún componente, a todos se les asigna el mismo peso dentro de la cartera,es decir,10%=5.000 euros invertidos
3.-Todas las compras de han realizado el mismo día (1/01/2010) Es decir VL cierre del año 2009

Capital Inicial 50.008 euros

RENTABILIDAD de la CARTERA 15,60%

Anualizada, 4,85%

Benchmark, Euro Cautious Balanced, 3,13% (anualizada)

Abajo detalle del comportamiento de cada componente y volatilidad 3a.

En general las carteras conservadoras han funcionado muy bien en los últimos 2 años debido al excelente corportamiento de la RF.

Es cierto que los retornos de los últimos años no se esperan, de hecho todas las casas de gestión de carteras se van a duraciones más cortas en la renta fija ya que cuanto mayor sea el plazo de las emisiones más estás expuestas a los posibles movimientos de tipos.
Pero un inversor medio que se sitúa en enero de 2010 y quiere construir una cartera conservadora con preservación del capital y baja volatilidad,desconoce lógicamente el comportamiento del mercado de renta fija. Este último año incluso los gestores se sorprendieron por los abultados retornos,pero la crisis de deuda y las turbulencias provocaron una entrada masiva en bonos de gobiernos,municipales,deuda corporativa ,high yield....
Ahora lo que se espera es la rotación contraria,es decir, que vuelva el dinero a los mercados de renta variable

Yo tengo el esaf capital plus y el m&g optimal incume,creo que como todo el mundo,pero lo tengo con mucho peso en la cartera y no sé si descargarlo un poco o seguir como está
A veces me entra la vena del riesgo cuando veo rentabilidades altas y yo estoy con mis fondos conservadores
Mira a ver si te animas y nos pones una cartera bien atrevida,bueno si no es mucho pedir,yo me aprovecho de la gente que sabe más ya lo dije en otra ocasión , pero tambien lo agradezco.