Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

Eso nos está pasando a todos lo que tenemos fondos globales cuyo patrimonio está en euros y la moneda sin cubrir. O sea, a todos; es por la fortaleza del euro.

Slds.

Hola buenas,

 

Llevo un tiempo leyendo el foro y aprendiendo de todos vosotros.

Por fin la semana pasada me registre en R4 y me he configurado una cartera:

Descripcion ISIN % CARTERA Amundi Index MSCI EMU Europ LU0389811455 6.99% Amundi Index MSCI World AE Cap LU0996182563 10.49% Amundi Index Emerging Markets - AE LU0996177134 6.99% Pictet-Asian Equities Ex Japan Hp Eur LU0248316639 6.99% Renta 4 Bolsa FI ES0173394034 6.99% True Value ES0180792006 27.97% Magallanes V.i. Ucits European Equity R LU1330191542 10.49% Algar Global Fund FI ES0140963002 10.49% Axa Aedificandi Ac FR0000172041 12.59%

Tambien he invertido una pequena cantidad (equivalente a otro 5% de cartera), en Oro fisico, fuera de fondos de inversion, para diversificar mas.

 

Soy consciente de que todo (o casi todo) es Renta Variable, pero mi perfil es bastante agresivo, soy joven, (33 anos) y no creo mucho en la renta fija actualmente.  Quiza me falta algo de RV USA, pero con el tema del dolar y como esta en maximos tampoco me he decidido.

Cualquier comentario lo agradeceria.

Un saludo

 

Yo cambiaba el R4 Bolsa por el Magallanes Iberian, o si estás incómodo teniendo 2 fondos de la misma gestora pondría cualquiera de los otros fondos Value. Se me hace extraño ver al mismo tiempo fondos de gestión activa y pasiva de la misma área geográfica la verdad. De hecho yo me cargaba el Amundi Index MSCI EMU Europ y el Amundi Index MSCI World AE Cap 
 y metia un fondo de RV USA cubierto tipo el Seilern Stryx World Growth EUR (IE0031724234)

 

Muchas gracias. Me apunto los consejos

 

saludos

Hola que tal soy nuevo en este foro y tambien en el tema de los fondso.

Leyendo mucho sobre este tema en el foro, he configurado mi cartera de esta manera, a ver que os parece.ç

NOMBRE DEL FONDO ISIN % Algar Global Fund FI ES0140963002 3,5 MainFirst Germany Fund A LU0390221256 3,5 Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH (EUR) LU1378879248 7,2 Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund BH (EUR) LU1378879164 3,6 Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund EUR R Acc IE00B65YMK29 3,5 Neuberger Berman China Equity EUR A Accumulating IE00B54BK812 7,2 Pictet-Japanese Equity Opportunities R EUR LU0255979584 3,5 Renta 4 Bolsa FI ES0173394034 3,5 Renta 4 Nexus FI ES0173268006 3,5 Renta 4 Pegasus FI ES0173321003 3,5 Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI ES0176954008 3,5 Renta 4 Valor Europa FI ES0173322001 3,5 Renta 4 Valor Relativo FI ES0128522002 4,9 Robeco Global Stars Equities D € LU0387754996 3,5 True Value FI ES0180792006 28 Vontobel mtx Sust Asian Ldrs exJpn H EUR LU0384409693 9,2 Vontobel Fund - US Equity B LU0035765741 3,5

 

Saludos

Hola Ruben!

Veo que tienes dos versiones del fondo  Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund, siendo una de ellas la versión BH, cosa que no tiendo ya que es la versión más cara del otro. 

También se me hace raro ver el R4 Nexus, Pegasus y Renta Fija Corto plazo en la misma cartera, pueden parecer fondos diferentes pero tienen muchas similitudes y es muy probable que cuando uno vaya mal también lo hagan los otros dos, en mayor o menor medida.

Por lo demás, me gusta el peso que le asignas a Asia, yo también tengo presencia importante en mi cartera.

Quizá son demasiados fondos para mi gusto, pero bueno si cada uno te aporta algo diferente y estás cómodo con ellos perfecto.

Saludos

Hola Daniel.

Pues la verdad, como no tengo mucha idea, es de las primeras cosas que hice, lo primero fue en invertir en fondos de mi banco, que estoy sacando todo el importe, porque no me gusta como lo invierten, son multifondos.

Lo segundo fue hacer una cuenta renta 4 y coger el listado que os he puesto, al principio todo el peso estaba en los de renta 4, ahora lo estoy corrigiendo.

Todo esto en un mes, que llevo invirtiendo, como ves me he tirado a la piscina sin saber nadar, es la única manera que tengo de empezar las cosas, bueno el caso es que me gusta mucho el foro y he leído muchos post.

Acerca de lo que me dices, de los 2 de Morgan Stanley, me di cuenta de que eran iguales, pero el comportamiento es mucho mejor el más caro y la verdad que mi intención es dejar solo uno.

Sobre los de renta 4, pues pensaba que eran diferentes entre sí, tu cual me aconsejas?

De momento tengo tantos fondos, porque no conozco el mercado bien, me siento mejor dividiéndolo en varios fondos. Espero aprender y tener los justos, eso será cuando vaya cogiendo confianza. La idea también es sacar lo que tengo en fondos de banca y meterlos en una cuenta de BNP paribas, así dividir el riesgo. A todas estas conclusiones he llegado a base de leerme un montón de artículos de este foro y todo esto desde agosto. A ver si no salgo escaldado de todo esto, porque siento que he sido muy Kamikaze. Gracias a todos los del foro, por dar tanta info y compartirla, espero poder ayudar yo también con información. 

Un saludo