Cuánto dinero tenemos realmente en un fondo de inversión después de pagar impuestos
Saludos!
Tengo un amigo imaginario que se cree muy rico porque tiene más de 1.200.000 de euros (UN MILLÓN DOSCIENTOS MIL EUROS) en Bestinver. Sí, tuvo una par de jugadas de suerte:
En 1996 ganó en la lotería primitiva 16.054.632.28 pesetas que son 96.490,28 euros.
Los invirtió en Bestinfond, sí, mi amigo imaginario ya conocía esta gestora en 1996 ya ahora tiene un 1.227.691,45 euros y se dispone a vender y consolidar beneficios.
Si restas 1.227.691,45 - 96.490,28 = 1.131.201,17 son los beneficios pero no se ha dado cuenta aún de que le van a retener:
- De los primeros 6.000 euros de beneficios el 21%, es decir, 1.260 euros
- De los 18.000 siguientes el 25%, es decir, 4.500 euros
- Y de los 1.107.201,17 tendrá que tributar el 27%, es decir 298.944,32 euros
Es decir, un total de 304.704,32 euros....
Mi consejo es que si no quiere asumir riesgos (eso es cosa suya) que calcule cuánto necesita este años y que venda solo esa parte y resto, si no quiere asumir riesgo, que lo traspase a un fondo defensivo o monetario hasta que bajen los impuestos.
Mi amigo imaginario ha calculado que para los 7 meses que quedan de año con unos 21.000 euros se apaña. Entonces, venderá 25.000 euros de los que 23.035,13 serán beneficios y tributará 5.518,78 y esperará a que bajen los impuestos a ver si se puede ahorrar 5 o 6 puntos.