El fondo de inversión más defensivo y seguro del mercado.

¡Hola!

Comparto con todos vosotros éste mini-estudio que he realizado para determinar cual es actualmente el fondo de inversión más defensivo y seguro del mercado, basándome en que su volatilidad a 3 años es del 0.00%, sí del 0.00%...

El Morgan Stanley Investment Funds Euro Liquidity B, cuyo ISIN es LU0106251811, es un fondo de inversión que tiene como objetivo de inversión proporcionar liquidez e ingresos de manera compatible con la conservación del capital. Para ello, invierte su patrimonio depósitos en efectivo y en valores de deuda de alta calidad a corto plazo denominados en euros, siempre que en el momento de su adquisición presenten un vencimiento inferior a los 398 días. A 30 de Septiembre de 2.013, éstas son las principales características del fondo:

* Vencimiento medio de la cartera.............................. 22 días.
* Números de títulos en cartera..................................... 39.
* Calificación crediticia media...................................... AAA.
* Patrimonio.............................................................. 160 m€.

* Vencimiento a 1 día........................................ 39.13%
* Vencimiento entre 2 y 7 días........................... 10.60%
* Vencimiento entre 8 y 30 días......................... 14.92%
* Vencimiento entre 31 y 90 días....................... 24.79%
* Vencimiento entre 91 y 180 días........................ 7.74%
* Vencimiento entre 181 y 397 días...................... 2.83%

* Depósitos a plazo fijo.............................. 36.81%
* Pagarés de empresa................................. 36.78%
* Certificado de depósito............................ 17.18%
* Fondo común de inversión......................... 4.95%
* Pagaré a tipo variable................................. 4.29%
* Tesorería.................................................... 0.00%

* Rentabilidad en 2.013.................... +0.01%
* Rentabilidad en 2.012.................... +0.00%
* Rentabilidad en 2.011.................... +0.00%
* Rentabilidad en 2.010.................... +0.00%
* Rentabilidad en 2.009.................... +0.01%
* Rentabilidad en 2.008.................... +3.01%
* Rentabilidad en 2.007.................... +2.80%
* Rentabilidad en 2.006.................... +1.60%
* Rentabilidad en 2.005.................... +0.80%
* Rentabilidad en 2.004.................... +0.80%
* Rentabilidad en 2.003.................... +1.10%

* Rentabilidad anualizada a 3 años.......... +0.01%
* Rentabilidad anualizada a 5 años.......... +0.81%
* Rentabilidad anualizada a 10 años........ +1.08%

¡Saludos a todos!

Buenas tardes,

También puedes encontrar en este artículo fondos monetarios a corto plazo con características similares:

Mejores Fondepósitos

Saludos.

Hola Ginés1968,
pues no sabía de él, pero me pregunto ¿para qué existe?, solo se me ocurre que para años como 2008, pero ni así ya te hay fondos que ganan como el Pegasus por citar uno.
Bueno muy curioso eso sí, que es cierto.
Un saludo.

Va bien conocerlo, pero su utilidad como refugio...casi mejor comprar latas de atún y harina ;D
OJO, me llama la atención el Rátio de costes netos de tan solo un 0,03%.

Hola

¿El Dinercam de Gestifonsa entraría dentro de esta categoría?

Saludos

Hola Ginés1968;

Muchas gracias por el trabajo que te pegas en el foro. Tengo que decir que el fondo en cuestión no me convence, antes lo dejo debajo del colchón :-)

Muy interesante, Ginés. Si llega un momento en que el dinero haya que meterlo en el colchón, como dice Aprendo, no descarto que las circunstancias del momento hagan de este fondo con matrícula de Luxemburgo un puerto más seguro que un colchón fabricado en Zaragoza. Me lo apunto.

Por cierto, los fondos con "matrícula de Luxemburgo", a la hora de tener en cuenta el tema fiscal, tributan igual que los españoles??

gracias