Para conocer los VL de venta y de compra tienes que mirar los folletos de los dos fondos. Te lo explico con un ejemplo. Supongamos que haces un traspaso entre los fondos Renta4 Pegasus y el Bantleon Opportunities L PT el día 6 a las 11 de la mañana.
Renta4 Pegasus
Bantleon Opportunities L PT
Si la contratación la haces el día 6 de noviembre a las 11 de la mañana esto es antes de la hora de corte del fondo de origen que son las 17:00. La operación se realizará por lo tanto ese mismo día. Lo primero que te fijas es en la “Fecha de contratación reembolso” del fondo de origen. En este caso es D, podría ser también D+1 y raramente D+2. En nuestro caso el valor liquidativo aplicado al traspaso será el del día D, 6 de noviembre. Recuerda que el VL sale publicado al día siguiente. Lo siguiente es saber cuanto tarda en llegar el dinero al fondo de destino. Nos fijamos en “Dias liquidación reembolso” del fondo de origen, en este caso FC+1. Podría ser también FC+2, 3, 4 o 5. En nuestro caso el dinero llega al fondo de destino al día siguiente al de contratación de reembolso, es decir el 7 de noviembre. Ahora nos fijamos en la fecha de contratación de suscripción del fondo de destino. En nuestro caso D+1. El dinero llega al fondo de destino el 7 de noviembre y la suscripción se hace al día siguiente, 8 de noviembre. El valor liquidativo sale al día siguiente, como es viernes el siguiente día laborable es el lunes 11. A partir del día 8 el fondo de destino ya está suscrito para lo bueno y para lo malo, pero aún no aparecerá en tu cuenta hasta FC+2. Solo cuentan los días laborables así que dos días después de la fecha de contratación es el 12 de noviembre. A partir de esta fecha ya podrías volver a operar con este fondo.
