Consulta rebalanceo cartera con vistas al 2014
Os planteo la siguiente cartera en la que quiero hacer unos retoques para el próximo año.
La estructura de la cartera se justifica en que el objetivo es proporcionar una rentabilidad algo mayor que la de un depósito preservando el capital y que se pueda liquidar la cartera casi en cualquier momento. El objetivo para este año tenía el 4% -que no se ha podido cumplir. Para el 2014 será del 3,5%. A ver si con vuestra ayuda se me ocurre la manera de alcanzarlo o al menos intentarlo.
en números redondos
bloque a: monetarios, rf corto plazo y mixtos baja volatilidad (70%)
r4 monetario
dws invest euro bonds short nc
r4 pegasus
bloque b: variado de mixtos (20%)
Nordea stable return AP
R4 Nexus
Pareturn cartesio income
Jsykle invest stable strategy
bloque c: pelotón de torpefondos en la milla verde (10%)
Invesco ballanced risk allocation E
R4 retorno dinámico
Mi idea es de principio empezar a liquidar el 5% del (c) y con un 5 -10% más del (a) (entre 10-15% total) hacer un primer rebalanceo.
Se me ocurren 3 opciones
pasarlo a un fondo retorno absoluto tipo BNY mellon absloute return equity.
ampliar los mixtos -especialmente el pareturn cartesio income.
pillar fondo rv dividendo tipo mg global dividend o dws top dividend.
Probablemente alguien piense que la cartera no sirve y hay que cambiarla toda. Que no se corte y lo diga Sigo confiando en la idea de que el bloque de mixtos y en que acabará funcionando y mejorando la rentabilidad pero igual estoy obcecado y hay alguna manera mejor de hacerlo. Me preocupa que de los mxitos que tengo en seguimiento los únicos que no tengo en cartera son el Bantleon y el invesco pan european high income. No se como me lo he montado pero eligiendo 5 de 7 los 2 que más mejor están rentando este año son los que no me he puesto...
saludos