Rentabilidades: Significado y cálculo

Si os animáis, podemos crear un hilo solo para ese tema, dejemos que el finde la gente se manifieste y si nos juntamos un grupito, pues nos ponemos manos a la obra.

sería algo magnífico

Yo, el mayor problema que le veo a este tema, no es el cálculo de rentabilidades o lo que se quiera, sino cargar el excel con los datos que saques de MorningStar o Renta4 o lo que sea que uses para tus fondos, que no es nada sencillo.

Los de Morningstar no te van a dar facilidades para sacar datos para manejarlos por tu cuenta cuando ellos viven de eso y tienen APIs de pago para ello.

Ahora bien, si existe un lugar donde estén esos datos que se necesitarían, no me importaría echarle un vistazo por si puedo ver la forma de extraerlos a un excel o similar.

Por ejemplo, el Financial Times da esta información: http://markets.ft.com/research//Tearsheets/PriceHistoryPopup?symbol=ES0173323009:EUR

De ahí se pueden sacar el NAV (es lo mismo que el VL?) pero ojo con lo que dice abajo:

The information contained herein: (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) may not be copied or distributed; and (3) is not warranted to be accurate, complete or timely. Neither Morningstar nor its content providers are responsible for any damages or losses arising from any use of this information. Past performance is no guarantee of future results.

Yo creo que tenemos que ser flexibles y adaptarnos a lo que hay.
Ahora mismo tenemos el Financial Times y Yahoo que nos proporcionan información. No se si Yahoo da información de fondos.
Luego está también morningstar, que lo mismo con nuestra herramienta y a la vez, con la sesión iniciada en morningstar puede actualizarse automáticamente.

Debemos aprovechar esta información ya existente, y además gratis. Lo normal es que en el futuro cada vez haya más plataformas de este tipo, la información sea más rápida y cada vez fluya más información gratis. Osea que la cosa iría a mejor.

En el peor de los casos, yo ahora mismo tengo 20 fondos, y llegaré a 23. No me parece ningun problema copiar 23 VL que me de morningstar en mi cartera y pegarlos en el excel, eso que pude llevarme ¿7 minutos? Si así tengo acutalizada mi rentabilidad, y puedo sacar mi TAE y tener todo bien clarito, y encima a mi gusto, con los colorines que me gustan y tal... pues firmo ahora mismo.

Lo que tengo claro es que aquí tenemos potencial para hacer esto bien, entre todos, y muchas más cosas.

Los rankianos podemos con esto y con lo que nos echen.

"Lo normal es que en el futuro cada vez haya más plataformas de este tipo, la información sea más rápida y cada vez fluya más información gratis. Osea que la cosa iría a mejor. "

No creas... hay muchas empresas que basan su negocio en esto, no creo que dejen escaparlo tan facilmente.

Tu tienes 20 fondos, pero a quien tenga más (usillo, por ejemplo) y encima con muchos movimientos, les costará bastante más de 7 minutos tener la información actualizada.

En cualquier caso, yo también estoy empezando y quiero hacer un seguimiento de las inversiones, a poder ser en excel (de momento descarto impok), así que si puedo aportar algo, que lo dudo por mi bisoñez en el tema de fondos, lo haré.

Saludos.

Bueno quizá la semana que viene creo un hilo, y con algo de suerte le ponen chincheta.
Y en él, trataremos de currarnos un excel.
si tú dominas el excel no hay problemas, aquí hay gente de sobra que controla fondos.
Y hay otros rankianos que controlan también el excel.
Seguro que entre todos nos apañamos algo majo.

Saludos! Una gestora en particular de la que era partícipe daba la rentabilidad media de los últimos años no como debe calcularse a partir de la media geométrica de las tasas de variación anuales que es como tú indicas:

R.A.(anualizada) =[(1 + R1) x (1 + R2) x (1 + R3)x ··· x (1 + Rn] ^ (1/n) – 1

sino como media aritmética de las rentabilidades de los últimos años Pero puede demostrarse que la media aritmética siempre es mayor que la geométrica (naturalmente, los números han de ser mayores o iguales a cero como ocurre en las tasas de de variación): Desigualdad de las medias aritmética y geométrica.

Se conoce como desigualdad entre media aritmética y geométrica, o MA-MG, aquella desigualdad que establece que la media aritmética de un conjunto de números reales positivos es mayor o igual que la media geométrica del mismo conjunto, cumpliéndose únicamente la igualdad cuando todos los elementos del conjunto sean iguales.

Es muy buena idea.
Yo la verdad es que soy muy torpon con Excel.A ver si algun rankiano tiene alguna aplicacion modelo por ahi (que seguro la hay) y podemos compartirla un poco todos.
Yo, para mi cartera, uso Impok, que me parece está muy bien, dentro de lo poco que llevo yo en esto y lo poco que he visto en cuanto a aplicaciones.
La gran ventaja que tiene, es que metes el nombre del fondo (ojo, pues de los fondos que yo tengo en cartera, hay 2 que no reconoce)con la fecha de compra, y el automáticamente te pone el valor liquidativo del dia y el precio de compra. Es decir, que no lo tienes que poner tu, y te ahorra bastante trabajo;lo digo especialmente por ti,Usillo, que tendrás muchos movimientos a meter...
Otra ventaja,es que los fondos en Dolares, tambien te calcula el precio automaticamenete, eso si, al precio de cambio actual, no al del día de la operacion, evidentemente.

¿Qué tramáis?
Me acabo de despertar de la siesta.