¿Cómo se han de apuntar los traspasos?
Me están surgiendo dificultades y dudas a la hora de apuntar los traspasos con las nuevas versiones de la hoja Excel (en las primeras no había la parte de rendimiento fiscal y no se apuntaban como traspasos, sólo reembolsos o compras).
He leído el manual de ghost sobre cómo hacerlo y lo que hay que poner en la columna "fecha" e "importe original" de "De traspaso".
Está claro en un caso sencillo, cuando traspasamos menos participaciones de las que compramos "de una tacada" pero la dificultad me viene cuando el traspaso afecta a participaciones compradas en diferentes momentos (no sé si se ha hablado ya, pero es que me resulta imposible leer todos los mensajes de este larguísimo post, interesantísimo por otra parte).
Voy a poner un ejemplo.
Supongamos que compro participaciones de un fondo A por 1000€ a 10€ de VL el día 1/1/2015 y el 1/1/2015 compro 50 a 11€ de VL (550€).
Fondo A:
1/1/2015 100 1000€ VL 10€
1/2/2015 50 550€ VL 11€
Supongamos ahora que en fecha 1/3/2015 traspaso 2000€ del fondo A (con VL en ese momento de 16€ por participación, lo que corresponde a 2400€ en el fondo A en esa fecha) a un fondo B con VL 100€ (es decir compro 20 acciones del fondo B).
Está claro que habré vendido 125 participaciones del fondo A, por tanto habré vendido las 50 que compré el día 1/1/2015 y 25 de las compradas el día 1/2/2015.
El importe al que compré esas participaciones sería de 1275€ (50 a 10€ y 25 a 11€).
Así pues el importe que debería de poner en "importe original" del fondo B sería 1125.
¿Pero qué fecha?
Fondo A:
1/1/2015 100 1000€ VL 10€
1/2/2015 50 550€ VL 11€
1/3/2015 -125 -2000 VL 16€ (restan 25 participaciones: 400€).
Fondo B:
1/3/2015 20 2000€ VL 100€ De Traspaso-- Fecha ?? importe: 1125.
Podría separar la operación en dos (por un lado los 1000 vendidas por 1600€ del día 1/1 y por otro las 25 del día 2/2 por 400e):
Fondo B:
1/3/2015 16 1600€ VL 100€ De traspaso- fecha 1/1/2015 importe original: 1000€
1/3/2015 4 400€ VL 100€ De traspaso- fecha 1/2/2015 importe original: 225€
Está claro que esto último es correcto.
El problema es que no resulta fácil de hacer dicho desglose y el seguimiento de las participaciones que efectivamente se han vendido ya a qué precio con los registros de la gestora (al menos con la información proporcionada por Renta 4).
¿Cómo lo hacéis?
El asistente de la pestaña V.Liq. tampoco parece que aporte solución a este caso, ya que hay que proporcionarle el VL de compra de las participaciones traspasadas que tampoco lo tenemos disponible (salvo en caso sencillo en que las participaciones traspasadas hayan sido compradas a la vez).