Fondos mixtos vs RV indexada+RF
Se me he ocurrido comparar FI mixtos prestigiosos con un conjunto de 2 a 4 fondos de RF y RV (en cada caso 1 ó 2 de Rf + 1ó 2 de RV).
En el caso de RV además imponiendo la condición de que sean de gestión pasiva. Sólo en un caso uso ETF (por no tener que usar 4 fondos distintos, aunque habrá que considerar los costes de compra-venta y depósito del ETF).
Fondos mixtos que compararé y % cartera (no siempre será exacto claro!):
- Bestinver Mixto Internacional: 75% RV Europa+ 25% RF EUR CP
- BGF Global Allocation A2: 36% RV USA+24% RV ex-USA+24%RF USD+16% RF EUR
- Carmignac Patrimoine A: 25% RV USA+25% RV ex-USA+25%RF USD+25% RF EUR (ó 20/20/30/30)
- Cartesio X: 20% RV Europa+40% RF EUR CP+40% RF EUR
- Cartesio Y:60% RV Europa+40% RF EUR CP
Fondos RF (activos) y RV (pasivos)
- RF CP EUR: BGF Euro Short Duration Bond A2
- RF EUR: BGF Euro Bond A2
- RF US$: Pimco Total Return E USD
- Monetario US$:JB Multicash MM Dollar
- RV Europa: Pictet Europe Index-P
- RV USA: Pictet USA Index-P
- RV ex-USA: ETF Vanguard VEU
Errata en Carmignac, subida otra imagen
(haced click para ver mejor la tabla)