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Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.

2 respuestas
Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.
Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.
#1

Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.

Buenos días.

En un entorno de tipos de interés en mínimos históricos, los ahorradores con poca tolerancia al riesgo lo tienen difícil para lograr rentabilidades medianamente interesantes. En mi humilde opinión, una alternativa prudente para los inversores que no deseen asumir riesgos podría estar formada por una cartera de fondos inversión que proteja su capital, aunque los rendimientos sean escuetos.

Morgan Stanley Investment Funds Euro Liquidity B (ISIN: LU0106251811), un fondo que tiene invierte su patrimonio depósitos en efectivo con una calidad crediticia media de AAA. Su volatilidad a 3 años es del 0.00%, lo que le convierte en el fondo de inversión más defensivo y seguro del mercado.

Aviva Corto Plazo (ISIN: ES0170156030), un fondo de inversión ultraconservador que tiene como objetivo superar la inflación, para lo que invierte en renta fija pública y privada con calificación crediticia mínima equivalente a BB. Su índice de referencia es el Euribor a un mes.

Generali IS Euro Short Term Bonds EX (ISIN: LU0169253654), un fondo que invierte en deuda, depósitos bancarios y bonos a corto plazo en Euros, principalmente en los que posean una calificación equivalente ó superior a BBB. El vencimiento medio del fondo no podrá ser superior a 1 año.

#2

Re: Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.

Hola Ginés, supongo que la idea del Morgan Stanley es que en tiempos difíciles uno puede traspasar su dinero allí (en vez de vender su fondo y tener que pagar el IRTP) para después volver a traspasar a algo un poco mejor. ¿Cierto? ¿Hay otra razón para meter dinero allí?

#3

Re: Cartera de Fondos para los inversores más conservadores.

Son muchas y variadas las razones por las que invertir en el Morgan Stanley Investment Funds Euro Liquidity B (ISIN: LU0106251811)...

1º) Actualmente, el principal atractivo es su utilidad como refugio: es el fondo de inversión más defensivo y seguro del mercado, con una volatilidad a 3 años del 0.00%.

2º) También llama mucho la atención su Ratio de Costes Netos, de únicamente el 0.03%.

3º) Si llega un momento en que el dinero haya que meterlo debajo del colchón, las circunstancias del momento harán de éste fondo un puerto extremadamente seguro, aunque vaya a rentabilizar un 0%.

4º) Existe para años como 2.008.