España
Hola
disculpad mi ignorancia pero
¿alguien puede ayudarme a interpretar los conceptos de la cabecera de la tabla Cartera mostrada en BNP?
¿hay alguna forma de saber cual es el valor de lo comprado en un fondo en euros frente a su valor actual ?
Datos de Adquisición 1 Datos de Valoración 2 Rentabilidad Fiscal 3 Rentabilidad Financiera Títulos Precio Fiscal 3 Precio Financiero € Precio Efectivo € Diver.% Importe € % Importe € %
Gracias
1) Precio medio de adquisición, incluidas comisiones y cánones
(2) Valoración al cierre de la sesión del día anterior
(3) Cálculos aproximados en base al precio medio de las partidas vivas
Ese es el significado, en Renta4 es todo más claro
Eso es lo que pone en la leyenda de abajo
Lo que preguntaba, porque no SE MUESTRA es el coste de adquisición en EUROS del fondo ( sin contar la plusvalia que llevo arrastrado por el traspaso desde un fondo anterior)
Es decir cuando traspasas un fondo y llega el importe al que se muestra en la tabla ¿como saber cual es el punto de partida EN EUROS con el que arranca?
alguien lo sabe?
Gracias
Yo entiendo que ese te lo indica en el apartado 1. Precio de adquisición.
Me sorprende tu pregunta, porque en primer lugar si tú has hecho un traspaso de entrada a BNP debes saber qué importe has traspasado desde la otra entidad, y ese será el "punto de partida en euros con el que arranca" (excluyendo del análisis las plusvalías que arrastras del fondo anterior).
Pero aun así hay 2 maneras muy fáciles de conocer ese dato con la información que muestra el cuadro de BNP:
Opción 1) Vete al final de cuadro, tomas el "Importe €" que te aparece debajo de "Rentabilidad financiera", y eso se lo restas a "Efectivo €" que está debajo de "Datos de Valoración".
Opción 2) Multiplica "Títulos" por "Precio Financiero €, ambos debajo de "Datos de Adquisición".
Un saludo.
1 )
Si haces un trraspaso de un fondo a otro sabes el importe inicial.
El traspaso tardó 16 dias, de los cuales algunos está fuera del mercado. El mercado sube y baja
Ademas habria que conocer el valor del fondo origen el dia que sacan el dinero(que no es el dia que pones la orden), si se movio al alza o a la baja
tambien habria que conocer el valor del fondo destino el dia que llega el dinero
Por lo tanto, sabes el importe el dia que pones la orden pero no sabes el valor cuando llega
2 )
Si el fondo destino ya lo tienes y envias a este, el nuevo traspaso :
Como no sabes que dia va a llegar no miras el valor el dia antes de que se sume el nuevo traspaso
Puede ser también que no recuerdes las participaciones, que tienes
o bien se envian varios traspasos a un mismo fondo destino, y ves que llega el total pero no se muestra cuanto es de cada fondo origen.
Por tanto, con la tabla mostrada ¿como se puede aclarar el valor que llega de un fondo enviado?
Buenas jotabe, tengo una pregunta que quizás puedas conocer sobre BNP y fondos Vanguard.
Venta de participaciones: Sabes que valor liquidativo aplca BNP?. Imagino, que BNP tiene sus propios VL de los respectivos fondos. Aplica su propio VLrecalculado para la venta de participaciones?. Gracias.
Un saludo,
Valentin
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Tienes que ir a "detalle operativa", seleccionar "fondos de inversión", desplegar el signo "+" y ahí tienes todos los datos incluidas las comisiones y retenciones que puedan haber.
Cuando el fondo no está en euros te da el valor en la moneda del fondo y el tipo de cambio que te han aplicado.
slds
Por si te sirve.
No, hace lo que todos: aplica el valor liquidativo del día en que se hace efectiva la venta de participaciones y suele ser 1 o 2 días después de solicitarlo, depende del fondo y de la hora de corte.
Pues creo que aplica el mismo criterio que para la compra: si vendes importe te recalcula un VL y si vendes participaciones sí te aplica el VL de Vanguard.
Lo he comprobado con un traspaso de salida reciente por importe, fecha operación 18/01/2018, BNP me aplica un VL de 209,497207.
Gracias Jotabe
Ahi sí se ve un listado con las adquisiciones.
Lo que me sorprende es que de un mismo traspaso aparezcan tantas líneas.
Pensaba que el traspaso se hacia de una vez y lo que interpreto es que van " troceandolo ". Eso si, todas las líneas tienen fecha del mismo dia
Al abrir cada desplegable me surgen más dudas :
1) Si es en un mismo dia ¿por que cambia el precio unitario de la participación.? Habia entendido que los fondos tienen un VL a cierre de dia, a diferencia de las acciones. ¿estoy equivocado?
2) No aparece "el trozo" en euros traspasado ¿hay que andar multiplicando las participaciones por el precio unitario cada vez?, pues el importe que aparece "efectivo" es el total de la operación. Lo lógico es que apareciera el efectivo de ese trozo. ¿no?
Gracias
Lo de los distintos VL es por el redondeo del que venimos hablando.
Lo de las distintas ordenes es por el FIFO, se venden primero las participaciones que se compraron primero. Si por ejemplo compraste 9 participaciones en 3 lotes de 3 en ditintas fechas y ahora traspasas 7, tendras 3 asientos por el equivalente a 3, 3 y 1 participacion.
Alguien sabe por qué en BNP no coincide la rentabilidad que tienes, con el importe en euros de dicha rentabilidad?
Tengo un 8% de rentabilidad, en la suma final de todas las rentabilidades, pero en euros solo tengo el importe equivalente a un 7%