Buenas tardes 3euros.
Yo he contrado recientemente, en Banco de Sabadell el siguiente Fondo. Para elaborar una Cartera entre Medio (5 años) y Largo (10/15 años) Plazo.
SABADELL URQUIJO P. PRIVADO 2, FI ES0161851037 Mixtos Defensivos EUR
https://grupbancsabadell.quefondos.com/bsinversion/web/main/app/bsiv-wpc/es/infofiVEntry.do?isin=ES0161851037
Politica de Inversion:
La exposición máxima en renta variable será del 50% aunque, en condiciones normales, se situará alrededor del 30%
Localizará sus inversiones principalmente en los mercados de la Unión Europea, así como en Noruega, Suiza, Estados Unidos y Japón.
La inversión en valores de emisores de países emergentes no superará el 15% de la renta variable.
La suma en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro más la exposición al riesgo divisa podrá superar el 30%
Te adjunto una serie de enlaces donde podras ver su evolucion:
http://citywire.es/fund/sabadell-urquijo-patrimonio-privado-2-fi/c58287?periodMonths=120
Rentabilidad Media/Baja a 10 años: posicion 40/64 (42,2% A 10 AÑOS, equivale a 4,22% anulizado desde 2005, incluidas las caidas de 2008 y 2011. Dato importante para mi.
Maxima caida a 10 años: -7,50%. Buena posicion 3/64.
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04Q26&tab=2
4* Morninstar. TER:0,71% (Bueno). Ratios y Riesgo (Medio/Bajo), siempre respecto a categoria.
https://es.finance.yahoo.com/q/pm?s=ES0161851037.BC
Años de Subida: 19 / Años de Bajada: 4
Rentabilidades Aproximadas en Años Buenos: +10% Años Normales: +4% /5 % Años Malos: -5% / -7%
NOTA IMPORTANTE: *Siempre hablando de pasado, nunca sabemos lo que depara el futuro.
Segun Datos CNMV 2º Semestre 2014:
https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/Fondo.aspx?nif=V59360396%20&vista=1&fs=16/04/2015
Depositos: 19,71% (principalmente Santander y BBVA, algunos ya vencidos.
Renta Fija: 45,57% (principalmente Bonos y Obligaciones España y Bonos de Caixabank)
Renta Fija Privada: 9,95% (Bonos Unicredit.....)
Renta Variable Española: 1,70% (BBVA, Telefonica....)
Renta Variable Global: 6,79% (principalemnte Europa: Allianz, Sanofi.....)
Fondos de Inversion: 9,25% (OLD MUTUAL GB EQ ABS RE-AEURHA 3,97%, AC.AMUNDI FDS-BND GL 2,69%....).
Aportaciones al Fondo:
Dividir el Capital a aportar al Fondo. Minimo en 12 aportaciones. Ir aportado segun Plan Establecido (Mensual, Trimestral, Semestral).
Este es a grandes rasgos mi Plan/Estudio para aportar al citado Fondo, espero que te sirva de guia.
Un saludo de JEVIVI