Hola.
1. Saber tu perfil de riesgo y volatilidad
2. Tu horizonte temporal
3. Objetivos . Podría no haber ninguno específico en el momento además de no perder poder adquisitivo, entonces solo 1 y 2.
Con lo anterior podemos saber el porcentaje de de RF y RV deberían tener y la composición de la RV y RF.
Después se hacen simulaciones para saber por adelantado mas o menos como se comportará el portafolio bajo diferentes escenarios y si el inversor está a gusto con la volatilidad y posible caída máxima (Max drawdown).
Al final vemos si el monto final le va a alcanzar a satisfacer sus objetivos o necesidades. De lo contrario habrá que hacer ajustes.
Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan