Despistado con las rentabilidades
Buenos días, os agradecería mucho que me echárais una mano acerca de las grandes dudas que me genera el cálculo de las rentabilidades. He leído un largo tema del 2014 en el que el forero Marcos Luque lo explicaba detalladamente, así como varios más recientes sobre el TIR.NO.PER, pero en mi caso siguen sin salirme los números, o al menos no coincidir los cálculos que me da Morningstar y los que me da mi excel. Mi cartera, con fechas e importes, es la siguiente:
azValor inter ------ 21/11/17-------42,919 participaciones a 116,50 euros------5000 euros totales
Cobas inter ------ 21/11/17-------101,43 participaciones a 98,593 euros------10000 euros totales
True Value ------ 27/11/17-------566,466 participaciones a 17,6533 euros------10000 euros totales
Magallanes Eur M ------ 05/12/17-------109,613 participaciones a 136,85 euros------15000 euros totales
azValor inter ------ 14/12/17-------42,92 participaciones a 116,50 euros------5000 euros totales
En total 45000 euros invertidos que a valores liquidativos de hoy dan 45582,40 euros. Bien, ahora calculando las rentabilidades mi lío es tremendo.
1. La más obvia: (45582,40-450000)/45000 da un 1,29%. Vale.
2. La que me da Morningstar en "Rentabilidad personal" (desde la compra anualizada): 2,01%
3. La que me da Morningstar en "Rentabilidad total" (desde la compra anualizada ): 1,76%
4. Usando la fórmula TIR.NO.PER en mi excel me da la cifra a hoy de 32,98%.
En fin, admito mi ignorancia y asumo que, aunque pensaba que lo entendía, ahora me doy cuenta de que no entiendo las diferencias entre unas y otras y no sé cómo es posible que al menos la 1 y la 3 no sean iguales. Tampoco acabo de entender la diferencia entre la 2 y la 4. En fin, tengo un lío tremendo con esto.
¿Alguien me puede echar una mano y explicarme el sentido de cada una y el porqué de las diferencias?
Muchísimas gracias.