Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Si lo unico que parece que lo está haciendo bien en lo que va de año es la energia (oil and gas), las materias primas, y algunos value activos... por que no rotar parte de la cartera a este tipo de fondos/etf?

Por otro lado tambien soy partidario de que prefiero perder el 10% de la inflacion que perder el 10% más lo que pierdan los fondos ahora. A saber cuando tocaremos fondo, unos dicen que ya casi estamos y otros como Michael Burry que dice que aun le queda por caer un 50% desde donde estamos... la verdad solo la sabremos cuando la dejemos atras y pase a formar parte de la historia.

Mi plan ahora mismo es aumentar el efectivo y sin aportaciones hasta que el SP500 haya caido un 30% desde ATH. Llegado ese momento empezar las aportaciones mediante EDCA.

El problema de meterte ahora en mmpp es que ya ha habido la subida . Solo sería un movimiento de "smart money" si apuestas que los precios altos de commodities subyacentes seguirán más tiempo. Y ahi hay teorías para todos los gustos, desde que la recesión y QT los matarán, hasta que hay superciclo estructural de precios altos (falta de inversión en upstream...)

Si ese es, lo llevo siguiendo bastante tiempo y sabe muchisimo, no es el tipico vende humos. En enero dijo que el ya se habia salido de la bolsa por todo lo que iba a suceder y de momento lo esta clavando todo. Ademas explica todos sus argumentos con un monton de datos, graficos etc. 

Te voy a decir lo mismo que recomiendo a mis clientes con un perfil como el que parece ser el tuyo de aversión al riesgo. Te vas a sentir mejor invirtiendo de vuelta, es decir, cuando el mercado haya rebotado porque el sentimiento y los datos sean más positivos aunque te pierdas parte del rebote. Ten en cuanta que con las caídas tan grandes ahora mismo aunque lo pilles todavía más arriba todavía tienes margen de rentabilidad.

Ahora si tienes estómago RV Quality Growth y Growth.

Cómo se llama? Tienes algún video suyo?

Que es el EDCA?

Eso es opinionática

Se puede fiar uno de los asesores de R4?

Uno no se puede fiar de ningún asesor financiero

Enhanced DCA

Es como un DCA normal pero se multiplica la aportacion por un factor (normalmente -10x, -20x o -30x) en base al rendimiento del periodo anterior. Así se aumenta la aportacion cuando baja y se reduce cuando sube.

Por ejemplo: la aportacion "base" es de 1000€ mensual, pero se multiplica por -10 veces el cambio del SP500 en el mes anterior. Si el SP500 bajo un -5% el mes pasado aumentaré la aportacion un 50%, quedando en 1500€. Si baja un -10% pues se dobla la aportacion quedando en 2000€, etc. Sin embargo si sube el SP500 se reduce la aportación, siendo 0€ si sube un 10%.

Te dejo un articulo donde lo explican: https://www.cxoadvisory.com/technical-trading/enhancing-dollar-cost-averaging/

Y el paper original por si tienes tiempo libre :D https://digitalcommons.unl.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1025&context=financefacpub 

Pablo Gil

A mi me echaba para atras cuando lo empecé a ver pero la verdad es que por ahora esta acertando y todo lo explica con datos. Hay mucho vendehumos en YT pero a este lo escucho con atencion.

Yo la verdad que todos los FIRV que me han recomendado estaban bajando con grandes caidas sin expectativas de subir. Y alguno de esos fondos, con malas rentabilidades pasadas según morningstar

En R4 hay buenos asesores de fondos

Un riesgo si cambia el paradigma es que los fondos buenos en 2010-2020 no funcionen en la siguiente década

Yo creo que tienen buenos asesores, nada que ver con los bancos tradicionales, que no saben ni lo que te están vendiendo. 
 En ese sentido estoy muy contenta con R4, pero tienes que tener en cuenta que no son asesores independientes...por mucho que uno creyera hace unos meses que había que salir de RV y aumentar liquidez no se lo va a recomendar a sus clientes, no va a ir contra lo que le paga el sueldo. 
Siempre tendrán que intentar también meter algún fondo de la gestora en las carteras, etc... Aunque, en mi experiencia, no son pesados con intentar convencerte de nada.