#1
Compra vivienda-blanqueo capitales
Buenos días,
Hace un mes firmé las arras de una viviendo de obra nueva muy sencilla.
Compro con la buena ayuda de dos familiares con un préstamo a 0% a devolver mensualmente en unos años.
El problema es que llevo literalmente un mes enviando documentación a blanqueo de capitales y cuando parece que ya lo has enviado todo, te piden algo nuevo.
Lo último son, DNI de los prestatarios, sus vidas laborales y el modelo 600 presentado en Hacienda.
La duda es, pueden pedir este modelo cuando se prevé que la entrega de llaves sea en 2024?
Tenía pensado hacer el modelo y recibir las transferencias previo al momento de la escritura ante notario.
Tengo miedo de decirles que me ingresen ese dinero e ir haciendo con el modelo 600 y que por lo que sea no se acabe firmando el contrato privado... Parece una utopia este trámite de blanqueo de capitales.
Qué hago yo luego con ese dinero en el banco si finalmente no se firma el contrato? Como justificó a hacienda esta situación? Me da miedo...
Y si finalmente se firma, como justifico que no estoy devolviendo el préstamo porque el piso aún no se ha construido?
Alguien podría ayudarme? Este tema me quita el sueño y me tiene bastante desanimado.
Hace un mes firmé las arras de una viviendo de obra nueva muy sencilla.
Compro con la buena ayuda de dos familiares con un préstamo a 0% a devolver mensualmente en unos años.
El problema es que llevo literalmente un mes enviando documentación a blanqueo de capitales y cuando parece que ya lo has enviado todo, te piden algo nuevo.
Lo último son, DNI de los prestatarios, sus vidas laborales y el modelo 600 presentado en Hacienda.
La duda es, pueden pedir este modelo cuando se prevé que la entrega de llaves sea en 2024?
Tenía pensado hacer el modelo y recibir las transferencias previo al momento de la escritura ante notario.
Tengo miedo de decirles que me ingresen ese dinero e ir haciendo con el modelo 600 y que por lo que sea no se acabe firmando el contrato privado... Parece una utopia este trámite de blanqueo de capitales.
Qué hago yo luego con ese dinero en el banco si finalmente no se firma el contrato? Como justificó a hacienda esta situación? Me da miedo...
Y si finalmente se firma, como justifico que no estoy devolviendo el préstamo porque el piso aún no se ha construido?
Alguien podría ayudarme? Este tema me quita el sueño y me tiene bastante desanimado.