carlosocean
25/12/24 20:37
Ha respondido al tema
¿Cómo se hacen los rebalanceos en los fondos de inversión?
Buenas tardes. Los FI mixtos y puros tienen que seguir el folleto de emisión y mantener porcentajes máximos dentro de su perfil de inversión si por ejemplo NVIDIA alcanza un peso por encima del máximo que el folleto tiene previsto para un solo valor tiene que cambiar esa ponderación y vender hasta que cumpla el mandato del folleto. Lo mismo ocurre con los índices que los valores que están dentro de los índices tienen que tener una ponderación inferior a un umbral, incluso los más grandes tampoco pueden superar por ejemplo el 40% del índice. Las respuestas del compañero son correctas y es la idea de mantener ciertos porcentajes y rebalanceo cada cierto tiempo para ajustar el riesgo y la volatilidad de la inversión. Si tenemos el 100% en renta variable y entramos en un escenario global bajista no tendremos munición para responder y por eso están las estrategias de porcentajes en rV, RF, oro y otro tipo de activos como inmobiliario y monetarios. Posiblemente no seremos el que más rentabilidad obtenga pero en caso de una situación inesperada o cisne negro no tendremos una depreciación que nos saque del mercado. Si consideras que un FI no tiene un buen desempeño por supuesto es mejor que lo saques de tu cartera y traspase el dinero a otro que si lo haga. Ranking por perfil los tienes en varias webs y elegir otro que convenga y que no incremente tu riesgo. Feliz Navidad!