Participaciones del usuario carlosocean - Fondos

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carlosocean 08/06/23 17:15

Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Buenas tardes. Siete años sin rentabilidad, me recuerda alguna de esas acciones del continuo que da igual que histórico cojas que siempre se mueven en los mismos niveles. Si hubiese obtenido un 10% de rentabilidad anualizada tendrías casi el doble del capital inicial Si hubiese sido del 5% anualizado tendrías algo más del 40% adicional. Seguir confiando en algo que no cumple ningún objetivo solo es propio de sectas o religiones, se llama fe. Un saludo!

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carlosocean 08/06/23 17:06

Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Buenas tardes. La idea del vídeo es buena y en mi caso si me gusta seguir la estacionalidad, es cierto que el que expone el vídeo no parece el mejor para hacerlo y encuentro varios errores dentro de su análisis. Por ejemplo habla de julio como un mal mes y suele ser el mejor en términos relativos en la época estival hablando del S&P 500. Tampoco me ha parecido que hable del periodo de blackout de recompras, ni de que hasta mediados de abril se pueden hacer aportaciones a PP en US por lo que es favorable a WS. Sobre el momento estacional más bajista se sitúa entre el 15 de agosto y 15 de octubre, la idea sería buscar una corrección durante esos dos meses para asignar una mayor ponderación en la RV. Sobre final de mes y la semana de vencimiento de derivados tampoco el hombre se ha explicado para sacar algo en claro y tienen cierta estacionalidad por rotación de carteras que podría ser interesante. Las estadísticas de estacionalidad mejores se encuentran analizadas sobre el S&P 500 y este hombre sigue las suyas. Siento la confusión que pudiera haber ocasionado. Un saludo!

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carlosocean 08/06/23 11:43

Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Buenos días. ¿Hay mejores meses para invertir? 🤔 ¿Mito o realidad? 📆 Finect Talks con Albert Parés Finect - Invertir mejor https://www.youtube.com/watch?v=yvD2vRgAr80 Un saludo!

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carlosocean 02/06/23 18:50

Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Buenas tardes.Razones por las que vender tus fondos de inversiónAnálisis con Fernando Luque, Senior Financial Editor de Morningstar España, y Xelena Niedbala. Capital Radiohttps://www.youtube.com/watch?v=TrcrqGVdoGMUn saludo!

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carlosocean 09/04/23 18:51

Ha respondido al tema Dunas Valor Prudente Absorve Dunas Valor Cauto

Buenas tardes. Muy buena apreciación, hay varios foros abiertos acerca del Renta 4 EUROCASH FI hasta que pasó a mejor vida. En algunos casos las gestoras asumen un riesgo elevado según las condiciones económicas superior al supuesto por la categoría del FI, durante años seguramente estarán situados en la parte alta del ranking de fondos de la misma clase, esto les otorgará incluso las famosas 5 estrellas morning star y el atractivo para invertir siguiendo estos datos. El problema se debe si sucede una crisis crediticia como ocurrió en 2.008, hablando del EUROCASH tenía una rentabilidad superior al 3% año tras año y se podía dejar el dinero aparcado sabiendo que te iría rentando hasta decidir una mejor inversión, pero entre 2.008 y 2.009 tuvo pérdidas acumuladas superiores al -16%. Cómo solucionan las gestoras cuando un FI ya no es promocionable dado su bajo desempeño? La respuesta sería fusionarlo con otro nuevo creado recientemente o con uno antiguo que lo haya estado haciendo mejor. Entonces podríamos saber en qué emisiones de deuda y entidades corporativas tienen sus mayores posiciones ? Difícil ya que en muchas ocasiones tenemos los datos demasiado atrasados como para evaluar con corrección su estrategia, más de 3 meses. La subida en las comisiones es un punto para evaluar y me parece algo excesivo. Un punto a favor de un buen FI es que tenga un histórico amplio, superior a 15 años y que haya demostrado resistencia ante las diferentes crisis y que tenga comisiones y volatilidad inferior a la categoría. Un saludo!

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carlosocean 18/03/23 18:39

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenas tardes. Por comentarte sobre mi estrategia, tengo mis posiciones en deuda del tesoro español entre letras y obligaciones a 5 y 10 años, el vencimiento promedio total se sitúa en 5 años y medio de promedio. La idea es especular con la de más plazo, de hecho he aprovechado los momentos de tensión para comprarla y en momentos como el actual donde la TIR ha bajada para vender parte de mis posiciones. La semana pasada dio buena oportunidad para especular con esta deuda y le he conseguido sacar un extra de un 3% sobre nominal a mis posiciones iniciales donde tengo plusvalías latentes no realizadas. Sobre ETF y FI no te puedo ayudar, desconozco estos productos ya que prefiero mi propia gestión, a lo mejor por desconocimiento. Sobre cubrir divisa yo he utilizado derivados de BME para hacerlo, en este caso para cubrir ciertas posiciones de oro físico. Un saludo y buen finde!

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carlosocean 18/03/23 18:20

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenas tardes. Sobre el riesgo divisa no comentaba que no estuvieses en lo cierto ya que existe. De hecho el cambio medio por valoraciones históricas podría situarse entre 1.12$/€ - 1.16$/€ Si mal lo recuerdo el cambio en algún momento de 2.018 se situó en 1.25 $/€ y no hace tanto llegó a 1.23 $/€. También llegó a 0.98 $/€. Por eso te comentaba que serían movimientos tácticos realizar coberturas si se quiere aprovechar la diferencia de tipos entre bonos de Alemania y de EEUU de deuda del Tesoro, hablando de deuda con rating "AAA". En el caso de la deuda corporativa de alta rentabilidad si podría permitirnos cubrir la divisa y estar más expuestos a esa deuda corporativa con mayor riesgo respecto a la deuda soberana. Fíjate en los movimientos de rentabilidad de esta semana pasada con volatilidad máxima en la deuda, los beneficiados han sido en especial la deuda pública y le ha entrado bastante dinero, al contario ha ocurrido con la deuda corporativa y más cuanto peor calidad, también ha salido dinero de deuda emergente. Un saludo!

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carlosocean 18/03/23 12:27

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenos días. El coste de cubrir la divisa dollar suele rondar el 1.5% anual, según la volatilidad de los derivados monetarios utilizados. Así que tácticamente puede ser una idea pero estar cubierto durante muy largo plazo podría ser un error. Súmale ese 0.75% de Gastos corrientes. Eso si los bonos US del tesoro son AAA. Un saludo!

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carlosocean 21/01/23 18:34

Ha respondido al tema Caixabank me ha cambiado de fondo "Bankia Gestión Experta Tranquila" a "Caixabank Cartera Master Tranquila"

Buenas tardes.Si has tenido una pérdida en esos FI que indicas podrás deducírtela y es posible como indicas que al descargarte los datos no aparezca correctamente el precio de adquisición que comentas tras el cambio de gestora.Deberás cambiar esos datos y poner correctamente el precio al que adquiriste las participaciones y el precio de transmisión o reembolso.Al no coincidir el saldo y ser en este caso una pérdida podrían devolverte esa retención aplicada si corresponde al anotar todas las operaciones.La minusvalía podrás deducírtela con otras ganancias de FI, acciones y otros elementos patrimoniales sujetos a ganancias/pérdidas patrimoniales.Si no pudieses compensarla en la campaña correspondiente, tendrás 4 años adicionales para hacerlo.También se pueden compensar con ganancias de capital mobiliario del tipo intereses, cupones de deuda y dividendos, en este caso solo el 25% de su importe.Un saludo!

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carlosocean 29/12/22 00:07

Ha respondido al tema Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Buenas noches.Sobre la idea de compensar plusvalías de acciones, FI y otros activos es una práctica que suelo realizar y más si la idea es de reinversión en otro activo diferente, tenemos todavía dos sesiones por delante para poder realizarlo.En el caso de acciones el valor fiscal es el del día de ejecución de la orden, por tanto sería hasta este viernes.En el caso de FI no tengo claro si la ejecución se produce en la sesión donde emito la orden de reembolso o si se produce en sesiones posteriores, también dependerá de la hora de solicitud de la misma.Así que si tu idea es aprovechar algún tipo de compensación fiscal casi no te queda tiempo para hacerlo.Por otro lado sobre comisiones de suscrición y reembolso dependerán del FI en cuestión y si en el folleto aparece ese evento.Un saludo!

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