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Participaciones del usuario Cplusplus - Depósitos

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Cplusplus 13/01/25 09:52
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Yo creo que son más lentos los bancos asociados que Raisin, en todo caso los retrasos se suman.Buenos días.No sé si tienen la culpa los bancos colaboradores, Raisin o los dos. Nunca he tenido problemas con las transferencias, pero en todos los aspectos hay bancos más rápidos y más lentos. ¿Siempre están los mismos bancos relacionados con los retrasos o afecta más a unos bancos que a otros? Yo, al menos de momento, no he sufrido retrasos con ninguno de estos bancos:  Progetto, Nordax, Miralta, Collector, Distingo, Younited y CoopPank. Más experiencia no tengo.Me refiero a retrasos tanto en la contratación como en el ingreso del dinero después de la cancelación. Saludos.
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Cplusplus 12/01/25 10:50
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Sí, ya he pasado la captura donde se ve que el código no es de Progetto. No lo sabía, pero lo que si he visto varias veces es que muchos datos no coinciden con la web del banco, al menos en algún detalle. Una pesadilla. Hacen lo que les viene en gana, porque la UE regula demasiado y mal en unos sitios mientras se olvida por completo de otros.Luego la multa nos la ponen a nosotros, pues si Hacienda quiere multar debería mirar a los que aportan datos incorrectos a los contribuyentes (:-(Estaba preparando los datos para el 720, cierro aquí. Muy buen domingo a todos.
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Cplusplus 12/01/25 10:46
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Por lo menos los números VAT. se pueden comprobar en la página del banco correspondiente e, incluso, en la del Banco de España ... pero como ando muy paranoica las compruebo en varios sitios.¡¡!! Lo de Raisin es un desastre documental peor de lo que imaginaba. Cada vez que un banco tiene un evento corporativo, ignoran las correspondientes actualizaciones. ¡¡!!
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Cplusplus 12/01/25 10:33
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Buenos días.Ando mal de tiempo, pero imagino que quieres decirme que el BIC de Progetto corresponde a Banca Lecchese, antepasado de la actual Progetto. ¿Es así? Yo paso de los códigos BIC.Este enlace de abajo me dice Not found.https://bank.codes/swift-code-checker/Esto de abajo es el problema, es decir, desactualización total. Y Progetto no está en la Piazza Manzoni, sino en Via Bocchetto, 6, 20123 Milano MI, Italia.
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Cplusplus 12/01/25 10:18
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Buenos días.Raisin ofrece una lista con el código BIC de todas las entidades colaboradoras, pero yo los compruebo por internet y, si no consigo comprobarlos de forma satifactoria, los omito, porque no son obligatorios.. Pincha abajo.https://ayuda.raisin.es/hc/es/articles/16425665982482-Datos-de-nuestros-bancos-colaboradoresEl código del noruego MorrowBank es KOBANO42 y, si lo buscas en internet, verás que de 3 resultados el primero es el siguiente, lo cual nos permite suponer que probablemente sea el BIC correcto.>>> Sin embargo, la seguridad absoluta no la tengo, pues si busco en la página de abajo, que busca el banco al que pertenece uno de estos códigos, me lleva a Kommunalbanken AS.https://bank.codes/swift-code-checker/El número BIC se compone de un código del banco (KOBA), el país (NO, Noruega) y la ciudad (42).En cualquier caso, si tienes el número VAT. del banco, es fácil comprobarlo de diferentes maneras.En el caso de Morrow el VAT que nos da Raisin es 998997801 MVA.En principio el formato es correcto, pincha aquí, porque se compone de 9 dígitos y termina en las letras MVA.El número también es correcto, pues en la propia página del banco puedes descargar el certificado.https://cdn.sanity.io/files/rdsuiejb/prod2024q3copy/c3faecf0d6ba2fc2f705ffc770a179919c578cfd.pdf?dl=IR%20LEI%20Certificate%20MORROW%20BANK%20ASA.pdf.pdfA ver si lo puedes ampliar haciendo clic sobre la captura. Con eso y la dirección es suficiente.Si encuentro una confirmación fiable del BIC te la paso como respuesta a tu post. Saludos.
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Cplusplus 11/01/25 19:16
Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo
Aunque sólo haya pasado unos pocos enlaces, he mirado muchos, ahora y hace tiempo. El banco informa a la AEAT de las transferencias que yo hago de 10.000€, pero los movimientos de mi dinero siempre van al mismo sitio (otras cuentas de mi titularidad) y por el mismo motivo, así que tengo muy poca experiencia que pueda ser útil a los rankianos. Al margen de todo este asunto, puedo decirte que hay mucha gente que se queda sorprendida cuando les digo que no pueden poner el pie en la calle con 100.000€, por muy limpios y justificables y suyos que sean, sin el S1. Me dicen que me equivoco, que será que no se puede salir de España. En algún banco me han confirmado que es así, que mucha gente no sabe lo del S1.Y lo más gracioso es que hace años el límite estaba en 90.000€ y ahora que andan persiguiendo el dinero en efectivo, en vez de bajar el límite lo subieron hace años a 100.000€. Absurdo.Es mejor que te informes abajo.https://www.sepblac.es/es/Para algunas cosas tendrás que preguntar a la AEAT, para otras tienes en Seplac. Puedes presentar consultas telemáticas abajo.https://www.sepblac.es/es/sujetos-obligados/tramites/relacion-sujetosobligados-sepblac/En este formulario.https://www.sepblac.es/wp-content/uploads/2018/01/formulario_f60.pdfCreo que este otro también se debe presentar.https://app.bde.es/gnt_seg/es/contacto?a=qgmoi8UN88qiujkau4KLNuinvu29mmpuSi estás en Madrid puedes acercarte al edificio del BdE, el Seplac está allí y podrás averiguar la mejor forma de aclarar tus dudas. Saludos.
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Cplusplus 11/01/25 18:35
Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo
Respecto a los limites de las transferencias la obligación de informar de los bancos es a partir de 6K y no de 10K como he visto en varios comentarios según este artículo¿Que opináis?creéis que el artículo está mal??Buenas partes.Te paso algunas cosas sobre el tema, pincha el texto en azul para ir a la fuente. En El Economista se refieren a esos importes, 6.000€ y 10.000€ en los siguientes términos.Créditos y transacciones: los primeros que superen los 6.000 euros, y los segundos cuando pasan de 10.000 euros, también resultan sospechosos para el fisco, sin importar si se trata de movimientos en efectivo o de transferencias bancarias.No debe de existir ninguna norma fija sobre cuándo el banco debe informar a la AEAT, si bien hay ciertos importes que van a requerir, seguro, algún tipo de justificación, como los ingresos en efectivo de más de 3.000€. Además, como bien saben todos, no se puede salir de casa con 100.000€ o más en medios de pago (lo cual incluye hasta tarjetas prepago u oro) sin haber presentado previamente modelo S1, debidamente cumplimentado.Tampoco se puede salir del territorio nacional con los mencionados medios de pago por importe igual o superior a 10.000€ sin presentar el S1. Te comento un hecho curioso: un ciudadano alemán pasó a Suiza con unas monedas o lingotillos, seguramente para venderlo allí. Al entrar el valor del aúreo medio de pago era inferior a los 10.000€, pero mientras su propietario estaba en Suiza el precio del oro se disparó ... y el precio de sus moneditas o lingotillos. La cosa es que regresó a Alemania con su tesoro, las autoridades lo valoraron por encima de los 10.000€ y le pusieron una multa por no haberlo declarado.Salvo que muevas tu dinero entre dos cuentas de las que eres titular o en dirección al Banco de España para pagar bonos y letras, el resto, supongo, despertará el interés de la AEAT y, digan lo que digan, no hay un importe mínimo para esa curiosidad. Al final, como todo, encargarán a una IA que descubra los patrones del fraude (ya la usan, supongo, ¿?).No obstante, aquí abajo tienes lo que se debe declarar con el S1, según la web del SEPBLAC.https://www.sepblac.es/es/medios-de-pago/preguntas-frecuentes/El Banco de España te aclara el asunto del efectivo.https://clientebancario.bde.es/pcb/es/menu-horizontal/productosservici/efectivocheques/Efectivo.htmlY para el resto no creo que el importe importe, valga la redundancia. Están mirando con lupa cualquier rastro de donación encubierta, de herencia que no tributa o de pago en dinero negro. Otros párrafos.Así, la Agencia Tributaria recomienda a las entidades bancarias preguntar cuando la cifra de retirada de una sola vez supere los 1.000 euros, apuntan desde CaixaBank.Cajero.Del mismo modo, aunque no hay un límite legal para retirar efectivo de un cajero, CaixaBank asegura que si la cantidad supera los 3.000 euros es necesario hablar con un trabajador de la entidad bancaria y realizar un justificante que habrá que remitir tanto a la Agencia Tributaria como al Banco de España. (18.05.2024 )Otra mención a las cantidades de 6.000€ y 10.000€. De nuevo el primer importe se refiere a créditos y el segundo a transferencias.¿Cuánto dinero se puede ingresar en el banco sin justificar?La Agencia Tributaria presta mayor atención a los movimientos realizados con dinero en efectivo, aunque hay determinadas cantidades por las que el banco debe informar a Hacienda en el caso de las transacciones o créditos.En primer lugar, cabe decir que esto no suele ocurrir con cantidades pequeñas de dinero, salvo cuando se trate de ingresos recurrentes en cortos espacios de tiempo. En este caso, las entidades bancarias pueden avisar a la Agencia Tributaria para investigar estos movimientos.Estos son los otros límites para ingresar dinero en el banco:Ingresos de 3.000 euros: si se ingresa más de dicha cantidad, Hacienda puede investigarlo.Ingresos con billetes de 500 euros: Hacienda vigila el movimiento de estos billetes debido a su rareza y que suelen estar relacionados con distintas actividades delictivas.Transacciones de más de 10.000 euros (transferencias o movimientos en efectivo) y créditos de más de 6.000 euros.En el caso de que se haya realizado un ingreso de más de 10.000 euros, es obligatorio informar de este movimiento en la declaración de la Renta.Yo pregunté directamente en la Agencia Tributaria si tenía que declarar un movimiento de más de 10.000€ entre dos cuentas en España de las que soy titular, o hacia el BdE para comprar deuda. Me dijeron con rotundidad que las transferencias no. Huelga decir que si el titular es otro, la cosa cambia.Yo presento el 720 aunque no tenga 50.000€ en el extranjero, para despejar cualquier duda y frenar la hipotética queja de un banco por una transferencia a Raisin. Si tengo el 720, nadie puede ponerme pegas.Saludos.
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