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Halicate 26/02/25 15:01

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias, Carlos.Desde luego que la web estaría más completa con los PP pero, de momento, me puede que:Significaría un incremento trabajo del, pongamos, 40% , para un segmento que, en número de ISINs, es del orden del 2%Es un mercado mucho más cerrado, donde cada entidad comercializa sus propios planesEl número de veces que se necesitaría recurrir a la herramienta sería muy bajo (yo he buscado FI cientos de veces, sin embargo, solo en 2 ocasiones he buscado alternativas fuera de mi entidad para mi PP.En ese caso, creo que el buscador de Morningstar es más que suficiente para hacerse con una lista, no ya de PPs, sino de entidades, a las que acudir y en las que investigar opcionesDesde luego que, salvo el punto 1 (jeje), lo demás no es más que mi impresión y que puedo estar equivocado o excesivamente condicionado por mi propia experiencia.Antes, por diversidad, debería echar un ojo a los ETFs, aunque ahí me parece que el valor adicional que podría aportar al ofrecido por Morningstar sería residual. No sé, porque al no utilizarlos, mi ignorancia es sólida y muy completa.Pasa un poco como con los indexados. Ahora mismo, están incluidos y me parece muy interesante que aparezcan en búsquedas "mezclados" con los de gestión activa. Pero si se tratase de hacer un buscador de indexados (y/o ETFs) te contestaría que, ¿para qué? . Ya tenemos la imbatible hoja de @dullinvestor ¡Un saludo!

Halicate 26/02/25 05:29

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

He actualizado la web con las modificaciones que habían surgido y espero no haber roto nada.@calamaros : mira que me puse pesado con lo de las hojas excel... pues nada, he hecho lo que propusiste. Entre que excel no admite URLs largas, salvo que se usen macros ( y la descarga no las conserva) , creo que tu idea es la más limpia y directa :-)@valmanar : lo de las Categorías ha quedado mucho mejor así, la verdad. En su momento, al hacerlo, creo que pasé de puntillas sobre lo poco que aportaban tal y cómo estaban, confiando en que la posibilidad de filtrar la cartera lo compensase, pero me alegro de que no me hayas dejado escurrirme porque, además, esta solución, que creo que es buena a la vista de la nomenclatura que sigue MS, es bien sencila.@macarrones : me ha parecido que era mejor no alterar mucho lo que hay ahora, ni obligar a poner comillas para poder diferenciar una lista de un texto con espacios incluidos, así que lo que he hecho ha sido que, si el sistema detecta que lo que hay es una lista de ISINs (una colección de téminos de 12 caracteres con formato ISIN separados por espacios), los trate como tal y seleccione los fondos en cuestión. Prueba a copiar y pegar una lista de esas que tienes y a ver si funciona. Ojo, porque si a uno le falta o le sobra un carácter, interpretará todo el conjunto como si fuese el nombre del fondo y no recuperará nada.Si se os ocurre cualquier otra cosa o veis que algo no va fino, ¡avisad, por favor!

Halicate 24/02/25 22:07

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Vaaaale, no lo haré más, aunque en mi cabeza tenía un toque más torero que otra cosa ;-)Yo también le di varias vueltas al trayecto entre el 103 etiqueta blanca y el Lepanto, parando en todas las estaciones, jaja, así que ya tenemos una buena escala de referencia...

Halicate 24/02/25 20:27

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias, fundador :-)Ya sabes que, más allá de las herramientas y plantillas, lo que me parece más importante - y de ahí que me gustase tanto tu iniciativa de lanzar este hilo - es el que, sobre todo la gente nueva, vea que es importante responsabilizarse de la búsqueda de las inversiones que mejor se adapten a su realidad, que hay mucha oferta y que es sencillo acceder a ella.Al principio, mi idea de dónde invertir, se limitaba a en qué banco o bancos poner mis ahorros. Hasta que no dediqué algo de tiempo a analizar lo que me cobraban, los resultados obtenidos y las alternativas disponibles, no me di cuenta de que, mejor que seleccionar bancos, era seleccionar activos.Ese es el paso más importante, en mi opinión. Luego ya creo que se trata de encontrar tu propio camino sin tampoco querer emular a quienes tienen más conocimientos y/o dedicación. En mi caso, ya pagué el precio de intentar seguir lo leía por aquí pero, a la vez, he podido conocer experiencias de gente muy juiciosa que me han llevado a estar como tú, razonablemente encajado con mi situación, por lo que tampoco soy un usuario activo en ninguna web.Pero esta parte de las herramientas despierta mi curiosidad y, además, lo bueno de fabricar termómetros es que, aunque no ayuden a bajar la fiebre, tampoco la aumentan.Agradezco tu apoyo y entiendo que no vayas a estar dinamizando el cotarro permanentemente. Por mi parte, me aplicaré a mantener viva la herramienta y a evolucionarla en la medida en que alguien muestre interés. Un saludo, maestro ;-)

Halicate 24/02/25 08:43

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Por descontado, y lo agradezco. La clave, para que aguante, es que consiga hacerlo lo más desatendido de lo que sea capaz. Ese es el reto...

Halicate 24/02/25 06:11

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Ja ja, ni que estuviésemos en este foro buscando dinero....Desde luego que, ni es la idea (el objetivo principal es ejercitar mis neuronas, como quien va al gimnasio, forzándome a trabajar con cosas que desconozco y dándole, en la medida de lo posible, cierta utilidad), ni podría serlo: la información es de otros y sólo pretendo hacer algo que a ellos, por marginal, no les compensa.Me siento un poco tonto explicitándolo, pero por si acaso...

Halicate 24/02/25 05:47

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias, Macarrones.Esa dinámica que comentas - ir buscando fondos en sucesivas búsquedas y refinamientos hasta tener una lista en la que centrarse y comparar - es la que me parece más habitual y a la que pretende dar respuesta la función de Selección pero, claro, diseñada para ir pescándolos desde la propia página. Me quedo con lo que comentas (y gracias por el enlace) y veo si puedo encajarlo en algún momento.No tengo claro lo de mantener las sheets, sobre todo porque tengo la impresión de que las usamos cuatro y el del tambor. Ahora mismo, sí, porque el proceso de obtención de datos para ellas y para la web es casi el mismo, así que no supone mucho. Pero quiero ir cambiando ese proceso y, no sé, veré si puedo mantenerlo alineado o no. Os lo comentaré.Y, repito, gracias por cualquier comentario o sugerencia :-)

Halicate 23/02/25 21:27

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

¡Gracias, compañero! Intento devolver lo que voy pillando de gente como tú :-)

Halicate 23/02/25 21:10

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias por probarlo y por tus comentarios. Tienes razón, si te manejas bien con las sheets, son imbatibles :-)Es verdad, lo de las categorías es una castaña. Sólo puede seleccionarse una. La selección múltiple complica mucho y, en mi opinión, sigue siendo un engorro porque, al estar tan desagregadas, su manejo es complicado, ya que habría que seleccionar un montón, no sé, lo miraré.Creo que sería más práctica una granularidad menor o un árbol con tres niveles para seleccionar el nodo más adecuado. Pero estas son las de Morningstar y yo no me veo decidiendo cómo agruparlas/desagruparlas.Otra cosa que se me ocurre y que ya que tienes práctica con ellas someto a tu criterio, es que tal vez fuese un punto intermedio el tratarlas como al nombre /Isin, es decir, que se pudiese teclear un texto y el sistema seleccionase las categorías que lo incluyesen. ¿Arreglaría algo?. Luego, siempre se puede ordenar los resultados por categoría para centrar la búsqueda, ¿no?Ya me contarás / contaréis :-)

Halicate 22/02/25 15:17

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Muchas gracias por tus comentarios y gracias también por hacer una petición tan específica y detallada.En lo que esté a mi alcance, encantado de atender cualquier cosa que mejore la funcionalidad o el manejo... al ritmo que permita esto de trabajar a ratos.En concreto, el X-Ray es una de las cosas que, cuando empecé a trstaear por aquí, me llamó la atención cuando oía a unos y a otros hablar de ello y no paré hasta encontrar la manera de hacérmelo a medida para mi cartera. Lo que ocurre es que su mayor valor es ése, que cada uno tenga el suyo, lo conserve y lo adapte a sus necesidades y evolución. Por el camino, he ido colgando aquí y allá agunas plantillas para que cada uno pueda adaptarlas: Ésta, la primera, que permitía jugar con 3 variaciones de una misma carteraLa siguiente, creada para resolver un problema de cálculo de los pesos de cada fondo en la cartera, y que es la única que conozco que permite obtener el X-Ray de una cartera con todo tipo de activos (FI, PP, ETF, Acciones, Liquidez)E, incluida en los HoldenFunds, la última versión con posibilidad de jugar con hasta 5 variantes (petición del añorado Moclano) y de contar con una parte fija y otra a determinar.No sé cómo habrán envejecido, pero las recuerdo por si alguna te encaja mejor que cualquier otra cosa que pueda proponerte y, también, por recalcar el hecho de que para que sea útil un X-Ray, se necesita contar con el de cada uno, para no tener que volver a cargar una y otra vez su composición.Por eso, al hacer esta web me contenté con poner esa opción como parte del análisis o comparación de algunos fondos, más que buscando el hacer un X-Ray de la propia cartera.Pero no quiero esquivar tu propuesta y, por fin, intentaré contestarla. Creo que la manera más limpia y práctica para facilitar el uso de un X-Ray a medida podría ser algo de este estilo, a ver qué te parece:1. Hacer, como ahora, la selección de los fondos que interesen2. Al hacer el X-Ray, abrir dos opciones:Como ahora, una página con el X-Ray equiponderadoEso mismo pero descargándolo a un excel que incluyese el ISIN, el Nombre y el % de cada fondo, y un enlace para generar el X-RayAsí, el excel descargado te serviría para poner los porcentajes que quisieras y generar un nuevo X-Ray y, de esta manera, lo podrías conservar. Seguiría sin servirte para incorporar nuevos fondos, sustituir otros, etc. (salvo que, partiendo de esa base, lo adaptases tú mismo) pero creo que sería un avance, ¿no?A bote pronto es lo que se me ocurre, dentro de mis posibilidades, aunque hay alguna parte que, ahora mismo, ignoro cómo hacerla pero que supongo que encontaré la manera. Si te te ocurre - a ti o a cualquiera, claro - alguna otra cosa o le ves alguna pega, no dudes en decírmelo.Seguiremos informando ;-)