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Halicate 15/03/25 08:00
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
He introducido una función en el buscador: la búsqueda de fondos similares a uno dado.¿Cómo funciona?: En los resultados, veréis que el ISIN de cada fondo aparece subrayado. Al pinchar en él os preguntará si, efectivamente, queréis buscar fondos similares a ése y, en caso afirmativo, os presentará una lista de los mismos...con mayor o menor acierto. Además, el fondo de referencia se seleccionará para que aparezca resaltado y para poder volver a él si más tarde se necesita.¿Y si la propuesta no me convence? Es muy probable que, bien por defecto, bien por exceso, la propuesta inicial no se ajuste a lo que se desea. En ese caso, como los filtros de las pestañas superiores se habrán ajustado con los parámetros utilizados para obtener la lista, basta con modificarlos para afinar o para relajar los criterios aplicados y obtener una lista más precisa.En cualquier momento, si se quiere recuperar la selección original basta con volver a pinchar en el ISIN del fondo de referencia para rehacerla.¿Qué se puede esperar de esta funcionalidad? Huelga decir que detrás de la propuesta no hay ningún asesor financiero ni ninguna inteligencia, artificial o de cualquier otro tipo. Es lo que es, una ayuda para no partir de una hoja en blanco sino  de unos filtros, más o menos acertados, sobre los que trabajar.¿Qué criterios utiliza? La verdad es que el concepto de similares es muy ambiguo y, cuando buscamos algo parecido, podemos hacerlo en diferentes direcciones. A continuación comento por encima, los que se aplican en este caso:Divisa: la misma que el fondo de referenciaGestión: si es Pasiva, Pasiva. Si es Activa, sin filtroDistribución: si es de Reparto, Reparto. Si es de Acumulación, sin filtro.Renta Variable: en ese caso, se establecen unas horquillas por las Zonas Geográficas, Sectores, Tipos de Activo y StyleBox dependiendo de la concentración o dispersión de los mismos en el fondo de referencia.Renta Fija: Haciendo pruebas he visto que la información disponible de Calidad y Vencimientos es bastante pobre, por lo que en este caso se aplican filtros por Categoría y StyleBox, que me han parecido más ajustados.Mixtos: Combina los dos casos anteriores, relajando las criteriosOtros: Queda una minoría a la que se aplican filtros por categoría y Región/Sector, sólo si se detecta una alta concentración.Como siempre, cualquier comentario o sugerencia será bienvenido :-)
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Halicate 09/03/25 04:06
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Gracias a ti, Calamaros. Con cuestiones como las que me habéis planteado, la funcionalidad mejora.Me alegro de que las hojas te sean útiles. Si en la tercera no te encuentra algún fondo puede deberse a que, como te dije, está pensada para contar con una parte ya fija de la cartera (abajo) e ir localizando (arriba) nuevos fondos de entre los que aparecen en la propia hoja de HoldenFunds. Pero ahora no sé si hago algo mal o justo que han desaparecido en esa limpia que he leído en algún mensaje tuyo y ya no me detecta ningunoNo estoy seguro de saber a qué te refieres. Si lo que te pasa es que habías ido seleccionando fondos para luego verlos en una lista y, más tarde, esa lista ha desaparecido, te diré que, al acabar cada sesión (o al refrescar la página), la lista de los fondos seleccionados se pierde.Esto es y seguirá siendo así. No quiero guardar ninguna información de los usuarios ni dejar ningún rastro en su ordenador. Mejor lágrimas en la lluvia que cookies y terceros... :-)Si es ése el problema, hay una solución parcial gracias a la enmienda @macarrones :Puedes descargar tu lista de fondos seleccionados a excelAbres la hoja y vas seleccionando (en vertical) todos los ISINs de los fondosLe das a copiar, vas a la página web y, en el campo "Nombre o ISINs", le das a pegarAl darle a buscar, debería aparecerte la lista de los fondos correspondientes a dichos ISINs. Puedes ir seleccionándolos todos y continuar a partir de ahí.Si tienes algún problema muy concreto con cualquiera de estas cosas, puedes mandarme un privado y lo comentamos.Un saludo!
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Halicate 02/03/25 20:09
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
 yo al menos no comparto la filosofía de Buffet¿Estás seguro de que no lo haces? Es probable que su filosofía sea la de disfrutar de hacer lo que da la gana, sin importarle lo que opinemos los demás...Por otro lado, y siguiendo con el off topic, no me parece mala estrategia el seguir viviendo como si no fueses a morir mañana. En el fondo, es lo que estamos haciendo (casi) todos ;-)
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Halicate 27/02/25 20:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy bueno el post de @valentin y me parece interesante tu "actualización" a la situación actual más habitual.Yo añadiría otra cuestión: el echar la vista atrás y analizar los ciclos históricos es muy instructivo pero, tal vez - insisto, tal vez- , nos pueda arrastar a cometer errores por no tener en cuenta lo que ha cambiado de manera estructural, creo yo, de entonces a acá.Más allá de la geopolítica, hay un par de cosas sobre las que me pregunto. Sobre la primera con muchas más dudas que sobre la segunda:1. Tengo la impresión de que los diferentes Bancos Centrales están "aprendiendo" a intervenir,  intentando siempre  - con mayor o menor acierto -  que la rueda siga girando y haciendo que el "juego" sea cada vez más artificial y,  por tanto, menos comparable con lo sucedido en el pasado.2. Los ciclos en la vida de las empresas se han acortado; todo cambia mucho más rápido e imagino que eso puede hacer que los ciclos macro también se acorten radicalmente. Si estamos tratando de acomodar nuestra realidad vital a la sucesión de ciclos, y si nuestra vida se alargase en un 10-15% y los ciclos se acortasen, pongamos, un 40-50% , las decisiones a tomar en los diferentes momentos, sin duda cambiarían.No sé, bueno, una conjetura más....
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Halicate 26/02/25 15:01
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Gracias, Carlos.Desde luego que la web estaría más completa con los PP pero, de momento, me puede que:Significaría un incremento trabajo del, pongamos, 40% , para un segmento que, en número de ISINs, es del orden del 2%Es un mercado mucho más cerrado, donde cada entidad comercializa sus propios planesEl número de veces que se necesitaría recurrir a la herramienta sería muy bajo (yo he buscado FI cientos de veces, sin embargo, solo en 2 ocasiones he buscado alternativas fuera de mi entidad para mi PP.En ese caso, creo que el buscador de Morningstar es más que suficiente para hacerse con una lista, no ya de PPs, sino de entidades, a las que acudir y en las que investigar opcionesDesde luego que, salvo el punto 1 (jeje), lo demás no es más que mi impresión y que puedo estar equivocado o excesivamente condicionado por mi propia experiencia.Antes, por diversidad, debería echar un ojo a los ETFs, aunque ahí me parece que el valor adicional que podría aportar al ofrecido por Morningstar sería residual. No sé, porque al no utilizarlos, mi ignorancia es sólida y muy completa.Pasa un poco como con los indexados. Ahora mismo, están incluidos y me parece muy interesante que aparezcan en búsquedas "mezclados" con los de gestión activa. Pero si se tratase de hacer un buscador de indexados (y/o ETFs) te contestaría que, ¿para qué? . Ya tenemos la imbatible hoja de @dullinvestor  ¡Un saludo!
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Halicate 26/02/25 05:29
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
He actualizado la web con las modificaciones que habían surgido y espero no haber roto nada.@calamaros : mira que me puse pesado con lo de las hojas excel... pues nada, he hecho lo que propusiste. Entre que excel no admite URLs largas, salvo que se usen macros ( y la descarga no las conserva) , creo que tu idea es la más limpia y directa :-)@valmanar : lo de las Categorías ha quedado mucho mejor así, la verdad. En su momento, al hacerlo, creo que pasé de puntillas sobre lo poco que aportaban tal y cómo estaban, confiando en que la posibilidad de filtrar la cartera lo compensase, pero me alegro de que no me hayas dejado escurrirme porque, además, esta solución, que creo que es buena a la vista de la nomenclatura que sigue MS, es bien sencila.@macarrones : me ha parecido que era mejor no alterar mucho lo que hay ahora, ni obligar a poner comillas para poder diferenciar una lista de un texto con espacios incluidos, así que lo que he hecho ha sido que, si el sistema detecta que lo que hay es una lista de ISINs (una colección de téminos de 12 caracteres con formato ISIN separados por espacios), los trate como tal y seleccione los fondos en cuestión. Prueba a copiar y pegar una lista de esas que tienes y a ver si funciona. Ojo, porque si a uno le falta o le sobra un carácter, interpretará todo el conjunto como si fuese el nombre del fondo y no recuperará nada.Si se os ocurre cualquier otra cosa o veis que algo no va fino, ¡avisad, por favor!
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Halicate 24/02/25 22:07
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Vaaaale, no lo haré más, aunque en mi cabeza tenía un toque más torero que otra cosa ;-)Yo también le di varias vueltas al trayecto entre el 103 etiqueta blanca y el Lepanto, parando en todas las estaciones, jaja, así que ya tenemos una buena escala de referencia...
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Halicate 24/02/25 20:27
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Gracias, fundador :-)Ya sabes que, más allá de las herramientas y plantillas, lo que me parece más importante - y de ahí que me gustase tanto tu iniciativa de lanzar este hilo - es el que, sobre todo la gente nueva, vea que es importante responsabilizarse de la búsqueda de las inversiones que mejor se adapten a su realidad, que hay mucha oferta y que es sencillo acceder a ella.Al principio, mi idea de dónde invertir, se limitaba a en qué banco o bancos poner mis ahorros. Hasta que no dediqué algo de tiempo a analizar lo que me cobraban, los resultados obtenidos y las alternativas disponibles, no me di cuenta de que, mejor que seleccionar bancos, era seleccionar activos.Ese es el paso más importante, en mi opinión. Luego ya creo que se trata de encontrar tu propio camino sin tampoco querer emular a quienes tienen más conocimientos y/o dedicación. En mi caso, ya pagué el precio de intentar seguir lo leía por aquí pero, a la vez, he podido conocer experiencias de gente muy juiciosa que me han llevado a estar como tú, razonablemente encajado con mi situación, por lo que tampoco soy un usuario activo en ninguna web.Pero esta parte de las herramientas despierta mi curiosidad y, además, lo bueno de fabricar termómetros es que, aunque no ayuden a bajar la fiebre, tampoco la aumentan.Agradezco tu apoyo y entiendo que no vayas a estar dinamizando el cotarro permanentemente. Por mi parte, me aplicaré a mantener viva la herramienta y a evolucionarla en la medida en que alguien muestre interés. Un saludo, maestro ;-)
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