Participaciones del usuario Joaquim - Fondos

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Joaquim 05/04/24 21:19

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Típicamente la clase accesible a los mortales era la A :-)Salu2

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Joaquim 05/04/24 20:41

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Más allá de la utilidad de que estemos tranquilos (algo muy importante), aplicar un stop de pérdidas en un fondo de gestión activa tiene entre sus inconvenientes (o dificultades) el de que no sabes de la rotación de posiciones hasta un tiempo más tarde, con lo que puede ser que las posiciones que pudieron propiciar la caída del valor liquidativo ya no estén en cartera, o se hayan aumentado si se sigue confiando en el valor... Cada maestrillo tiene su librillo.En el caso concreto del MS Asia Opportunity, sin duda pesó mucho la salida de su gestora. Eso sí fue motivo de alerta como mínimo.Salu2

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Joaquim 05/04/24 14:39

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Ni por 200.000 Como te ha respondido @bacalo el 720 solamente aplica a las inversiones depositadas en el extranjero. Si trabajas con una gestora o plataforma española, no aplica, independientemente de la moneda o de la nacionalidad de la entidad gestora del fondo. Si contratas un fondo con Interactive Broker (que no es probable) entonces sí.Salu2

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Joaquim 05/04/24 14:35

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Que tengas claro que el 720 es declarativo, no comporta fiscalidad. Y ha sido derogado el régimen sancionador que aplicaba anteriormente.Salu2

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Joaquim 05/04/24 14:31

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Uf, es muy distinto un enfoque a micro que a small, independientemente de que a futuro el fondo pueda ir mejor o peor. Es un cambio de estrategia y para mí sería motivo de salida o como mínimo de planteármelo.Salu2

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Joaquim 05/04/24 14:27

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Hace una eternidad que no pasó por el foro de fiscalidad, pero se prodigaba gente muy válida. Por mi pésima memoria solamente recuerdo ahora a Lunático, pero había un par mas desde los inicios, incluso de sitios anteriores a Rankia. Igual se han jubilado. Dudo ahora si Chanquete además de controlar de seguros también estaba en fiscal.Salu2

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Joaquim 05/04/24 14:10

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

O te has explicado mal o te ha entendido mal. Al reembolsar el fondo se tributa por la diferencia entre valor de adquisición y valor de reembolso. En el bien entendido de que el valor de adquisición se refiere al valor original de la partida fiscal reembolsada, que en caso más simple corresponderá al mismo fondo, pero que de haber mediado traspasos, corresponderá a la primera suscripción. Pero no, porque medien cambios de moneda no se origina tributación adicional.Salu2

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Joaquim 05/04/24 12:52

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

En lo principal o global, además de en cifras absolutas, calculo en periodos de consumo. Por ejemplo, el colchón de seguridad, no de xxx euros, , sino para x años, que son xxxx euros. Y lo mismo en cuanto al patrimonio,, etc.Salu2

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Joaquim 03/04/24 00:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Diego. Me lo pones muy fácil. En lo que a mí respecta, las respuestas breves son NO y SI. Por eso, entre otros motivos, invierto en gestión activa en lugar de indexada. Y hago notar que en todo caso, soy más de seguir ACWI que SP500, aunque tus preguntas seguirían siendo válidas, por la ponderación de las empresas de EEUU. También hay que considerar que mi comentario es en respuesta al planteamiento de Mapatal. Para estar invirtiendo en productos muy focalizados, mejor un global, ya sea activo o indexado.Luego, los que mueven SP500 son una veintena de empresas. Cosas de la ponderación. No hace falta analizar las 500. Las burbujas, unos no las ven nunca y otros las ven siempre. Y aún viéndolas cuando lo son, falta saber cuándo van a pinchar. Recordemos la subprime lo que tardó. Y sobre el PER, opino que tiene innegable utilidad, pero más lo veo aplicado a empresas que a fondos y siempre en relación al sector en concreto. Lo de apuntarse a lo que funciona ya puede ir en función de lo tácticamente que uno tenga ganas de gestionar la cartera, que no es ahora mi caso. También reconozco que indexado me sentiría como un lemming, siguiendo una ruta fija e invariable sin cuestionarme si hay un mejor camino... sobre todo en las caídas, claro está :-DSalu2

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Joaquim 02/04/24 23:38

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias, pero me equivoqué. Efectivamente, GQG muestra la tabla de correlaciones. Es Fiera Global Equity quien no la muestra. Salu2

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