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Contenidos recomendados por Joraloca

Joraloca 22/03/21 13:42
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Existen muchas webs donde revisar las cualidades de los fondos de inversión. Morningstar te ofrece datos que te pueden ayudar a la hora de decidirte por un fondo de inversión, desde el tipo de empresas que lo conforman atendiendo a que sector pertenecen, hasta el tamaño de esas empresas, la rentabilidad, los costes del fondo, etc. Cuando nos referimos a fondos Growth son fondos con acciones de empresas de gran crecimiento (un crecimiento pausado pero continuo a lo largo del tiempo ejercicio tras ejercicio), y cuando hablamos de gran growth nos referimos a fondos con acciones de grandes empresas (por capitalización bursatil) de gran crecimiento. Un fondo gran blend es un fondo de empresas de gran tamaño donde se mezclan empresas growth y empresas consideradas value. En cuanto a capital flexible, a lo mejor estoy equivocado, yo entiendo un fondo flexible aquel en el que el gestor tiene la posibilidad de cambiar de estrategia de inversión en función de como vaya el mercado, es decir no tiene que invertir siempre en el mismo tipo de empresas (growth o value, grandes o pequeñas, usa o emergente, etc. etc.). El mixto es parecido al flexible pero tiene tasado el porcentaje de inversión que se tiene que hacer en cada tipo de estrategia.Para saber la calidad de las empresas que forman un fondo, lo mejor es leer toda la documentación posible de ese fondo (desde la típica hora de DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR hasta las CARTAS ANUALES O SEMESTRALES que emiten los gestores y las depositarias de los fondos) , donde puedes encontrar muchas de las posiciones que tiene ese fondo y también el criterio para incluir determinadas empresas en el fondo. saludos
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Joraloca 22/03/21 13:28
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En el msci world el nivel de Octubre de 2007 no se alcanzó hasta hasta Febrero de 2014 por lo que el largo plazo puede ser aún más largo de lo que pensamos en principio. Haciendo aportaciones periódicas, comprar en máximos o en mínimos es importante, pero no tanto.Las inversiones de mi hijo son a muy largo plazo y en ese rango de tiempo indexarse es casi imbatible bajo mi punto de vista. Gracias!
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Joraloca 22/03/21 12:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
IndexadaIE0008248803 | Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR AccIE0031786696 | Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR AccIE0007286036 | Vanguard Japan Stock Index Fund EUR AccIE00B03HD191 | Vanguard Global Stock Index Fund EUR AccIE00B42W4L06 | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR AccActiva (actual ha ido cambiando mucho)LU1493953001 | T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EURBE0946564383 | DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable B CapIE00BD5HXK71 | Comgest Growth World EUR R AccLU0690375182 | Fundsmith Equity Fund T EUR AccLU0397155978 | Structured Investments SICAV GSQuartix Modified StrategyontheBloombergCommodityIndexTotalReturn AEURLU0570870567 | Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Accumulation Shares)IE00BK5TW941 | Baillie Gifford Worldwide Positive Change Fund Class A EUR AccES0173311103 | Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FIsaludos
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Joraloca 22/03/21 11:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola! con la mía llevo sobre 4 años pero creo que incorrectamente é intentando ir detrás de las tendencias del mercado. En la de mi hijo también llevo 4 años, los 3 primeros era 75 msci world 25 msci emergentes y a raíz del crash de marzo 2020 entramos en eurozona, small cap y japanEn esos 4 años la rentabilidad de la cartera indexada es superior (11,5% anualizada), repito seguramente porque no dejé "trabajar" a los fondos activos intentando buscar las tendencias pero la realidad es la que comento (activa 7% anualizada). También es cierto que si hubiese dejado los fondos que subscribí inicialmente, la rentabilidad estaría muy próxima en las dos carteras.saludos
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Joraloca 22/03/21 09:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Durante la pequeña corrección en valores tecnológicos que hemos tenido (o estamos teniendo) he comparado como se ha comportado mi cartera con respecto a la de mi hijo. La mía es totalmente con fondos activos y la de mi hijo indexada. No  hay ningún tipo de sorpresa, la mía a perdido un 4% aproximadamente (en el momento de mayor pérdida ya que se ha recuperado) y la de mi hijo en ese mismo período ha ganado un 2%. Comparando también ambas (aunque la mía en aquel momento era más enfocada al growth que actualmente) en las subidas de octubre y noviembre, la mía subió un 15% y la de mi hijo un 8%.Por lo que deduzco, quizás apresuradamente ya que mi cartera es muy posible que esté mal conformada, que para quién quiera invertir en renta variable con conocimientos medio/bajos en estos temas que no tenga claro que sectores ni en que lugares quiere invertir, lo mejor es indexarse, quizás no aproveche tanto las subidas pero quizás viva más tranquilo en las bajadas. Para que tengais perspectiva os indico generalmente las carteras: Propia:Value global 20% en un único fondoGrowth global 35% repartido en tres fondosCommodities 9% en un fondoSmall caps global 9% en un fondoESG 9% en un fondoEmergentes 9% en un fondoMixto (fondo fetiche como lo llamó moclano) 9%Mi hijo:msci world 50%msci emergentes 15%msci small cap 15%msci japan 10%msci eurozone 10%saludos
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Joraloca 02/03/21 11:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si te sirve mi visión, en el MSCI WORLD  está sobretodo representado el mercado de USA y en menor medida Europa, Japón, Australia, Canada... Con el MSCI emerging markets complementas con China y en menor medida el resto de mercados emergentes (Brasil, Rusia, India, Sudeste asiático...). Si tu cartera está formada 50-50 a cada fondo estás sobrepondedando los mercados emergentes mucho, ya que les das una posición muy superior en tu cartera al que tienen en el mercado general. Por así decirlo se suele utilizar como complemento (el emerging markets) para incluir estos mercados en una proporción 85-15 o 80-20 pero no muy superior por lo que te he dicho. Si quieres replicar el comportamiento general de los mercados USA y en menor medida Europa tienen que tener el mayor peso. Saludos
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Joraloca 13/02/21 11:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días sigo leyendo y creo que aprendiendo de todo lo que se indica en este foro que para mí está siendo oro molido. Con los enfoques que van relatando Moclano, Zeuss85, carlospmc, docetrece, ... y tantos otros le he dado una vuelta que espero que sea definitiva a mi cartera. En primer lugar separar la cartera de mi hijo y dejarla solo con fondos indexados vanguard de renta variable. 4 en concreto, el msci world 50%, el emergente 25%, el small cap 20% y el japan 5 %. Es a muy largo plazo, confío en que independientemente de los sube y baja la tendencia a la larga es al alza. El horizonte de inversión es 60 años por lo que prefiero ni mirarlo y que el interés compuesto haga su trabajo. Por otra parte reorganicé los fondos de mi cartera, y sin querer desprenderme de uno de autor en el que confio (numantia) he replanteado el resto intentando recoger todo lo que por aquí se expone. Dejo el xray para que quien quiera lo vea, lo ignore, lo critique, etc....Un saludo a todoshttps://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0GBR04G0F%7CF000011356%7CF00000222C%7CF00000VYOL%7CF000000RNG%7CF00000X0M9%7CF00000M1MH%7CF00000SGLT%7CF00000LIYB%7C&marketValues=130%7C130%7C120%7C160%7C20%7C75%7C65%7C150%7C150%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C
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