Leando
18/02/22 13:26
Ha respondido al tema Ingresar dinero en banco - Declaración de la Renta
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Es una cantidad bastante importante, ¿qué banco usas? Tiraría de varias cosas:1) Contar con un banco físico (Santander, BBVA, Caixa...) antes que con uno online, que tienden a rayarse más por estas cosas. 2) Imagino que esa cuenta lo ideal es que sea una cuenta especializada para empresas o autónomos. 3) Un asesor fiscal. Si ese dinero es limpio, no hay problema más allá de que quizá sea algo burocrático y tedioso, pero al final es un dinero que ha sido declarado y tendrás prueba de ellos a través de la declaración de la renta de todos esos años y por movimientos. Con tal cantidad, contratar un asesor puntualmente para este trámite no debería suponer ningún apuro (aunque aquí me meto en lo personal y tus circunstancias), él lo que hará es ayudarte a reunir toda la información más allá del IRPF que pueda solicitar tu banco para no ser bloqueado o la misma Hacienda y saber transmitirla de la mejor forma posible. Si es dinero en negro la situación es complicada y más esas cantidades, pero si es dinero limpio te sorprendería el rastro que se deja, entonces, lo difícil es la burocracia pero por lo demás no hay problema. Hace poco el banco me solicitó justificar mi operativa, que es bastante peculiar y hasta que no me pidieron justificación no caí en que visto desde cierta perspectiva podría incluso considerarse ilegal. No obstante, revisando y tal, al ser dinero limpio, siempre queda un rastro y por tanto no hay problema ni con el banco ni con Hacienda (más allá de lo que te quieran tocar la moral) pero no podrían demostrar blanqueamiento de capitales porque ¡¡hay un jodido rastro y es legal la operativa!! Ante todo, tranquilidad si se hacen las cosas bien.