Deberías verlo como una oportunidad para comprar más participaciones más baratas... Ten en cuenta que si los mercados suben, cada vez irás aportando más caro. Un mercado lateral o bajista, en el fondo, es lo mejor que puede pasarle a un inversor que realiza aportaciones periódicas. Eso sí, siempre que realmente estés invirtiendo pensando en el largo plazo, y que no necesites el dinero de las aportaciones.Piensa que si dejas de aportar y los mercados empeizan a subir dentro de un año, tu rentabilidad será mucho menor que la que conseguirá la "cartera teórica"...
Amundi anuncia que a partir del dia 18 de octubre el fondo Amundi MSCI North America cambia de benchmark y pasará "al lado" ESG:Estimado/a accionista:Le comunicamos que el Consejo de Administración de la SICAV (el «Consejo») ha decididocambiar el índice de referencia del Subfondo del «MSCI North America Index» al «MSCI NorthAmerica ESG Broad CTB Select Index».Los cambios principales para su Subfondo derivados de esta modificación aparecen indicados acontinuación.•El índice de referencia del Subfondo cambiará del siguiente modo:Índice dereferencia delSubfondoAntes del 18/10/2022 A partir del 18/10/2022MSCI North America Index MSCI North America ESG BroadCTB Select IndexTeletipo de cotizaciones de Bloomberg:NDDUNATeletipo de cotizaciones deBloomberg: MXNAEBSLEl MSCI North America ESG Broad CTB Select Index es un índice de renta variable basado en elMSCI North America Index, que es representativo de los segmentos de elevada y medianacapitalización bursátil de los mercados de EE. UU. y Canadá. Excluye a las empresas cuyosproductos tienen un impacto social o medioambiental negativo, al mismo tiempo que sobreponderaa las empresas con una elevada puntuación ESG. Además, su objetivo es representar larentabilidad de una estrategia que pondera los valores en función de las oportunidades y losriesgos asociados a la transición climática con el fin de cumplir los requisitos mínimos de lanormativa EU Climate Transition Benchmark (EU CTB).El nombre del Subfondo será sustituido por el de «AMUNDI INDEX MSCI NORTH AMERICA ESGBROAD CTB» con el fin de reflejar el cambio en el índice de referencia a partir del 18/10/2022.Además, el Subfondo clasificado actualmente en virtud del artículo 6 del Reglamento sobreTransparencia en materia de Finanzas Sostenibles, que está relacionado con productos que noincluyen ningún elemento relativo a la sostenibilidad en sus procesos de inversión, se clasificaráen virtud del artículo 9(3), tal y como se define en el folleto, en relación con los productosdestinados a reducir las emisiones de carbono, a partir del 18/10/2022. Estos cambios quedaránreflejados en la próxima versión revisada del folleto.
Amundi anuncia que a partir del dia 18 de octubre el fondo cambia de benchmark y pasará "al lado" ESG:Estimado/a accionista:Le comunicamos que el Consejo de Administración de la SICAV (el «Consejo») ha decididocambiar el índice de referencia del Subfondo del «MSCI North America Index» al «MSCI NorthAmerica ESG Broad CTB Select Index».Los cambios principales para su Subfondo derivados de esta modificación aparecen indicados acontinuación.•El índice de referencia del Subfondo cambiará del siguiente modo:Índice dereferencia delSubfondoAntes del 18/10/2022 A partir del 18/10/2022MSCI North America Index MSCI North America ESG BroadCTB Select IndexTeletipo de cotizaciones de Bloomberg:NDDUNATeletipo de cotizaciones deBloomberg: MXNAEBSLEl MSCI North America ESG Broad CTB Select Index es un índice de renta variable basado en elMSCI North America Index, que es representativo de los segmentos de elevada y medianacapitalización bursátil de los mercados de EE. UU. y Canadá. Excluye a las empresas cuyosproductos tienen un impacto social o medioambiental negativo, al mismo tiempo que sobreponderaa las empresas con una elevada puntuación ESG. Además, su objetivo es representar larentabilidad de una estrategia que pondera los valores en función de las oportunidades y losriesgos asociados a la transición climática con el fin de cumplir los requisitos mínimos de lanormativa EU Climate Transition Benchmark (EU CTB).El nombre del Subfondo será sustituido por el de «AMUNDI INDEX MSCI NORTH AMERICA ESGBROAD CTB» con el fin de reflejar el cambio en el índice de referencia a partir del 18/10/2022.Además, el Subfondo clasificado actualmente en virtud del artículo 6 del Reglamento sobreTransparencia en materia de Finanzas Sostenibles, que está relacionado con productos que noincluyen ningún elemento relativo a la sostenibilidad en sus procesos de inversión, se clasificaráen virtud del artículo 9(3), tal y como se define en el folleto, en relación con los productosdestinados a reducir las emisiones de carbono, a partir del 18/10/2022. Estos cambios quedaránreflejados en la próxima versión revisada del folleto.
Sólo un inciso, tal y como explicó cuando comenzó con su estrategia automatizada, no lleva oro, lleva oro con divisa cubierta a euros, que es muy distinto. Si alguien no entiende la diferencia que mire ETFs de oro con y sin divisa cubierta y verá la (gran) diferencia.En sus incursiones en el oro, su estrategia se ha comido bajadas del oro (al entrar cuando había subido) y bajadas del euro al cubrir la divisa.Ya he dicho que a mí este hombre me recuerda a un compañero en la facultad que consiguió hacer una quiniela con cero aciertos, y mira que es jodido...
En el último informe habla del oro cayendo un 6%, más bien lo que cae es el engendro que lleva él, oro pero cubierto a euros. Ha elegido el peor momento para cubrir en euros cuando la guerra de Ucrania ha hecho despreciarse la moneda única del 1.15 al 1.08 contra el dólar americano.No entiendo que una cartera tipo all seasons o Permanente tenga que cubrir el oro, el oro es oro y punto...
Tienes algún ETF como el USO pero no lo recomiendo para invertir a largo plazo, ya que se pierde mucho valor en el rollover de los futuros (por estar casi siempre en contango).
Con una lectura en diagonal veo que usa cobertura de divisa tanto en renta variable como en el oro, lo cual aparte del coste que conlleva, no está nada claro que aporte algo excepto mayor volatilidad, según más ee un estudio.En el caso de renta variable, no tiene sentido porque muchas de esas empresas son ya internacionales y facturan en varias divisas. Y en el caso del oro, pierdes lo que ofrece, ya que las estrategias all seasons o permanent portfolio usan oro sin coberturas, precisamente para proteger de un shock en las divisas. Oro cubierto a euros no es oro, es otra cosa diferente.
Ha comentado en el artículo 'Doblando el patrimonio cada 10 años sin hacer locuras', por Javier Galán
Hombre, usar el eurostoxx como benchmark a 10 años , cuando no incluye dividendos, no parece muy elegante... mejor usar el MSCI Europe, ¿no?ANNUAL PERFORMANCE (%)Year MSCI Europe MSCI World MSCI ACWI IMI2020 -3.32 6.33 6.652019 26.05 30.02 28.682018 -10.57 -4.11 -5.542017 10.24 7.51 8.872016 2.58 10.73 11.602015 8.22 10.42 8.962014 6.84 19.50 18.242013 19.82 21.20 18.212012 17.29 14.05 14.602011 -8.08 -2.38 -4.812010 11.10 19.53 22.29Calculando rápido a mano me sale un +105% en 11 años el MSCI Europe, así que no parece que hayáis conseguido añadir mucho alfa en todo ese tiempo (si bien es cierto que prácticamente habéis igualado al índice, no muchos lo consiguen a largo plazo).
Hombre en gestora, si lo haces en myinvestor por ejemplo, siempre puedes suscribir el vanguard y un amundi por muy poca cantidad... Lo de diversificar en comercializadora, y más si piensas en fondos vanguard, es más complicado, si...
Nada hombre, el foro está para eso, para preguntar, y si alguien puede, responder :)Los dos fondos que indicas aparecen como no contratables desde R4. Hay alguno disponible de otras clases, pero has de saber que los fondos Vanguard en R4 tienen una inversión mínima de 100K. Si te quieres montar un cartera con un fondo de RV global y otro de emrgentes en un 90/10, necesitas 1 millón de €...Te adjunto un pantallazo de los 2 fondos equivalentes a los tuyos, ambos tienen la comisión de custodia del 0,19%+IVA.En Selfbank tienes los equivalentes denominados en EUR a partir de 1000€ (yo los Vanguard los tengo ahí), y Myinvestor creo que los tiene disponibles sin entrada mínima y sin custodia.