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Contenidos recomendados por ojolince

ojolince 28/07/24 22:29
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
La comisión de gestión ya está incluida en los gastos corrientes, que se componen de 0,07% de gestión y 0,04% de otros gastos (auditoría, depósito, etc.)Lo no incluido en los gastos corrientes:Gastos de transacción.Comisión de éxito.Tal vez, algún otro gasto que habría que ir a buscar a los informes periódicos del fondo.
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ojolince 24/07/24 13:30
Ha respondido al tema ¿Por que a la hora de reembolsar parte me deja de cuadrar el capital invertido?
¿En los reembolsos estás restando el importe de venta?Si es así, lo que calculas es el rendimiento total que tú estas consiguiendo con ese fondo.El importe de compra que te muestra tu comercializador, es el dinero que te costó comprar las participaciones que ahora tienes en cartera.Así, cuando haces un reembolso no restan el importe de venta, sino el que supuso la compra de las participaciones que ahora vendes.Para ello utilizan el método FIFO, vendiendo primero las más antiguas con su correspondiente importe de compra.Estás comparando dos cosas distintas, y por eso hay diferencias.
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ojolince 18/06/24 17:14
Ha respondido al tema Contratar ETF NASDAQ 100 en Myinvestor
Del DDF del fondo Myinvestor Nasdaq 100 FI:Tipo de Producto:... Se trata de un fondo de gestión activa. Eso significa que la sociedad gestora en base a sus análisis ajusta la composición de la cartera de inversión con el objetivo de maximizar la rentabilidad, intentado obtener una rentabilidad superior a la de mercado.Objetivos de Inversión:La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice NASDAQ-100 Net Total Return EUR (recoge la rentabilidad por dividendo después de impuestos), manteniendorespecto a dicho índice una correlación mínima del 75% y una desviación máxima anual de entre el 10% y el 20% en condiciones normales.https://doc.morningstar.com/document/e2b8de9d0cac9fba447caa9788b90d24.msdoc/?clientid=bankinter&key=c8853641ab29d7b5El problema de este fondo es que no es indexado, sino de gestión activa (aunque su resultado sea bastante parecido).
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ojolince 13/06/24 13:36
Ha respondido al tema MSCI World Vanguard vs Fidelity
Las mayores empresas subieron con fuerza, en dólares.Resultado: Hoy tienes más dólares que ayer.A su vez, el dólar se depreció con un poquito más de fuerza todavía, respecto al euro.Resultado: Cuando pases a euros esos dólares te dan un 0,11% menos euros de los que tenías ayer.Debido a la devaluación del dólar:El MSCI World en dólares ha subido con fuerza.El MSCI World en euros ha bajado un 0,11%.
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ojolince 28/05/24 23:50
Ha respondido al tema Evo banco para indexados
Según tarifa (no sé si la aplicarán):FONDOS INDEXADOS:Comisión custodia: 0,05% sobre efectivo; mínimo 9€, ambos semestralesOTROS FONDOS: NO APLICAhttps://www.evobanco.com/.galleries/pdf/tablon/Tarifas_fondos_EVO.pdfAquí puedes ver los fondos que tienen:https://inversis.es/evobanco/buscador-de-fondosSi solo quieres indexados, pincha en Filtros avanzados - Tipo de fondo - Otros - Fondo pasivo
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ojolince 14/05/24 23:53
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
¿Cómo puedes explicar que las "Comisiones propias del producto" que te indica Renta 4 sea 1,57%, cuando todos tus fondos tienen OGC igual o superior a 1,64%?Ya te lo digo yo, porque de ahí han restado las retrocesiones, que te indican aparte en "Incentivos".Por otra parte, no es cierto eso que dices deOGC incluye todos los costes del fondo excepto la comisión de éxitoLos gastos de transacción y los costes de derivados, entre otros, tampoco se incluyen en el OGC.Y en concreto, en tus fondos los gastos de transacción del último ejercicio han sido:DWS Invest Gold: 0,19%MS US Growth AH: 0,23%Fidelity China Focus A ACC: 0,53%Y el de Morgan Stanley cubre divisa, que se hace con derivados, lo que supone otro coste añadido.Todos estos gastos también hay que sumárselos al fondo, aparte del OGC.
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ojolince 14/05/24 21:42
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Una pequeña corrección a tu maravilloso "ladrillo".EL OGC SI incluye los gastos derivados de la inversión en otras IIC, mientras que el TER NO los incluye.Lo puedes ver en el tercer enlace que pones, el de los Ratios. Aunque habrá otras pequeñas diferencias, básicamente:OGC = TER - comisión de éxito + gastos derivados de la inversión en otras IIC
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ojolince 14/05/24 01:45
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Lo que no terminas de entender es la nota que hay debajo de las Comisiones propias del producto:"Las comisiones propias del producto indicadas incluyen la comisión de gestión neta para la gestora y otras comisiones accesorias. No se incluye la retrocesión, que se indica en el apartado Incentivos."¿Por qué sumas la retrocesión también en las comisiones propias del producto, cuando se indica claramente que no están incluidas en su cálculo? Si la comisión de gestión del fondo fuera 1%, y el 40% fuera para renta 4, en las comisiones propias del producto se incluiría 0,60% y el 0,40% restante iría en Incentivos (Retrocesiones). El TER/OGC no son todos los gastos del producto, sino que hay más gastos "ocultos" (gastos de transacción, impuestos que paga el fondo, etc.)
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ojolince 14/05/24 00:02
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Suponiendo que solo tengas fondos de inversión, al principio del informe aparecen los siguientes conceptos:- Costes del producto: Todos los costes del producto, restando la retrocesión.- Costes del servicio: Comisión de custodia y de cambio de moneda.- Incentivos: La retrocesión que cobra R4, que se lo paga la gestora.- Total.Más adelante, en el desglose, esos "Costes del producto" vienen denominados como "Comisiones propias del producto", siendo ambos importes iguales.Seguido a esto viene la siguiente nota:Las comisiones propias del producto indicadas incluyen la comisión de gestión neta para la gestora y otras comisiones accesorias. No se incluye la retrocesión, que se indica en el apartado Incentivos.Imagina que tu fondo ha soportado los siguientes gastos:Comisión de gestión: 100€ (60€ para la gestora y 40€ para R4).Comisión de depósito: 10€.Gastos de transacción: 20€.Total gastos del fondo: 100 + 10 + 20 = 130€.En el informe de R4 aparecería lo siguiente:Costes del producto: 60 + 10 + 20 = 90€.Costes del servicio: 0€.Incentivos: 40€.Total: 90 + 0 + 40 = 130€No te están cobrando a ti la retrocesión, sino que la paga la gestora a R4.
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