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Progtt 16/04/25 10:46

Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí

He tenido problemas en mi banco de origen para recibir una transferencia de Raisin, me piden aporte documentación y que aparezca mi NIF, y es cierto que no viene identificación en ningún documento emitido por raisin. Tras intentar que me aparezca me dicen que no pueden. En la confirmación del depósito en Raisin no aparece el NIF, como dices, pero sí aparece el IBAN de la cuenta que tenemos en Raisin Bank cada uno de nosotros. En el documento de apertura de la cuenta en Raisin Bank sí aparece el NIF. No sé si te serviría combinar los dos, enviar ambos documentos, aunque, como dice @monillo , lo mejor es buscar una alternativa.También podríamos pedir a Raisin que pusiera el NIF en los documentos de contratación de depósitos, que no está de más. Si lo hacemos muchos ....

Progtt 16/04/25 10:40

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Eso es lo que ING quiere, que la gente se queje y se dé bombo al tema para "demostrar" que luchan contra el blanqueo y no los multen más (no paran de caerle recetas sobretodo en Holanda pero también en España y más países).Buenos dias.Sí, lo sé, ya he visto las multas de ING, y en cierto sitio me pusieron de pretexto que había recibido una transferencia de 10.000€ de origen desconocido. El "origen desconocido" era la cuenta de ahorro que tenía en el mismo banco. Me quejé y lo dejaron. La mala idea y el espíritu de venganza tampoco están ausentes, supongo.Saludos.

Progtt 16/04/25 10:28

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Vaya, me alegro ¡¡!!

Progtt 16/04/25 10:27

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Buenos días.Es verdad que la normativa no pone unos límites específicos, es verdad que el asunto sobre los abusos de los bancos no es nuevo, ejemplo, aunque el caso precedente se refiere a otra cosa, pero lo de ING no es normal y existe la posibilidad de que se esté excediendo porque nadie se queja. Si la gente empieza a quejarse quizá se logre algo, lo digo sin el menor entusiasmo, pero si todo el mundo se deja estamos perdidos seguro. Bien es cierto que a muchos no les interesará que el dinero salga de España. Delicias de la Desunión Bancaria, Fiscal y Financiera donde vivimos.Saludos.

Progtt 16/04/25 10:10

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No tengo nada claro que puedan hacerte eso, pero lo mismo ni te compensa molestarte en reclamar. Si la cuestión es el origen del dinero, puedes argumentar que está en tu propia cuenta de ING.Yo tuve problemas en otro sitio, porque empezaron a pedirme documentación de todo, nunca tenían suficiente, su "curiosidad" sólo se podía justificar desde el punto de vista de los intereses del banco, para saquear la privacidad del cliente, por la bulimia de datos, pero no por el cumplimiento con la normativa PBC/FT.Una llamada al servicio de reclamaciones y nombrar al Banco de España y se detuvo el asunto. No sé si te servirá, porque los hay que se aprovechan si te dejas.

Progtt 16/04/25 09:57

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Buenos dias.Acabo de hablar con el Banco de España, Conducta de Entidades. Conducta de Entidades, BdE. Conducta de Entidades, BdE.He explicado la situación, he reconocido que se trataba de casos conocidos y no de una experiencia propia, he nombrado a ING.Las entidades tienen derecho a pedir la documentación, perolo normal es que no haya ningún problema por tratarse de transferencias dentro de la zona euro, aunque ...... aunque no hay ninguna norma clara y específica sobre qué documentación pueden pedir las entidades, es decir, queda al criterio de las mismas y ...... y si quieres presentar una queja en Conducta de Entidades del Banco de España, me han comentado, como es habitual, que antes debes presentar una reclamación ante el servicio de reclamaciones de tu banco.Naturalmente, debes tener algún tipo de justificante de la queja, sea carta certificada o, mucho más barato, email certificado. Con todo ello, si no te satisface la respuesta (guarda el correo de respuesta del banco), puedes acudir al BdE. Una vez más, las entidades tienen mucho margen para "interpretar" sus obligaciones como entidades colaboradoras, pero, insisto, me dijeron que no es normal tener problemas (literal), que se trata de justificar el origen del dinero (literal).Nos has comentado que los 50.000€ aprox. partieron de ING, pues no entiendo que el regreso les inquiete más que la partida, habida cuenta de que su destino era una plataforma de depos. Poca cosa nueva, o ninguna. A mí estas cosas me enfurecen.Saludos.

Progtt 15/04/25 19:43

Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí

Sí, tienes que declararlos. Yo tenía un depo de Younited a 2 años, en 2024 recibí el capital y los intereses de 2 años, pero en el IRPF se declaran los intereses correspondientes a cada año. Así aparece en la información fiscal de Raisin. En 2023 declaro los primeros intereses en el IRPF y en 2024 los segundos.Si no lo haces así, la información que proporcione Raisin a la AEAT no va a coincidir con tu declaración.Saludos.

Progtt 15/04/25 17:05

Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí

Buenas tardes.¿Has llamado al Banco de España, a Conducta de Entidades? Si el depo aparece en el 720 y el dinero ha salido de ING no se puede tolerar lo que te están haciendo.Presenta una queja en el Reclamaciones de ING, guarda el justificante, por si acaso. No creo que puedan hacerlo, que se pasan de rosca un montón.La documentación de Raisin deja muchísimo que desear, eso es cierto. Yo con Pibank + Raisin no tengo ningún problema.Saludos y suerte.

Progtt 15/04/25 11:29

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Gracias por el dato.

Progtt 14/04/25 20:51

Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo

Pues que tengas mucha suerte. Nada es perfecto y no quiero más cuentas de ahorro, menos en estos tiempos, con Trump por ahí suelto. Hora de bajar la tapa del portátil. Muy buenas noches.