Rx333
25/05/21 10:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buenos días Moclano.En primer lugar, muchísimas gracias por tomarte la molestia en compartir tu opinión sobre mis carteras y hacer tus consideraciones oportunas al respecto. De verdad, te agradezco mucho tu opinión, siempre desde el respeto y la crítica constructiva. Me sirve de mucha ayuda y me anima a seguir leyendo y aprendiendo todo lo que pueda.Todos tus comentarios sobre mis carteras requieren de mucha reflexión y estudio por mi parte, y para eso necesito tiempo...de los fines de semana jejeje. No obstante, te comento un par de cosas, e intento empezar por "optimizar" la cartera de mi mujer.En primer lugar, quizás no elegí bien las palabras para definir el tipo de carteras. No son "permamentes". Al definirlas como "estables" quería decir que no quiero estar detrás de ellas casi a diario o semanalmente, haciendo multitud de cambios. Esto no quita con que las siga convenientemente, y si hay que hacer cambios, que los haga. No sé si me explico bien.Empiezo con la cartera de mi mujer:Amundi Index MSCI World AE-C | LU0996182563 | 34,00%Fundsmith Equity_T | LU0690375182 | 16,00%Robeco BP Global Premium Eq | LU0203975437 | 16,00%CS Global Value Equity B | LU2066957221 | 14,00%Legg Manson US small OPEN | IE00B7MC4336 | 10,00%T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A Eur | LU1438969351 | 10,00% Estoy de acuerdo contigo en que la cartera tiene un excesivo componente de "valor". Mis últimos vaivenes me han llevado hasta aquí con esta cartera (creo que al valor todavía le queda bastante juego), y por eso quería vuestros comentarios, para "enderezar" el rumbo.Tengo claro que no quiero un número excesivo de fondos, tipo "popurrí con bajos %", y creo que teniendo entre 6-8 fondos, se puede conseguir una cartera muy decente. Concretando-Cambios cartera actual:Para reducir el % de valor en empresas de menor tamaño, entiendo que debería prescindir de uno de los dos siguientes fondos. CS Global Value Equity B | LU2066957221 | 14,00%Legg Manson US small OPEN | IE00B7MC4336 | 10,00% Al tener ya en cartera el Robeco BP Global Premium Eq, sería lo más interesante prescindir del CS Global? O sería mejor quedarme con el CS Global, y quitar el Legg Manson US small, que está centrado en USA? Con esto se "liberaría" un 10-14% de la cartera para otros menesteres. Amundi Index MSCI World AE-C | LU0996182563 | 34,00%. En este caso, lo tenemos porque al no tener claro la composición de la cartera, en un primer momento, indexarnos no me pareció mala opción. Aquí propondría "rebajar" el % en el indexado, dejarlo en un 15% y el resto "liberarlo" para nuevos fondos. También me atrevería a quitarlo, para cambiarlo por uno tipo Seilern World Growth o el GuardCap Global Equity Fund (15%). Con estas premisas, tendría "disponible" un 29-33% de la cartera.Concretando-Inclusión de fondos: "No veo sectores defensivos bien cubiertos": entiendo que la inclusión del 16% del Fundsmith Equity_T, se hace insuficiente. Podría encajar en este sentido incluir un 15% del MSS - Global Sustainable? alguna otra opción a estudiar? Emergentes: aquí no tengo muy claro por cuál decidirme, ni el % a asignar. Me gusta el Fidelity Asia pacific Opp, pero estudiaré más opciones. Qué % puede ser conveniente 10%?Quedaría pendiente 4-8% para incluir otro fondo (tech, clima etc), o aumentar % de los fondos elegidos.Hasta aquí lo que me ha dado tiempo a pensar desde anoche (me costó dormir jejeje). Cómo lo veis?....dejo la mía para otro día....que además rima jejejeLo dicho muchísimas gracias por todos vuestros comentarios y en especial a ti Moclano, que eres el que ha contestado.Un abrazo enorme y cuidaros!!