¿A partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda? Esta es una pregunta que muchas veces nos planteamos y no encontramos la respuesta. Otra pregunta que suele venirnos a la mente es saber si hay un límite para sacar o ingresar dinero, la respuesta a esta pregunta es que no; no existe ningún límite establecido para sacar o ingresar dinero. En el siguiente post resolveremos con más detalle estas preguntas: si sacamos o ingresamos dinero, ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?
Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?
El banco tiene establecida una cantidad de dinero, bien sea ingresado o retirado, a partir de la cual tendrá que avisar a Hacienda. Esta cantidad es de 1.000€ y cualquier importe superior a esta cantidad tendrá que ser avisado al Banco de España, que pasará también por la Agencia Tributaria.
Es decir, si llegamos a nuestra entidad con 1.000€ en la mano con la intención de ingresarlos o de sacar esa cantidad o más dinero en efectivo, el banco enviará los movimientos que hemos realizado a la Agencia Tributaria y ésta podrá exigirnos una justificación del dinero, es decir, de dónde proviene el efectivo.
Además, si ingresas billetes de 500 euros, el banco tiene la obligación de avisar a Hacienda, puesto que estos billetes se han eliminado de la circulación.
¿Tienes la cuenta bancaria que mejor se adapta a tus necesidades?
¿Y si viene una factura por importe superior a 1.000€?
En el caso de las facturas o recibos cobrados, el banco no tendrá que avisar a Hacienda, ya que el pago o cobro estará justificado. En cambio, cuando sacas o ingresas dinero en efectivo en el banco no hay ningún tipo de justificación de sobre dónde viene el dinero.
¿Y si pago en efectivo?
En el caso de ir a pagar en efectivo el importe se limita a 1.000€ a partir del 1 de enero de 2017. Es decir, según la Ley 7/2012 de 29 de Octubre establece que no se pueden realizar pagos en efectivo que superen los 1.000€ los servicios a empresas y autónomos.
Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿tenemos que pagar impuestos?
Si sacamos o ingresamos 1.000€ o más en efectivo no tendremos que pagar impuestos por esta cantidad siempre y cuando no supere los 100.000€ porque entonces sí que habrá que notificarlo a Hacienda a través del modelo S1: declaración de movimientos de medios de pago, para evitar posibles sanciones.
Hay que señalar, que sacar el dinero del banco y llevártelo a casa, por ejemplo, no tiene ninguna implicación fiscal, pero sí que será necesario la presentación del modelo que hemos comentado. Si pasado un tiempo queremos volver a ingresar ese dinero en el banco, tampoco tendremos que declararlo siempre y cuando Hacienda no considere que ese dinero no es el mismo, de ser así, tendríamos un "incremento del patrimonio no justificado".
Sacar o ingresar dinero en efectivo: ¿qué sanciones y multas puede tener?
Hacienda podrá sancionarnos si tenemos ingresos no justificados superiores a 1.000€. La cantidad de las sanciones pueden estar entre 60.000 y 150.000€ según la Ley 10/2010 de 28 de abril.
