Bueno, después de casi dos años sin asomar la cabeza por aquí, de una serie de periplos personales, creo que he decidido (por ahora) volver a la carga.
Desde hace muchos años, tienen conmigo el seguro de Responsabilidad Civil el club de baloncesto de mi pueblo.
El otro día el presidente me llamó para decirme que lo tenían que cancelar, porque les había llamado la directora de la sucursal de su banco y les decía, que como no tenían ningún seguro contratado con ellos, tenían que cobrarle una comisión de 150€, evidentemente un club de pueblo, sobrado de dinero no van precisamente. Pero la práctica, siendo suave, me parece ASQUEROSA.
Hablando con varios compañeros, me he encontrado muchos casos iguales, que el banco al no tener seguros con ellos les cobran comisiones extras, entre 60 a 211€ anuales.
Aquí viene mi pregunta, ¿Dónde está la incompatibilidad? ¿El conflicto de intereses? El banco, no puede actuar como banco y mediador de seguros a la vez. Pero aquí no pasa nada….
Me recuerda mucho al articulo que escribí hace dos años.
Dando una vuelta, he entrado en la pagina del Sabadell, para que seas Premium en su cuenta y no te cobren comisiones, te piden que tengas con ellos un seguro entre el abanico que ofrecen, aquí os dejo la página.
Si bien en su día la ley decía que no se podría vincular seguros a las hipotecas y/o prestamos, es algo que siguen haciendo, lo tienen muy fácil “o haces el seguro o no hay hipoteca/préstamo”
Teniendo en cuenta que la mayoría de veces, esos seguros están en unas condiciones lamentables y extremadamente caros, de hecho durante esta pandemia, clientes míos, con más tiempo, han decidido revisar los seguros que tenían “voluntariamente” con el banco al tener la hipoteca. En los seguros de vida, el caso más heavy me lo he encontrado, que con las mismas garantías, mi precio es un 25% de lo que pagan ahora.
Sin contar, que muchas de las pólizas de hogar que te hace el banco, están diseñadas especialmente para ellos, pólizas para no dar siniestralidad. Como la póliza de hogar que me encontré hace años, de una compañía especializada en bancos, en esta póliza venia la cobertura de daños eléctricos, por tensiones anómalas o caídas de rayo, pero tenía una clausula muy cachonda que decía “en caso de corriente anómala, subidas de tensión o caída de rayo, ningún electrodoméstico conectado a la red eléctrica en el momento del siniestro tendrá cobertura” en fin…
Si me llamó mucho la atención durante el confinamiento, el caso de esta chica
Analicemos, pide 5.000€ de préstamo, pero le piden el seguro de vida OBLIGATORIO, un seguro de vida de 5.000€ 240€ anuales, que al final de la vida del préstamo, la chica habrá pagado 1.200€ de seguro, más el préstamo, más los intereses de este.
Yo no me lo creo, es decir por esa cantidad la suma asegurada tendría que ser infinitamente más alta.
Además pensar, estamos hablando de cerca del 30% del valor de la cantidad solicitada, es una forma de USURA (Con todas las letras y en mayúsculas)
Cierto es, que este video se hizo viral y a los pocos días, la Caixa salió al paso dando instrucciones publicas diciendo que esto no se podría producir más, el gobierno, también presionado salió al paso, prohibiendo la venta cruzada (voluntaria y/o obligatoria) en préstamos ICO.
Es que sinceramente me parece surrealista que un préstamo financiado por el estado, tenga esas condiciones tan abusivas e ilegales, cabe decir. Pero aquí, como siempre, no pasa nada…
Como siempre un placer escribiros, pero un placer aun mayor que me leáis.
