Hola Toni74,
Me adelanto al decirte que no tienes por qué preocuparte, y paso explicarte, intentaré de una forma sencilla, el por qué.
Primeramente es necesario diferenciar los brokers (empresas de servicios de inversión y sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva) de las las entidades de crédito (los bancos). Las primeras son reguladas por la CNMV, mientras que las segundas, además de por la CNMV son reguladas por el Banco de España. El FOGAIN cubre a las primeras entidades (en determinados supuestos de insolvencia de la entidad), mientras que para el caso de las segundas, son los Fondos de Garantía de Depósitos los que ofrecen las garantías equivalentes.
Por otro lado, en el caso de que nuestro banco quebrara (cosa improbable por lo que luego te apuntaré), tus acciones o fondos de inversión estarían a salvo, ya que tanto las acciones como los fondos de inversión están a tu nombre. El único cambio que podrías notar es que tus fondos o acciones pasarían a otro broker o banco diferente.
Por último, tanto el FOGAIN para los brokers, como el FGD para los bancos, cubrirían posibles insolvencias de las entidades. El coeficiente mínimo de solvencia que exige el Banco de España a las entidades financieras es un 9% (si consultas el ratio de los grandes bancos, todos rondan entre el 10 y el 12%). Self Bank tiene el 96,04%. El ratio de liquidez que según los acuerdos de Basilea III las entidades deben cumplir para el año 2019 es del 100%. En 2012 Self Bank ya superó este indicador, y en este momento contamos con un ratio de 102%
En resumen, Self Bank es una entidad de crédito regulada por Banco de España y CNMV, con los mejores ratios de liquidez y solvencia del sector, y con las coberturas que el resto de entidades de crédito tienen.
Un cordial saludo.