$Banco Popular ha presentado sus resultados empresariales correspondientes al primer trimestre de 2016:
La entidad obtuvo un beneficio neto de 94 millones en el primer trimestre de 2016, suponiendo una subida del 2,6% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior.
El margen de intereses ha caído un 1,9%, hasta 551,4 millones de euros. Excluyendo el impacto de las cláusulas suelo (que cifra en 18,8 millones de euros) este margen hubiera crecido un 1,4%.El margen bruto ha descendido un 10,5%, hasta 830,6 millones, en un trimestre en el que los gastos de administración han caído un 2,5%, hasta 378,8 millones.
La entidad destaca que tanto los márgenes como el beneficio neto baten las expectativas del mercado.
Los ingresos por comisiones han retrocedido un 3,7%, hasta 141,1 millones, mientras que el resultado de las operaciones financieras (ROF) ha empeorado un 47,3%, hasta 98,9 millones.
Negocio
Los créditos a clientes ascendieron a 108.833 millones (-1,8%). El segmento de las pymes y los autónomos representa el 64% del crédito concedido por Popular en lo que va de año. Y así, el banco ha aumentado 39 puntos básicos su cuota de mercado de crédito a empresas, hasta el 12,28%.
Solvencia
La ratio de morosidad desciende por noveno trimestre consecutivo y se sitúa en el 12,68%, 64 puntos básicos menos que en el primer trimestre de 2015.
La ratio fully loaded , alcanza el 11,10%, 56 puntos básicos más que en el primer trimestre de 2015, un nivel que Popular considera "ampliamente satisfactorio". La ratio de apalancamiento sigue siendo una de las mejores del sector y se sitúa en el 5,97%.