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Deutsche Bank (DBK): Evolución del valor

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Deutsche Bank (DBK): Evolución del valor
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Deutsche Bank gana un 9% más hasta marzo y acometerá ajustes adicionales, incluido un recorte de plantilla

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, registró un beneficio neto atribuido de 1.158 millones de euros en los tres primeros meses de 2023, lo que representa un incremento del 9,2% respecto del resultado contabilizado en el mismo periodo del año anterior por la entidad, que ha anunciado medidas adicionales para aumentar la eficiencia, incluido el recorte de puestos de trabajo.

"Nuestros resultados del primer trimestre subrayan lo bien que lo estamos haciendo", afirmó Christian Sewing, consejero delegado de la entidad, recordando que el trimestre estuvo marcado por una alta volatilidad y por titulares negativos en torno al sector bancario.

"Esto se refleja en el mejor inicio de año en mucho tiempo. Generamos 7.700 millones de euros en ingresos, los más altos en un trimestre desde 2016, y el beneficio antes de impuestos de 1.900 millones de euros fue el mejor resultado desde 2013", añadió.

En concreto, la cifra de negocio del banco alemán en el primer trimestre de 2023 alcanzó los 7.680 millones de euros, un 4,8% por encima de los ingresos contabilizados un año antes y su mejor resultado desde 2016.

Los ingresos del área de banca corporativa crecieron un 35%, hasta 1.973 millones de euros, mientras que los de banca de inversión disminuyeron un 19%, hasta 2.691 millones. De su lado, los ingresos del negocio de banca privada aumentaron un 10%, hasta 2.438 millones, pero los del área de gestión de activos cayeron un 14%, hasta 589 millones.

Entre enero y marzo, Deutsche Bank provisionó 372 millones de euros por riesgo de crédito, frente a los 292 millones del primer trimestre de 2022.

La ratio de capital de máxima calidad CET1 de Deutsche Bank al finalizar el primer trimestre era del 13,6%, frente al 13,4% registrada al concluir el último trimestre del año pasado.

A su vez, el índice de cobertura de liquidez se fortaleció al 143% al final del trimestre, desde el 142% al final de los tres meses anteriores y por encima del requisito regulatorio del 100% con un superávit de 63.000 millones de euros.

"En el primer trimestre, volvimos a demostrar la fortaleza y resiliencia de Deutsche Bank en condiciones desafiantes", dijo James von Moltke, director financiero de la entidad germana.

"Nuestros índices de capital y liquidez se mantuvieron estables o mejoraron durante el trimestre, cada uno significativamente por encima de los requisitos reglamentarios, y nos beneficiamos de la resiliencia de nuestra base de financiación, anclada en nuestra sólida y bien diversificada base de depósitos", añadió.

Por otro lado, en la junta general del 17 de mayo, el consejo de administración y el consejo de supervisión han propuesto formalmente el pago de un dividendo en efectivo de 0,30 euros por acción con respecto a 2022, un 50% más que en 2021.


AJUSTES ADICIONALES.

Por otro lado, el banco alemán ha anunciado una serie de medidas para acelerar su estrategia para reducir costes y aumentar la eficiencia y los ingresos, incluyendo el recorte de un número indeterminado de empleos en funciones no relacionadas con la atención al público.

De este modo, Deutsche Bank tomará medidas adicionales para alcanzar un ahorro de costes de 2.500 millones en vez de los 2.000 millones previstos, incluyendo reducciones de personal entre los trabajadores que no están orientados al cliente, la optimización de la red de distribución minorista y la automatización de procesos.

Asimismo, impulsará la eficiencia de capital con la reducción de entre 15.000 y 20.000 millones de euros en activos ponderados por riesgo para 2025 de carteras de menor rendimiento.

"Aquí se abren nuevas oportunidades, en particular a través del uso de tecnologías innovadoras como la inteligencia artificial, pero también a través de una mayor optimización de nuestras estructuras organizativas y de ventas", señaló Sewing, subrayando que Deutsche Bank tiene la intención de explotar estas oportunidades aún más resueltamente en el futuro 

#62

Deutsche Bank ganó un 8,9% menos hasta junio, lastrado por atípicos

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, registró un beneficio neto atribuido de 1.921 millones de euros en los seis primeros meses de 2023, lo que representa un retroceso del 8,9% respecto del resultado contabilizado en el mismo periodo del año anterior por la entidad, que atribuyó esta caída al impacto de costes extraordinarios.

"Se debió a costes extraordinarios que no están directamente relacionados con nuestras operaciones comerciales en curso", afirmó el consejero delegado de Deutsche Bank, Christian Sewing, en la presentación de las cuentas de la entidad, señalando que estos gastos no operativos son principalmente costes por procesos judiciales y reestructuración.

De tal modo, la entidad precisó que, en los primeros seis meses, el beneficio antes de impuestos fue de 3.300 millones de euros, un 2% más y la cifra más alta para un primer semestre desde 2011, a pesar de absorber costes no operativos de 744 millones de euros, frente a los 95 millones de la primera mitad de 2022.

Excluyendo estos costes no operativos en ambos períodos, el beneficio antes de impuestos habría sido de 4.000 millones de euros en el primer semestre de 2023, un 21% más que los 3300 millones de euros del año anterior.

"A pesar de esta carga, durante los primeros seis meses de 2023 pudimos aumentar ligeramente nuestro beneficio antes de impuestos con respecto al período del año anterior a 3300 millones de euros, el mejor resultado en 12 años", destacó Sewing.

La cifra de negocio de Deutsche Bank entre enero y junio alcanzó los 15.089 millones de euros, un 7,9% más que un año antes, impulsada por el crecimiento del 30% del negocio de banca corporativa, con ingresos de 3.916 millones, mientras que la banca privada facturó un 10% más.

Por contra, el negocio de banca de inversión registró una caída del 15% de los ingresos, hasta 5.052 millones de euros, mientras que la gestión de activos reportó ingresos de 1.209 millones, un 10% menos.

Asimismo, la entidad asumió en los seis primeros meses de 2023 un impacto adverso de 772 millones de euros por provisiones frente al riesgo de crédito, un 47% más que un año antes, incluyendo 401 millones de euros en el segundo trimestre, una cifra un 72% superior a la contabilizada entre abril y junio del año pasado.

En el segundo trimestre del año, Deutsche Bank obtuvo un beneficio neto atribuido de 763 millones de euros, un 27% inferior al registrado en el mismo intervalo de 2022.

No obstante, el banco alemán explicó que su cuenta trimestral incluye 655 millones de euros de costes no operativos, incluidos 395 millones de euros de cargos por litigios y 260 millones de euros en reestructuración e indemnizaciones relacionadas con la ejecución acelerada de la estrategia del banco, mientras que, en el mismo trimestre del año anterior, los costes no operativos fueron de 102 millones.

De este modo, excluyendo los costes no operativos en ambos períodos, el beneficio antes de impuestos de Deutsche Bank en el segundo trimestre habría sido de 2.100 millones de euros, un 25% más que el año anterior.

En cuanto a la cifra de negocio entre abril y junio, la entidada germana alcanzó los 7.409 millones de euros, un 11,4% más que un año antes, impulsada por el crecimiento del 25% del negocio corporativo, hasta 1.943 millones, así como del 11% del área de banca privada, con 2.400 millones.

De su lado, la banca de inversión recortó un 11% sus ingresos,hasta 2.361 millones de euros, y el negocio de gestión de activos un 6%, hasta 620 millones.

Al cierre del segundo trimestre, la ratio de capital básico de máxima calidad de Deutsche Bank era del 13,8%, frente al 13% de un año antes.

"Estos resultados demuestran claramente los beneficios de la transformación exitosa de Deutsche Bank", declaró James von Moltke, director financiero. "Hemos demostrado nuestra resiliencia y estamos brindando una sólida generación de capital orgánico. Esto nos permite invertir en un mayor crecimiento comercial y generar retornos para nuestros accionistas", añadió.

En este sentido, el banco alemán recuerda que recibió aprobaciones supervisoras para llevar a cabo nuevas recompras de acciones de hasta 450 millones de euros para finales de 2023 y ha anunciado que planea comenzar estas recompras en agosto.

Las recompras de acciones previstas para 2023 son un 50% superiores a las de 2022. El banco tiene como objetivo una recompra de acciones y dividendos totales de más de 1.000 millones de euros en 2023, lo que eleva las distribuciones totales a accionistas durante 2022 y 2023 a aproximadamente 1.750 millones de euros 

#63

Deutsche Bank ve margen para aumentar el dividendo tras ganar 2.951 millones hasta septiembre

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, registró un beneficio neto atribuido de 2.951 millones de euros en los nueve primeros meses de 2023, lo que representa un retroceso del 8% respecto del resultado contabilizado en el mismo periodo del año anterior por la entidad, que, sin embargo, ve margen para "aumentar y acelerar" las distribuciones a los accionistas tras las medidas de eficiencia implementadas y las oportunidades de liberar capital adicional detectadas.

"Estos resultados demuestran un impulso de crecimiento empresarial fuerte y sostenido combinado con una disciplina de costes continua", dijo Christian Sewing, consejero delegado de Deutsche Bank, quien destacó el impacto de las medidas de eficiencia de capital.

"Esto nos da margen para invertir en el crecimiento de nuestro modelo 'Global Hausbank', mejorar aún más los rendimientos y aumentar y acelerar las distribuciones a nuestros accionistas", indicó.

En los nueve primeros meses del año, Deutsche Bank alcanzó un cifra de negocio de 22.221 millones de euros, un 6% por encima de los ingresos contabilizados un año antes, incluyendo un incremento del 27% del negocio de banca corporativa, hasta 5.805 millones, así como del 8% en banca privada, con 7.180 millones.

De su lado, la banca de inversión redujo un 12% los ingresos hasta septiembre, con 7.323 millones de euros, y el área de gestión de activos facturó un 10% menos, hasta 1.803 millones.

De este modo, la tasa de crecimiento anual compuesta de los ingresos del banco respecto de 2021 del 6,9% en los doce meses hasta el 30 de septiembre de 2023, por encima del objetivo del banco del 3,5% al 4,5%, y el banco espera unos ingresos para todo el año 2023 de alrededor de 29.000 millones de euros.

Entre julio y septiembre, Deutsche Bank registró un beneficio neto atribuido de 1.031 millones de euros, un 8% inferior al del tercer trimestre del año pasado, mientras que la cifra de negocio de la entidad creció un 3%, hasta 7.132 millones.

En el tercer trimestre, las provisiones por riesgo de crédito de la entidad sumaron 245 millones de euros, un 30% menos, elevando el monto total en los nueve primeros meses hasta los 1.017 millones, un 16% por encima de la partida del mismo periodo de 2022.

"Nuestros avances en la eficiencia del capital y en el alcance de los requisitos regulatorios futuros nos dan mucha mayor claridad sobre nuestro potencial para liberar capital adicional", declaró James von Moltke, director financiero de Deutsche Bank, para quien la mejor visibilidad del crecimiento de los ingresos, una sólida gestión de riesgos y un control continuo de los costes, permite acelerar las estrategias de crecimiento y retorno para los accionistas a pesar de las incertidumbres del entorno.

En este sentido, el banco aspira a lograr eficiencias operativas incrementales de 2.500 millones de euros al año hasta 2025 cuyas iniciativas clave se están ejecutando en gran medida en línea con el plan o antes de lo previsto, incluyendo una reducción del número de oficinas en 93 sucursales en los primeros nueve meses de 2023.

Asimismo, alrededor de 10.000 millones de euros del objetivo de optimización de activos ponderados de riesgo (RWA) de 2025 de entre 15.000 y 20.000 millones de euros ya se habían logrado al final del tercer trimestre, sin impacto material en los ingresos.

"Dado el progreso hasta la fecha y el potencial de reducción adicional, el banco ha identificado margen para aumentar su objetivo de reducción de RWA en 10.000 millones de euros, hasta 25.000-30.000 millones de euros", ha apuntado el banco.

Además, el último análisis del banco indica que el impacto en los RWA
derivado de la aplicación de Basilea III será de entre 10.000 y 15.000 millones de euros menos de lo estimado inicialmente, por lo que, en conjunto, estos factores crean potencial para liberar capital adicional de alrededor de 3.000 millones de euros hasta 2025.

"Al final del tercer trimestre, nuestro ratio de capital CET 1 era del 13,9% y, por tanto, claramente superior a nuestras propias expectativas. Esto se debe principalmente a que estamos haciendo un uso mucho más eficiente de nuestro capital", destacó Christian Sewing.

Además, el banquero ha señalado que las oportunidades para liberar capital adicional de 3.000 millones de euros, por un lado brinda al banco un potencial adicional para aumentar las distribuciones de capital a los accionistas más allá de los 8.000 millones de euros previamente anunciadas hasta 2025, así como también para invertir más en tecnología, controles y acelerar así la implementación de la estrategia de la entidad 

#64

Deutsche Bank gana un 16% menos en 2023, recortará 3.500 empleos y elevará el dividendo

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, obtuvo un beneficio neto atribuido de 4.212 millones de euros al cierre del ejercicio 2023, lo que supone una caída del 16,2% respecto del resultado de 2022, cuando registró sus mayores beneficios desde antes de la crisis financiera, ha informado la entidad, que aumentará tanto las recompras de acciones como los dividendos en al menos un 50% en 2024, mientras que recortará unos 3.500 empleos en el marco de su plan de eficiencia.

La cifra de negocio de Deutsche Bank en el conjunto del pasado ejercicio alcanzó los 28.879 millones de euros, un 6,1% más que un año antes, incluyendo un avance del 22% del negocio de banca corporativa, hasta 7.716 millones, y del 5% en el área de banca privada, hasta 9.575 millones.

De su lado, los ingresos del negocio de banca de inversión bajaron un 9%, hasta 9.160 millones, mientras que la cifra de negocio de la división de gestión de activos alcanzó los 2.383 millones, un 9% por debajo de los ingresos del año anterior.

Asimismo, en 2023, las provisiones por riesgo de crédito de la entidad aumentaron un 23%, hasta 1.505 millones de euros, incluyendo 488 millones en el cuarto trimestre, un 39% más.

Entre octubre y diciembre, Deutsche Bank obtuvo un beneficio neto atribuido de 1.260 millones de euros, un 30% menos que un año antes, mientras que los ingresos del banco germano aumentaron un 5,4%, hasta 6.658 millones.

Al cierre del trimestre, la ratio de capital CET1 fue del 13,7%, frente al 13,4% a finales de 2022, ya que la generación orgánica de capital compensó con creces los impactos combinados de los dividendos, las recompras de acciones, la inflación regulatoria de los RWA y el crecimiento del negocio durante el año.

Las reservas de liquidez ascendieron a 261.000 millones de euros al final del cuarto trimestre de 2023, frente a los 245.000 millones de euros al final del tercer trimestre, incluidos activos líquidos de alta calidad de 219.000 millones de euros. La ratio de cobertura de liquidez se situó en el 140%, por encima del requisito regulatorio del 100%, lo que representa un superávit de 62.000 millones de euros.

Los depósitos de Deutsche Bank ascendieron a 622.000 millones de euros a finales de 2023, ligeramente por encima del nivel de finales de 2022.

Por otro lado, Deutsche Bank ha elevado su objetivo de tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) para el período 2021-2025 en dos puntos porcentuales, de entre 3,5% y 4,5% a una horquilla del 5,5% al 6,5%, después de superar sustancialmente su objetivo original tanto en 2022 como en 2023. En este sentido, el banco pretende generar unos ingresos de alrededor de 32.000 millones de euros en 2025.

"Hace dos años establecimos claramente dónde queremos llegar: nuestro objetivo es una relación coste-ingreso inferior al 62,5% y una rentabilidad sobre el capital tangible después de impuestos de más del 10% para finales de 2025. Estos objetivos están escritos en piedra, tenemos el camino claro y vamos por buen camino", ha afirmado Christian Sewing, consejero delegado de Deutsche Bank.


SUBIDA DE DIVIDENDO.

En el último año, Deutsche Bank destacó que logró reducciones de activos ponderados por riesgo (RWA) de 13.000 millones de euros, aproximadamente a la mitad de su objetivo de eficiencias de APR de 25.000 a 30.000 millones de euros para 2025.

De este modo, la entidad ha anunciado distribuciones de capital de 1.600 millones de euros en el primer semestre de 2024 y ahora espera superar su objetivo de 8.000 millones de euros en distribuciones de capital a los accionistas entre 2022-26, añadiendo que planea aumentar "tanto las recompras de acciones como los dividendos en al menos un 50% interanual en 2024".

En este sentido, el banco ha recibido la aprobación supervisora para una nueva recompra de acciones de 675 millones de euros, que pretende completar en el primer semestre de 2024, habiendo completado 450 millones de euros en recompras de acciones en 2023.

Asimismo, planea recomendar en la próxima junta general del mes de mayo el reparto de dividendos a cuenta del ejercicio 2023 de 900 millones de euros, ó 0,45 euros por acción, frente a los 0,30 euros por acción del ejercicio anterior.

"Un área en la que también queremos ser más ambiciosos es en nuestra promesa a los accionistas. Siempre hemos dicho que queremos recompensar su fidelidad (...) queremos que los dividendos crezcan. Nuestra ambición es poder pagar un dividendo de un euro por acción para el ejercicio 2025, suponiendo que cumplamos nuestros objetivos financieros y, según lo previsto, nuestro objetivo de distribución de capital del 50%", señaló Sewing.

De tal modo, Deutsche Bank publicó hoy una guía actualizada para alcanzar una propuesta de dividendo de 1 euro por acción para el año fiscal 2025, sujeto al cumplimiento de los objetivos financieros y a una tasa de pago del 50%.

"Hemos alcanzado un punto de inflexión en dimensiones clave. Hemos generado crecimiento y solidez de capital al mismo tiempo que absorbimos los impactos gemelos de las inversiones continuas y los mayores requisitos de capital regulatorio", ha destacado James von Moltke, director financiero de Deutsche Bank.

"De cara al futuro, con esos impactos cada vez más atrás, estamos bien posicionados para acelerar nuestro progreso hacia nuestros objetivos para 2025", ha añadido.


RECORTE DE 3.500 EMPLEOS.

Asimismo, la entidad ha destacado los avances realizados durante 2023 en su programa de eficiencia operativa de 2.500 millones de euros, precisando que, a finales de 2023, los ahorros realizados o esperados gracias a las medidas de eficiencia completadas aumentaron a 1.300 millones de euros, con alrededor de 900 millones de euros en ahorros realizados hasta la fecha.

En este sentido, el banco espera que los ahorros restantes del programa de 1.600 millones de euros sean impulsados por medidas relacionadas con la eficiencia de la infraestructura y la tecnología, incluido el desmantelamiento de aplicaciones y mejoras del modelo operativo; optimización de la plataforma del banco en Alemania; y rediseño de procesos, incluidos flujos de trabajo simplificados y automatización.

"Se espera que las medidas conduzcan a una reducción de aproximadamente 3.500 puestos, principalmente en áreas que no están orientadas al cliente", ha indicado la entidad, que pretende operar con costes totales de alrededor de 20.000 millones de euros en 2025 

#65

Deutsche Bank gana un 10% más hasta marzo en su mejor primer trimestre desde 2013

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, registró un beneficio neto atribuido de 1.275 millones de euros en los tres primeros meses de 2024, lo que representa un incremento del 10% respecto del resultado contabilizado en el mismo periodo del año anterior y su mejor primer trimestre desde 2013, según ha anunciado la firma germana.

"Este trimestre logramos un crecimiento de las ganancias de dos dígitos y nuestro beneficio más alto en el primer trimestre desde 2013, a través de la ejecución disciplinada de nuestra estrategia", ha señalado Christian Sewing, consejero delegado de Deutsche Bank.

En el primer trimestre, el rendimiento sobre el capital contable tangible (RoTE) promedio fue del 8,7%, frente al 8,3% un año antes, mientras que el rendimiento después de impuestos sobre el capital contable promedio (RoE) fue del 7,8%, frente al 7,4% del mismo trimestre del año anterior.

De su lado, la cifra de negocio del banco alemán entre enero y marzo ascendió a 7.779 millones de euros, un 1,3% por encima de los ingresos contabilizados en el primer trimestre de 2023.

El negocio corporativo redujo un 5% sus ingresos, hasta 1.878 millones, mientras que la banca privada recortó un 2% la facturación, hasta 2.378 millones. Sin embargo, la banca de inversión ingresó un 13% más, con 3.047 millones, mientras que la facturación del negocio de gestión de activos aumentó un 5%, hasta 617 millones.

Asimismo, en el primer trimestre, las provisiones para cubrir el riesgo de crédito aumentaron un 18%, hasta 439 millones de euros.

Al cierre del primer trimestre, la ratio de capital de máxima calidad (CET1) se situó en el 13,4%, frente al 13,6% de un año antes.

"Nuevamente generamos un sólido impulso de ingresos en un entorno de normalización de las tasas de interés, gracias a un modelo de negocio bien equilibrado", ha apostillado Sewing, quien ha reafirmado el compromiso del banco con la disciplina de costes 

#66

DWS (Deutsche Bank) ganó 146 millones de euros en el primer trimestre, un 5,8% más

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La gestora de activos DWS, brazo inversor de Deutsche Bank, ganó 146 millones de euros en el primer trimestre de 2024, lo que supone un 5,8% más con respecto al mismo periodo de 2023, así como un incremento de un 20% frente al resultado obtenido en el cuarto trimestre del año pasado, según ha informado este jueves.

El beneficio ajustado antes de impuestos (Ebitda) fue de 231 millones de euros, un 12% más que en el mismo periodo del año anterior y un alza del 2% respecto al trimestre previo.

Los ingresos totales hasta marzo subieron un 4,6% en comparación con el primer trimestre de 2023, hasta situarse en 653 millones de euros, mientras que el crecimiento fue del 1% respecto al cuarto trimestre del año pasado, en un contexto marcado por un aumento de las comisiones de gestión y un descenso de las comisiones de rentabilidad por el efecto estacional.

Los activos bajo gestión, por su parte, se situaron en un récord de 941.000 millones de euros, una subida de casi el 12% (equivalente a 100.000 millones) en comparación con el dato de hace un año, en tanto que la mitad de ese crecimiento se ha producido desde diciembre de 2023 con una subida de 45.000 millones.

El aumento, ha explicado la entidad, es consecuencia de los flujos de capital, la evolución positiva del mercado --los mercados se han anotado importantes revalorizaciones en el periodo en cuestión-- y los efectos benignos de los movimientos de tipos de cambio a lo largo del primer trimestre de 2024.

Así, los flujos netos (sin contar con los productos de asesoramiento y efectivo) se situaron en 7.900 millones de euros al cierre del primer trimestre, un crecimiento notable en comparación con el cuarto trimestre de 2023, que se limitó a 1.000 millones.

Si se incluyen los productos de tesorería y los servicios de asesoramiento, los flujos netos totales se colocaron en 7.800 millones de euros --frente a los 11.000 millones de euros del cuarto trimestre de 2023 y los 5.700 del primer trimestre de 2023--.

Entrando al detalle de los flujos de entrada, en el primer trimestre de 2024 éstos se vieron impulsados por el segmento de gestión pasiva -incluyendo la gama de fondos cotizados (ETF) 'Xtrackers'- y respaldados por entradas en el ámbito de gestión activa y servicios de asesoramiento, mientras que la gestión de activos alternativos y los productos de efectivo tuvieron salidas netas.

Cabe destacar que la gestión pasiva sumó 9.300 millones de euros en entradas netas, mientras que la unión de activos alternativos y los productos más líquidos (activos monetarios) registró salidas netas por valor de 3.700 millones.

De su lado, los fondos ESG (criterios ambientales, sociales y de buen gobierno) atrajeron unas entradas netas de 1.700 millones de euros en el primer trimestre del año 

#67

Deutsche Bank pierde 143 millones en el segundo trimestre, sus primeros 'números rojos' en cuatro años

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, registró un resultado negativo de 143 millones de euros en el segundo trimestre, frente al beneficio neto atribuido de 763 millones del mismo periodo de 2023, como consecuencia del impacto de la provisión de 1.300 millones asumida para hacer frente a litigios relacionados con la adquisición de Postbank.

La cifra de negocio de Deutsche Bank entre abril y junio alcanzó los 7.589 millones de euros, un 2,4% más que un año antes, a pesar del retroceso del 1% del negocio de banca corporativa, con ingresos de 1.922 millones, mientras que la banca privada facturó un 3% menos, hasta 2.332 millones.

Por contra, el negocio de banca de inversión registró una subida del 10% de los ingresos, hasta 2.599 millones de euros, mientras que la gestión de activos reportó ingresos de 663 millones, un 7% más.

Asimismo, la entidad asumió en el segundo trimestre un impacto adverso de 476 millones de euros por provisiones frente al riesgo de crédito, frente a los 401 millones del mismo intervalo de 2023.

Al cierre del segundo trimestre, la ratio de capital básico de máxima calidad de Deutsche Bank era del 13,5%, frente al 13,8% de un año antes.

De su lado, los costes ajustados ascendieron a 5.000 millones de euros en el segundo trimestre, un 2% más que en el segundo trimestre de 2023 y en línea con la orientación del banco de costes ajustados de 5.000 millones de euros por trimestre en 2024.

Asimismo, el banco avanzó más en su programa de eficiencia operativa de 2.500 millones de euros, que incluye la optimización de la plataforma en Alemania y reducciones de personal, con ahorros totales realizados o esperados gracias a las medidas ejecutadas de 1.500 millones de euros, incluidos 1.200 millones de euros en ahorros realizados.

Las reducciones de la fuerza laboral relacionadas con el programa de eficiencia operativa alcanzaron un total acumulado de 2.700 equivalentes a tiempo completo, incluidos 700 durante el segundo trimestre, casi el 80% del total planificado hasta finales de 2024.

En la primera mitad del año Deutsche Bank obtuvo un beneficio neto atribuido de 1.132 millones de euros, un 41% inferior al contabilizado en el primer semestre de 2023.

En cuanto a la cifra de negocio hasta junio, la entidad germana alcanzó los 15.368 millones de euros, un 1,8% más que un año antes, y las provisiones por riesgo de crédito alcanzaron los 915 millones, un 18,5% más.

En este sentido, la entidad destacó que los ingresos alcanzados en la primera mitad de 2024 han superado más del 50% de la previsión del banco para todo el año, que apuntaba a una cifra de negocio de alrededor de 30.000 millones de euros.

"Estos resultados reflejan la fortaleza operativa del Deutsche Bank", defendió Christian Sewing, consejero delegado del banco, quien destacó que la rentabilidad subyacente en el primer semestre fue la más alta desde 2011.

"Nuestros resultados del segundo trimestre y del primer semestre de 2024 nos posicionan bien para lograr resultados en 2025", añadió James von Moltke, director financiero. "De cara al futuro, anticipamos un impulso continuo de los ingresos a medida que nuestras inversiones estratégicas en crecimiento den frutos", añadió 

#68

Re: Deutsche Bank pierde 143 millones en el segundo trimestre, sus primeros 'números rojos' en cuatro años
Estaba claro, es comprar yo y romper una racha de cuatro años. Qué tristeza...
#69

DWS (gestora de Deutsche Bank) ganó 308 millones en el primer semestre, un 9% más

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La gestora de activos DWS, brazo inversor de Deutsche Bank, obtuvo un beneficio neto 308 millones de euros en el primer semestre del año, lo que supone un ascenso de un 9% respecto al cosechado en el mismo periodo del ejercicio pasado, cuando ganó 282 millones, según los resultados publicados este miércoles por la firma.

La firma ha detallado que su volumen de facturación se amplió un 4%, hasta situarse en 1.349 millones de euros, impulsado por el incremento en las comisiones de gestión.

El beneficio bruto se situó en 447 millones de euros al cierre de junio, lo que supone un ascenso del 12%, mientras que el beneficio ajustado antes de impuestos (Ebitda) alcanzó los 480 millones, un 3% más que el registrado en la primera mitad de 2023.

La entidad ha celebrado que ha "avanzando con éxito" en su estrategia definida para el primer semestre, generando entradas netas a largo plazo y aumentando los ingresos y los beneficios, por lo que ha aumentado sus perspectivas de ingresos ajustados, el beneficio antes de impuestos ajustado y el beneficio por acción para el cómputo total de 2024.

Los activos bajo gestión se situaron en 933.000 millones de euros al cierre de la primera mitad del año, lo que supone un alza de un 8,6% respecto al dato del primer semestre de 2023, pero una contracción cercana al 1% en comparación con el primer trimestre del presente ejercicio, cuando se alcanzaron los 941.000 millones.

Esta evolución trimestral se ha debido a las salidas netas, ya que la evolución del mercado y los efectos de las fluctuaciones de los tipos de cambio fueron positivos en el segundo trimestre de 2024.

En comparación con el cierre de 2023, los activos gestionados han aumentado en un total de 37.000 millones de euros.

Cabe destacar que, en el segundo trimestre, DWS anunció la adquisición de tres plantas solares fotovoltaicas en España en nombre de su estrategia europea de inversión en infraestructuras al promotor mundial de energías renovables X-Elio 

#70

Re: Deutsche Bank (DBK): Evolución del valor
Camionero

Deutsche Bank podría entrar en el capital de Commerzbank, para evitar una adquisición por parte de Unicredit.


Bankinter | El mercado especula con la posibilidad de que Deutsche Bank (Neutral; Cierre: 14,6€; Var. Día: -0,2%; Var.2024: +18,1%) entre en el capital de Commerzbank (Comprar, Cierre: 15,6€; Var día: -0,2%; Var.2024: +44,9%). Al parecer sería una medida defensiva para evitar la adquisición de CBKG por parte del italiano Unicredit (Comprar, Cierre: 37,1€; Var día: +0,5%, Var.2024: +51,0%).

Opinión del equipo de análisis de Bankinter:

Identificamos tres posibles opciones que explicarían el interés de DB en CBKG. (1) DB actuaría, como caballero blanco tras anunciar ayer el CEO de CBKG (Manfred Knof) que la intención del banco es seguir en solitario, (2) una estrategia defensiva de DB para proteger los intereses de su negocio minorista (Deutsche Post) evitando así que UNI gane cuota de mercado. Pensamos que esta opción no es la más acertada desde un punto de vista de asignación de capital para DB y (3) una potencial fusión DB-Commerzbank. La probabilidad de esta última opción es reducida por el perfil de ambas entidades (banca comercial con foco en Pymes de CBKG vs Banca de inversión & Corporativa de DB). De hecho, ambas entidades han desestimado una fusión en varias ocasiones por el riesgo de ejecución y el coste en capital que conllevaría la operación.

Lo más importante: Es una buena noticia para Commerzbank – principal beneficiado de una potencial operación corporativa -, pero también para Unicredit porque: (1) la adquisición de CBKG, tiene sentido estratégico para UNI al permitir mejoras de eficiencia (sinergias de costes) y rentabilidad en su franquicia alemana (HypoVereinsbank), (2) la hipotética adquisición de una participación significativa por parte de DB (¿12,1% del ejecutivo alemán?, dificultaría que UNI alcance el 100% de CBKG, pero las opciones para alcanzar una posición dominante siguen abiertas – UNI es ahora el el 2o accionista de referencia de CBKK con el 9,9% del capital – y (3) UNI siempre tiene la opción de abandonar su interés por adquirir CBKG. En este caso, la participación en CBKG tendría el carácter de inversión financiera con una rentabilidad interesante porque: 3.1) según nuestras estimaciones, UNI abría adquirido el 9,9% de Commerzbank a un precio medio inferior a 13,1 €/acc. (vs 15,6 €/acc. a los precios actuales).

#71

Deutsche Bank quiere reanudar las recompras de acciones tras un tercer trimestre récord

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Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, solicitará autorización para llevar a cano nuevas recompras de acciones, después de alcanzar un resultado neto atribuido de 1.461 millones de euros en el tercer trimestre, cifra un 41,7% superior a la contabilizada un año antes, aunque en el conjunto de los nueve primeros meses del ejercicio el beneficio neto atribuido de la entidad retrocedió un 12%, hasta 2.593 millones.

El resultado de Deutsche Bank entre julio y septiembre reflejó un impacto positivo de unos 440 millones de euros como consecuencia de la liberación parcial de provisiones por litigios relacionados con Postbank.

La cifra de negocio de Deutsche Bank en el trimestre alcanzó los 7.501 millones de euros, un 5,2% más que un año antes, a pesar del retroceso del 2,7% de los ingresos por intereses netos, hasta 3.255 millones, mientras que los ingresos por comisiones aumentaron un 4,5%, hasta 2.468 millones.

De tal modo, en los nueve primeros meses de 2024, los ingresos netos de la entidad germana sumaron 22.869 millones de euros, incluyendo 9.407 millones en ingresos netos por intereses, un 9,3% menos, así como 7.675 millones en ingresos por comisiones, un 9,2% más.

Asimismo, la entidad asumió en el tercer trimestre un impacto adverso de 494 millones de euros por provisiones frente al riesgo de crédito, el doble que en el mismo periodo de 2023, elevando el total de esta partida hasta septiembre a 1.410 millones, un 38,6% más.

De su lado, la ratio de capital de nivel 1 ordinario (CET1) fue del 13,8% en el trimestre, frente al 13,5% del trimestre anterior, reflejando los sólidos beneficios del tercer trimestre y la adopción por parte del banco de normas transitorias para las ganancias y pérdidas no realizadas de determinados instrumentos de deuda.

"En estos tres meses, hemos logrado importantes avances para dejar atrás los litigios heredados y, al mismo tiempo, hemos obtenido un beneficio récord en el tercer trimestre de nuestro negocio operativo", destacó Christian Sewing, consejero delegado de Deutsche Bank. "Ahora hemos solicitado autorización para nuevas recompras de acciones", añadió el ejecutivo sin ofrecer más detalles.

De su lado, el director financiero de Deutsche Bank, James von Moltke, subrayó que el banco ha cumplido sistemáticamente sus previsiones tanto de crecimiento de los ingresos como de disciplina de costes, lo que hace confiar de cara al futuro en que cumplirá la previsión de ingresos de 30.000 millones de euros en 2024 

#72

Un tribunal alemán falla en contra de Deutsche Bank en relación a la compra de Postbank

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El Tribunal Superior Regional de Colonia ha desestimado la apelación de Deutsche Bank al considerar que el mayor banco de Alemania debería haber pagado un precio superior a los accionistas de Postbank por los títulos de la entidad, adquirida finalmente en 2010.

Según los demandantes, antiguos accionistas de Postbank, Deutsche Bank debería haber lanzado una oferta de adquisición por la entidad en 2008, cuando mediante distintos acuerdos había obtenido el control efectivo del banco y las acciones cotizaban a un precio de 57,25 euros, en vez de los 25 euros por acción de la oferta finalmente planteada en 2010.

Tras conocer el fallo, Deutsche Bank ha declarado que "analizará la sentencia", subrayando que ha registrado provisiones para cubrir todas las reclamaciones pendientes de los demandantes, incluidas las reclamaciones de intereses devengadas hasta la fecha, por lo que "el banco se considera en esencia plenamente protegido", ya que, cualquier impacto financiero adicional se limitaría a los intereses adicionales que se devengan actualmente de aproximadamente 2 millones de euros al mes.

Asimismo, Deutsche Bank ha explicado que la sentencia de hoy no tiene impacto en ninguno de los acuerdos alcanzados anteriormente. En este sentido, ha recordado que ha llegado a un acuerdo con un total del 70% de los demandantes en el litigio de adquisición de Postbank, lo que representa el 62% del valor de las reclamaciones totales.

"De esta forma, el banco ya había reducido los riesgos significativos del conjunto de la operación antes de la decisión de hoy", ha apostillado el banco, que en sus cuentas del tercer trimestre, publicadas este miércoles, se anotó un impacto positivo de unos 440 millones por la liberación de provisiones realizada.


RESULTADOS.

El mayor banco de Alemania logró un resultado neto atribuido de 1.461 millones de euros en el tercer trimestre de 2024, cifra un 41,7% superior a la contabilizada un año antes, aunque en el conjunto de los nueve primeros meses del ejercicio el beneficio neto atribuido de Deutsche Bank retrocedió un 12%, hasta 2.593 millones.

La cifra de negocio en el trimestre alcanzó los 7.501 millones de euros, un 5,2% más que un año antes, a pesar del retroceso del 2,7% de los ingresos por intereses netos, hasta 3.255 millones, mientras que los ingresos por comisiones aumentaron un 4,5%, hasta 2.468 millones.

De tal modo, en los nueve primeros meses de 2024, los ingresos netos de la entidad germana sumaron 22.869 millones de euros, incluyendo 9.407 millones en ingresos netos por intereses, un 9,3% menos, así como 7.675 millones en ingresos por comisiones, un 9,2% más.

Asimismo, la entidad asumió en el tercer trimestre un impacto adverso de 494 millones de euros por provisiones frente al riesgo de crédito, el doble que en el mismo periodo de 2023, elevando el total de esta partida hasta septiembre a 1.410 millones, un 38,6% más.

De su lado, la ratio de capital de nivel 1 ordinario (CET1) fue del 13,8% en el trimestre, frente al 13,5% del trimestre anterior, reflejando los sólidos beneficios del tercer trimestre y la adopción por parte del banco de normas transitorias para las ganancias y pérdidas no realizadas de determinados instrumentos de deuda.

"En estos tres meses, hemos logrado importantes avances para dejar atrás los litigios heredados y, al mismo tiempo, hemos obtenido un beneficio récord en el tercer trimestre de nuestro negocio operativo", destacó Christian Sewing, consejero delegado de Deutsche Bank. "Ahora hemos solicitado autorización para nuevas recompras de acciones", añadió el ejecutivo sin ofrecer más detalles.

De su lado, el director financiero de Deutsche Bank, James von Moltke, subrayó que el banco ha cumplido sistemáticamente sus previsiones tanto de crecimiento de los ingresos como de disciplina de costes, lo que hace confiar de cara al futuro en que cumplirá la previsión de ingresos de 30.000 millones de euros en 2024 

#73

Re: Deutsche Bank (DBK): Evolución del valor
Camionero
 

Deutsche Bank reduce provisiones en 440 M€ en el 3T24, lo que deja un beneficio neto al banco de 1.461 M€ (+42%)


Norbolsa | El banco alemán se recuperaba en el tercer trimestre tras haber presentado pérdidas en el segundo por las demandas a PostBank. Así, el banco reducía en 440M€ las provisiones en el trimestre,lo que dejaba un beneficio neto de 1.461M€, un +42%vs 3T23, y en línea con las expectativas. En cuanto a los ingresos, decepción en la división minorista, con una caída del 3%, donde se esperaba un crecimiento del +1%, la banca de inversión crecía un +11%, frente a las expectativas de +4,6%, por último, el asesoramiento crecía un +24% frente al 19% esperado.

Detsche Bank avanza en la buena dirección para alcanzar los objetivos 2021/2025 y planea volver a recomprar acciones en 2025. 
#74

Re: Deutsche Bank (DBK): Evolución del valor
Camionero
  Deutsche Bank ha anunciado este miércoles que su beneficio neto atribuible aumentó un 42% en el tercer trimestre, hasta 1.461 millones de euros desde 1.031 millones del mismo periodo de hace un año. En los nueve primeros meses, el banco ganó 2.593 millones, un 12% menos que los 2.951 millones del mismo periodo del año previo. El banco ha dicho que ha solicitado recientemente autorización al BCE para realizar más recompras de acciones.