Dile a tu familiar que te haga la transferencias, mejor que no superen los 6.000€, a la cuenta de Bankinter y después tu lo transfieres todo a Raisin. Raisin solo acepta transferencias de cuentas de las cuales seas tu el titular.
¿Cuál es el límite de Hacienda para las transferencias entre familiares?
Las transferencias realizadas entre familiares, amigos o cualquier otra persona física no deben superar los 6.000 euros. Si el monto de la misma supera esta cifra, la entidad financiera está obligada a informar a Hacienda sobre la transacción. En el caso de transacciones que alcancen o superen los 10.000 euros, la entidad financiera tiene la obligación de notificarlo a la Agencia Tributaria, de acuerdo con la Ley 10/2010 de prevención del lavado de dinero.
Cuando se reciba una transferencia de un amigo o familiar que supere los 10.000 euros, será necesario, además, declarar dicho ingreso en la próxima declaración de la Renta. Esto se aplica tanto a las transferencias bancarias como a los cheques o dinero en efectivo. Incluso si las transferencias se realizan por debajo de los 6.000 euros y la entidad bancaria sospecha que la operación podría estar relacionada con un posible fraude fiscal, está obligada a informar a Hacienda sobre la transacción.
En cualquier caso, el hecho de que la operación no alcance los 6.000 euros tampoco es garantía de que Hacienda no tome cartas en el asunto, ya que incluso en transferencias entre familiares que asciendan a 3.000 euros, el organismo puede iniciar una investigación para esclarecer la procedencia del dinero y la motivación del movimiento.