Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Buenos días,

Estoy intentando armar una cartera de gestión pasiva con fondos indexados para invertir a muy largo plazo (de 20 a 25 años) y disponer de fondos suficientes para cubrir, fundamentalmente, los estudios de mis hijos en el extranjero.

No tengo aversión al riesgo y la idea es hacer aportaciones periódicas iniciales de entre 200 y 350 euros.

A priori, he planteado una cartera compuesta sólo por fondos de Renta Variable, siendo mi primera opción (creo, un poco compleja):

Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc

IE00B03HCZ61
40%

 

IE00B5456744
25%

 

IE00BKV0W243

5%
 

IE00B42W4L06

10% 

IE0032126645

5% 

IE00B526YN16

 10%

IE0033862917 

5%

La otra opción que considero es:

Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc

60%

 

35%

 

5%

No he contemplado Renta Fija porque no me ha dado tiempo a estudiar los fondos y no sé si a tan largo plazo merece la pena invertir en ella. Y he sobreponderado Europa y EEUU en menor medida.

Os agradezco de antemano vuestra ayuda para poder diseñar una buena cartera.

Un saludo,


Miguel A. 

Empezaré por la segunda opción.
Mi opinión es que el Vanguard Global no te aporta nada (ojo, que una cartera sólo con este fondo podría valerte). El Vanguard Developed World lleva prácticamente lo mismo que el primero, al que añade Small Caps. Una buena opción con sólo 2 fondos sería:
- 7 de cada 8 partes para el Developed World All Cap
- 1 de cada 8 partes para el EM All Cap

En cuanto a la primera opción, si decides asignar tú el peso de cada geografía, no le veo el sentido a incorporar igualmente en la cartera los 2 primeros fondos. Yo eliminaría esos 2 pero añadiría el de Pacific-ex Japan.
Los pesos de cada uno habría que ajustarlos.

Creo que lo más sencillo es tomar la la opción 2 haciendo las aportaciones periódicas a los dos fondos que comentas.

 Muchas gracias, Pvila. 

Para los que estéis aun decidiendo entre robo advisors este post os puede ayudar:

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Mi consejo es que te quedes solo con el vanguard global stock. para small caps y emergentes es mucho mejor buenos fondos activos. Indexarse es adecuado para mercados desarrollados en large y mid cap. 

En los últimos 10 años, el 94,77% de los fondos activos de mercados emergentes obtuvieron una rentabilidad inferior a la de su índice (de media, un 1,6% anualizado inferior).
Fuente: https://www.spglobal.com/spdji/en/spiva/article/spiva-europe

Es desesperantemente (y desesperanzadamente) habitual hacer/repetir afirmaciones puramente de oídas, como un frontón que va rebotando las pelotas que le llegan. Pero fíjate que hablamos de buenos fondos activos. ¿Que cuáles son? El 5,23% que lo harán mejor los próximos diez años, naturalmente.