Guerra de fondos de inversión aprovechando la nueva fiscalidad
Leo en El Periódico de Catalunya un interesante artículo titulado "El Deutsche Bank abre la guerra para captar fondos de inversión" en la que explica que el banco pagará el 1% de la aportación si ésta procede de otra entidad financiera. Extracto lo más interesante:
El Deutsche Bank ha decidido abrir la guerra por la captación de fondos de inversión para aprovechar la nueva fiscalidad de estos productos, que permite trasladar el patrimonio entre fondos o entidades diferentes sin coste alguno para los clientes. El banco pagará el 1% del patrimonio (hasta un máximo de 600 euros) al cliente que traslade un fondo desde cualquier otra entidad.
Además, le ofrecerá un asesor personal que se encargará de recomendar movimientos de posiciones de los fondos, a partir de 15 carteras de inversión con diferente perfil de riesgo. El asesoramiento no tendrá coste para el partícipe del fondo, aunque será éste quien tome la decisión de mover la cartera en función de las recomendaciones realizadas por el banco. El Deutsche Bank también gestionará directamente los fondos, a partir de 50.000 euros.
Juan Carlos Oliver, director de banca privada del banco, reconoció que la propuesta significa "el pistoletazo de salida" para una pugna entre las entidades por captar fondos. Aunque agregó que la competencia persigue ahora más que nunca "que el dinero de los clientes esté bien administrado".
Según sus propios datos, durante los dos primeros meses del año, el 40% de los traspasos de fondos provino de otras entidades. "Estamos por encima del sector, ya que con la nueva normativa el 90% de los movimientos se han realizado entre fondos de la misma entidad", señaló Michael Kisfaludi, director de márketing.
Las pérdidas acumuladas por los fondos que invierten en renta variable en los últimos tres años, han provocado que los partícipes hayan intentado frenarlas mediante el traslado a productos más conservadores, incluso dentro de los propios fondos. Las entidades, por su parte, se proponen aprovechar el cambio de legislación para ofrecer productos que limiten las caídas, aunque eso suponga asumir las minusvalías acumuladas en los últimos años.
¿Cómo creeis que va a ser de virulenta esta nueva guerra financiera?