España
Buenos días, estaría intersado en saber el nombre y la posible contratación de fondos de inversión que den físicamente dividendo, a partir de un 4% o así. Muchas gracias por adelantado por la información. NO quiero fondos de acumulación sino de distribución -creo que lo digo bien-. Un saludo.
1.JPM GB INCOME D DIV EURGLOBAL
2.PIONEER EUROPEAN EQ TARGET INC
3.MG INCOME ALLOCATION A EUR DIS
4.schroders GLOBAL DIV MAXIMISER A DIS USD
5.FIDELITY GLOBAL DIVIDEND A MINCOME GEUR
Son los que yo tengo en cartera a través de ANDBANK.Por orden de importancia en mi cartera
Saludos.
Ten presente que invierten una aparte muy importante en RV y por lo tanto tienes que estar dispuesto a soportar un elevado grado de volatilidad. No obstante mi experiencia a largo plazo es muy positiva
Buenos días,
¿Qué te parece BlackRock Global Funds - European Equity Income? Cuenta con bueno datos, volatilidad del 9,71 y rentabilidad del 21,44%, con el consiguiente ratio Sharpe de 2,01.
Desde finales del 2012 bate al índice de manera consistente. Además, en la tabla de abajo se ve que no ha tenido muchos trimestres en negativo.
Por lo que he leído en la ficha, desde diciembre de 2012 hasta marzo de 2015:
Saludos
¿Entonces estos fondos pagan los dividendos en "metálico"? Es decir, ¿te los ingresan en la cuenta a parte de la inversión del fondo? ¿Con qué periodicidad lo suelen hacer? La verdad es que no sabía que existían este tipo de fondos. Gracias!
De los que tE he pasado pagan de forma mensual o trimestral o semestral. Te lo pagan como un dividendo en metálico con la retención de IRPF.
Dependiendo de la cantidad a invertir te recomendaría el de JPM GLOBAL -mixto defensivo da un 5% y el M&G ALLOCATION da un 4%-
Los otros son más agresivos con rentabilidades entre el 7-10% , pero con más RV e inversiones en derivados
OK, muchas gracias!
Pegasus,
Supongo que lo que obtienes en metálico en concepto de dividendos, será una cantidad variable cada vez, ¿no? Mi pregunta es si fluctúa mucho o son dividendos estables.
Y como segunda cuestión, ¿si el valor liquidativo del Fondo cae durante un periodo determinado, entiendo que también afecta a las cantidades que recibes en metálico en concepto de dividendos? Es decir, se reduce lo que vas cobrando...
¿Es más o menos así?
Gracias!
Puedes echar un vistazo a los fondos de esta tabla que puse hace unos meses, algunos ya te los señaló pegasus;
https://www.rankia.com/contenidos/2710459/fotos/189220
Marco en rojo cosas "para mi" negativas, amarillo positivas y los fondos seleccionados en azul, que según tus necesidades pueden ser otros.
P.D.:Recordar que con la nueva normativa de 2015 no hay exención para los primeros 1500€ de los dividendos y todo el reparto tributa.
S2
Con la moda del reparto de dividendo, la mayoría de gestoras cuentan con un fondo de estas características. Pero por ampliar la información que te dan los compañeros:
Gestora de Patrimonios en Welzia https://wz.welzia.com/fondos/
Siempre es bueno ver si puedes contratar la clase A como el JP Morgan Global Income A, ahora mismo es una mezcla principalmente de bonos de alto rendimiento y renta variable.
Sobre los fondos de RV que menciona Pegasus decir que la entrada en derivados creo que es básicamente por la venta de opciones call cubiertas y a corto plazo. Realmente no tienen ningún riesgo y sacan un pellizco de rentabilidad a costa de perder eventualmente potencial de subida de las acciones. Eso sí, son fondos RV y por tanto más volátiles que los mixtos como el JP Morgan Global Income.
¿Ha habido alguna vez exención para los dividendos de los fondos de reparto? Tenía ententido que solo se aplicaba al dividendo de acciones.
Lo digo porque en el País Vasco todavía se sigue aplicando esta exención y podría resultar interesante para algunos.
No, que yo sepa no, lo que quería decir es que a partir de este año tanto los dividendos procedentes de fondos y los procedentes de acciones tendrán el mismo tratamiento fiscal (creo recordar este año tributaba al 20% hasta 6.000€ y el año que viene 19% hasta 6.000€, etc...). Como ya sabrás, antes los que cobraban dividendos de acciones podían acogerse a la exención de los primeros 1.500 euros, pero no en fondos de inversión que yo sepa y por eso los fondos de reparto se supone que empiezan a estar más de moda.
De todas formas también te digo que yo no tengo ninguno de reparto y no los aconsejaría, pero ya depende de cada uno. Yo lo estuve pensando y al final concluí que si necesito liquidez reembolso parcialmente y sólo tributo por las posibles plusvalías y no por todo lo que saque (al final el reparto es como un reembolso parcial, sólo que se descuenta en el VL en vez de en tus participaciones). Si que tengo dividendos de acciones, pero por defecto ahora dejo canjear los derechos por nuevos títulos en el scrip dividend (antes si vendía los derechos). En verdad ahora si se me quedan algunos derechos sobrantes que vendo por comodidad, pero me saldría más rentable comprar derechos hasta completarlos para que entre las comisiones y la tributación no se me queden en nada esos sobrantes (pero no es mucho y paso).
S2
Así es. Yo no los llevo tiempo suficiente para tenerlos muy calados en cuanto a su funcionamiento, pero una vez me puse a mirar cómo variaba el divi en función del valor liquidativo en el Schroder European Maximiser de reparto. Y por poner los ejemplos más extremos, a principios de 2008 cuando acababa de empezar la crisis de las subprimes el VLN del fondo estaba en 85 €/particip y daban de divi 1,7 €/part. Y en el extremo contrario, hizo mínimos a mediados de 2011 con un VLN de 49 y ese trimestre dio un divi de 0,95 €/part. Es el inconveniente que tienen.
Supongo que te vale para hacerte una idea. Slds.
Ok. Yo también estoy de acuerdo contigo en que no veo ventajas a los fondos de reparto sobre los de acumulación. Para mí, los de acumulación permiten más flexibilidad a la hora de decidir qué hacer: si quieres reembolsar, cuándo hacerlo, o traspasarlo a otro fondo si no quieres realizar el reembolso.
Gracias, Cuchox.
He estado viendo que los Fondos de Reparto de Dividendo dentro de la categoría de RV Europea, suelen dar más dividendo -e incluso subir más el VL de la participación- que los de RV Global.
¿En Europa las empresas pagan más dividendos que a nivel Global?
Lo digo porque las diferencias son considerables...