España
- Los clientes de Indexa ya han realizado más de 3.000 traspasos de fondos desde otras entidades en 2020, lo que equivale a 13 traspasos al día
- Flanks es un agregador de cuentas de valores que provee a Indexa con la tecnología para automatizar las solicitudes de traspasos
Madrid, 22 de septiembre de 2020. Los traspasos son una gran ventaja de los fondos de inversión: permiten mover tu inversión de un fondo a otro, y de una entidad financiera a otra, sin costes y sin impacto fiscal, sin pagar impuestos sobre las eventuales ganancias que tienes en el fondo que traspasas.
En 2020 los más de 26 mil clientes de Indexa Capital, gestor automatizado independiente líder en España, han solicitado 13 peticiones de traspaso al día con un importe medio por traspaso de 10.300€. Un total de 3.100 traspasos en los primeros 8 meses del año, de los que 700 fueron rechazados por la entidad de origen. Los principales motivos de rechazo suelen ser por un error en la identificación del fondo, en la identificación de la cuenta de valores de origen del traspaso o que los titulares en origen y en destino del traspaso no coinciden.
Desde Indexa señalan que un proceso habitual y que debería ser muy sencillo, a menudo no lo resulta tanto porque muchas entidades esconden la información necesaria para el traspaso de fondos a otra entidad. François Derbaix, cofundador y consejero de Indexa destaca “No es raro que te escondan el ISIN o el nombre completo del fondo por ejemplo, o el número de tu cuenta de valores, lo que complica las peticiones de traspasos salientes. Por ello, decidimos colaborar con Flanks.io y convertirnos en el primer gestor en ofrecer a sus clientes importar la lista de sus fondos desde otras entidades y así facilitar mover sus fondos desde otras entidades a Indexa. A día de hoy ofrecemos esta integración con 18 bancos y gestoras pero están potencialmente todas disponibles”.
Joaquim De la Cruz, cofundador de Flanks.io, una empresa pionera y experta en integraciones de cuentas de valores, nos explica que su tecnología permite automatizar la extracción de las posiciones de los clientes en diferentes entidades financieras, con permiso del cliente, evitando procesos manuales y errores para poder ofrecer una visión global de la cartera del inversor. Para ello, usa las últimas tecnologías en el área del Big Data y de la ciberseguridad, ofreciendo en todo momento datos de alta calidad.
SEGURIDAD EN LA AGREGACIÓN DE CUENTAS DE VALORES
El acceso del cliente en otros bancos es seguro y se realiza dentro del marco de la regulación PSD2 (Payment Service Directive 2 de la Unión Europea), que obliga a los bancos a permitir a los clientes dar acceso a sus cuentas a otras entidades. El cliente se identifica directamente con su banco y nadie tiene acceso a sus datos de acceso con este banco. Una vez identificado y autorizado el acceso, el banco consultado autoriza a Flanks a acceder a la información y a facilitarla a Indexa. Esta información sólo se usa para facilitar al cliente solicitar los traspasos en este momento. Ni Indexa ni Flanks.io conservan ninguna información del cliente relativa a sus cuentas en otros bancos.