Gracias por dar tu opinión y sugerencias respecto a nuestras dudas e ideas.
Tal como dices, mi cartera parece un popurrí de fondos sectoriales intentando adelantarte al mercado en algunas tendencias (hasta de ahora me ha ido bien pero ha acompañado el mercado y tenido esa "suerte" que muchas otras veces no se tiene). Como he comentado al forero anterior quiero estructurar mi cartera ya que creo que ya es momento de equilibrar la cartera.
Lo que no tengo claro es si es mejor tener una cartera una cartera 80RV/20RF o tener una cartera 100RV y tener mínimo un 20% de RF en liquidez. Además de tener un colchón de liquidez para otros menesteres (que cada uno considere con lo que puede dormir tranquilo según sus imprevistos).
MI idea es tener una estructura que la cartera cubriese una amplia visión y estilos de inversión que hagan tener una buena diversificación. Al ser una cartera 100RV sería una cartera con una elevada correlación donde en los momentos de tensión no habría ningún elemento con correlación negativa o mitigarla. Teóricamente en estas situaciones habría que aprovechar la liquidez disponible para comprar más a cada fondo de la cartera.
Basándonos en la cartera 100RV había considerado está estructura:
16% Dudo entre: Seilern World Growth EUR U R;IE00B2NXKW18(creo que podía ser más complementario con mi cartera), T.Rowe Global Focused Growth Equity Fund; LU1438969351,
Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class B EUR Acc;
IE00BYX4R502 (aunque lo veo más volátil),
Threadneedle -Lux- Global Focus Au; LU0757431068 o directamente un fondo global más conservador como: J
PMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (acc) – EUR; LU0329203144 . También había observado Wellington Global Quality Growth Fund EUR Clase D pero al tener ya el Schroders lo he descartado aunque me parezca un gran fondo.
12% Robeco Global Consumer Trends D; LU0187079347
12% MS Global Opportunity; LU0552385618
15% POLAR Global Technology R EUR; IE00B4468526
15% Schroders Global Climate Change Equity A Accumulation; LU0302446645
15% UBS CHINA (de momento me quedo con UBS China pero mi idea es traspasar parte del % a uno de estos dos: Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund Z ; LU1378879248 ó Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-ACC-EUR ; LU1048684796 para ampliar la zona emergentes)
5%BB MEDTECH B ACC EUR ; LU0415391431 (RV Salud y así hacemos menos volatil la cartera)
5% Comgest Growth Europe Opportunities EUR I Acc; IE00BHWQNN83(Fondo RV Europa, calidad/tendencias presentes y futuras)
5%Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies IE; LU0570871706 (Fondo RV enfocado a pequeñas y medianas compañías)
Con esta distribución creo que aún sigo teniendo demasiados fondos e igual creo que sería prescindible Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies aunque no tenga exposición en medianas y pequeñas empresas ya que tengo una cartera con mucho riesgo.
Un saludo