Buenos días
Quería compartir con vosotros las carteras de fondos en las que tengo pensadas invertir.
Tengo 50 años y me planteo dos carteras: una de fondos indexados más "conservadora" con un horizonte temporal muy amplio y otra más arriesgada para buscar la máxima rentabilidad de cara a la jubilación.
Fondos indexados (70% de la inversión total)
Objetivo de crear un fondo de para mis dos hijos del que puedan disponer (llegado el momento) para la entrada de una vivienda, estudios universitarios, etc.
Compuesta inicialmente por dos fondos indexados a los que efectuar aportaciones periódicas mensuales repartidas de la siguiente manera:
Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund
IE00B5456744
88,5 %
Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund EUR Acc
IE00BKV0W243
12,5%
Estoy planteándome sobreponderar EEUU con otro Vanguard o con el equiponderado de MyInvestor:
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645)
MyInvestor S&P500 Equiponderado (ES0165242001)
Y me gustaría consultaros este punto porque no sé si merece la pena, sabiendo que los dos primeros fondos cubren todo el mercado.
Fondos de gestión activa
El 30% restante de la ínversión estaría prácticamente en RV con un horizonte temporal de 10-15 años máximo con el objetivo de obtener la máxima rentabilidad del capital invertido y partiendo de un capital inicial de 20.000 euros.
Iría complemetando con aportaciones mensuales pequeñas y alguna con más enjundia en caídas fuertes y a uno o dos fondos determinados.
Tengo bastantes fondos listados y me está costando seleccionarlos y asignar pesos. La idea previa de la que parto es un poco como en la cartera anterior: fondos globales para el core, que tengan buenas metodologías de selección de empresas y un buen track record.
El core de la cartera (60%) podría estar compuesta por estos fondos:
Seilern World Growth U Eur (IE00B2NXKW18)
FUNDSMITH EQUITY FEEDER EUR T (LU0690375182)
Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (LU0570870567)
Esfera I Baelo Patrimonio FI (ES0110407097)
JPM GLOBAL DIVIDEND A ACC EUR (LU0329202252)
BL Equities Dividend BI (LU0439765594)
MS Global Brands Fund A (EUR) (LU0119620416)
Los restantes (el 40%) a repartir entre una selección de estos fondos:
Dpam Invest B Eqs Newgems Sust B Cap (BE0946564383)
Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class A EUR Acc (IE00BK5TW727)
BGF Next Generation Technology Fund A2 (LU1861215975)
Echiquier World Next Leaders A ACC EUR (FR0011449602)
Comgest Growth Europe Opportunities EUR Acc (IE00B4ZJ4188)
Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A (LU1387591305)
Un saludo y muchas gracias de antemano!!