#9361
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola, @juate .
En primer lugar, como ha sugerido un compañero, plantéate el plazo de inversión. Los fondos de renta variable que has elegido podrían no ser adecuados a tu horizonte temporal. Así, el folleto del Seilern World Growth dice expresamente "El fondo es adecuado para inversores a largo plazo y puede no serlo si se plantea retirar su inversión en un plazo inferior a 5 años". Por su parte, el Robeco BP US Premium Equities se expresa en los siguientes términos "This sub-fund is suitable for investors who can afford to set aside the capital for at last 5-7 years".
Sobre los fondos de renta variable son todos muy buenos (eso ya lo sabes) y, según creo, tratas de combinar distintos tipos de gestión con fondos de calidad growth (uno global -Seilern- y otro específico europeo -Comgest-) con value USA (Robeco) y conservador (Fidelity). Desconozco el peso que le otorgas a cada uno (esto es fundamental para analizar tu cartera) pero, si quieres apostar a partes iguales entre todos, te sugiero las siguientes reflexiones:
Si bien, combinas distintos tipos de gestión con grandes fondos, debes preguntarte si esa cartera estaría acorde con las perspectivas de recuperación económica. Tienes un porcentaje bastante elevado en el sector salud (casi el 25% de la cartera) y, si bien, es una tendencia que se presume tiene mucho futuro; esto hace que tengas poco peso en otros sectores. Si tienes en cuenta los excepcionales paquetes de estímulos fiscales, que el ahorro de los hogares está en máximos y los consumidores están deseando hacer todo lo que no han podido en estos meses, yo aumentaría el peso de tu cartera en cíclicos (sobre todo en consumo cíclico -que apenas tiene un 10%-) y en industria (aquella adaptada a la era post-covid) porque podríamos estar en un nuevo ciclo de crecimiento.
La cartera apuesta prácticamente por igual entre 50% USA y 50% Europa (incluido UK) y apenas un 3% para Asia y, de forma casi testimonial, a emergentes. Si es lo que buscas, perfecto. Personalmente, yo aumentaría Asia y USA y reduciría algo en Europa.
En primer lugar, como ha sugerido un compañero, plantéate el plazo de inversión. Los fondos de renta variable que has elegido podrían no ser adecuados a tu horizonte temporal. Así, el folleto del Seilern World Growth dice expresamente "El fondo es adecuado para inversores a largo plazo y puede no serlo si se plantea retirar su inversión en un plazo inferior a 5 años". Por su parte, el Robeco BP US Premium Equities se expresa en los siguientes términos "This sub-fund is suitable for investors who can afford to set aside the capital for at last 5-7 years".
Sobre los fondos de renta variable son todos muy buenos (eso ya lo sabes) y, según creo, tratas de combinar distintos tipos de gestión con fondos de calidad growth (uno global -Seilern- y otro específico europeo -Comgest-) con value USA (Robeco) y conservador (Fidelity). Desconozco el peso que le otorgas a cada uno (esto es fundamental para analizar tu cartera) pero, si quieres apostar a partes iguales entre todos, te sugiero las siguientes reflexiones:
Si bien, combinas distintos tipos de gestión con grandes fondos, debes preguntarte si esa cartera estaría acorde con las perspectivas de recuperación económica. Tienes un porcentaje bastante elevado en el sector salud (casi el 25% de la cartera) y, si bien, es una tendencia que se presume tiene mucho futuro; esto hace que tengas poco peso en otros sectores. Si tienes en cuenta los excepcionales paquetes de estímulos fiscales, que el ahorro de los hogares está en máximos y los consumidores están deseando hacer todo lo que no han podido en estos meses, yo aumentaría el peso de tu cartera en cíclicos (sobre todo en consumo cíclico -que apenas tiene un 10%-) y en industria (aquella adaptada a la era post-covid) porque podríamos estar en un nuevo ciclo de crecimiento.
La cartera apuesta prácticamente por igual entre 50% USA y 50% Europa (incluido UK) y apenas un 3% para Asia y, de forma casi testimonial, a emergentes. Si es lo que buscas, perfecto. Personalmente, yo aumentaría Asia y USA y reduciría algo en Europa.