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Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muy buenas a todos,
He estado unos cuantos meses leyendo e informándome sobre inversión, y he llegado a una idea final, pero me gustaría que gente con más formación me diese una opinión más realista. Hablaré del patrimonio en porcentajes. La mayor y más importante premisa es que mi horizonte temporal es mayor a 15 o 20 años, pretendo acabar la regla del 4% en un futuro. Actualmente invertiré algo más de la mitad del patrimonio, pues es el dinero que sé que no voy a necesitar en un futuro. El restante lo mantendré en liquidez por si lo necesitase o para tener liquidez en caso de crisis o de gran caída bursátil para poder "comprar barato".
Invertiré el 90-95% del capital en activos bursátiles, y el 5-10% en crowdlending, crowdfunding inmoviliario y criptomonedas.
- La parte del 5-10% persigue tener una rentabilidad del 12-13% diversificando lo máximo posible, de manera que si todo va bien, le de más del 1% de rentabilidad a la cartera, y si hay algún impago o problema, merme la rentabilidad de unos cuantos meses. Sería la parte más arriesgada.
- El restante 90-95% será 100% RV, pues tengo una mentalidad muy largoplacista. Aquí haré una división entre gestión activa y gestión pasiva. Soy algo reacio a confiar en que un grupo de gestores va a ser capaz de batir a su índice durante un gran período de tiempo. La mitad será activa y la otra mitad pasiva, al 50%.
*Gestión pasiva: dado que me gustaría diversificar aquí, y la dificultad de adquirir fondos Vanguard, confiaré este dinero a un RoboAdvisor, aun por determinar, pero aquí la diferencia entre uno y otro no sería muy grande.
*Gestión activa: teniendo ya una gran diversificación territorial con la gestión pasiva, no tengo muy claro qué hacer aquí, y viene mi gran duda. Mi idea era invertir en sectores determinados, buscando un fondo en cada uno de ellos que me de confianza y que crea que pueda batir al mercado de forma sostenida. Serían salud, tecnología, energía, sector financiero, bienes raíces, materias primas (minería), bienes de consumo.
La elección de fondos será una decisión posterior, pues me gustaría saber la opinión que tienen sobre esta planificación general. Les estaría muy agradecido de que me diesen sus opiniones, pues aunque mi esfuerzo a la hora de "empaparme" del mundo de la inversión ha sido grande, sigo siendo un iniciado.
He estado unos cuantos meses leyendo e informándome sobre inversión, y he llegado a una idea final, pero me gustaría que gente con más formación me diese una opinión más realista. Hablaré del patrimonio en porcentajes. La mayor y más importante premisa es que mi horizonte temporal es mayor a 15 o 20 años, pretendo acabar la regla del 4% en un futuro. Actualmente invertiré algo más de la mitad del patrimonio, pues es el dinero que sé que no voy a necesitar en un futuro. El restante lo mantendré en liquidez por si lo necesitase o para tener liquidez en caso de crisis o de gran caída bursátil para poder "comprar barato".
Invertiré el 90-95% del capital en activos bursátiles, y el 5-10% en crowdlending, crowdfunding inmoviliario y criptomonedas.
- La parte del 5-10% persigue tener una rentabilidad del 12-13% diversificando lo máximo posible, de manera que si todo va bien, le de más del 1% de rentabilidad a la cartera, y si hay algún impago o problema, merme la rentabilidad de unos cuantos meses. Sería la parte más arriesgada.
- El restante 90-95% será 100% RV, pues tengo una mentalidad muy largoplacista. Aquí haré una división entre gestión activa y gestión pasiva. Soy algo reacio a confiar en que un grupo de gestores va a ser capaz de batir a su índice durante un gran período de tiempo. La mitad será activa y la otra mitad pasiva, al 50%.
*Gestión pasiva: dado que me gustaría diversificar aquí, y la dificultad de adquirir fondos Vanguard, confiaré este dinero a un RoboAdvisor, aun por determinar, pero aquí la diferencia entre uno y otro no sería muy grande.
*Gestión activa: teniendo ya una gran diversificación territorial con la gestión pasiva, no tengo muy claro qué hacer aquí, y viene mi gran duda. Mi idea era invertir en sectores determinados, buscando un fondo en cada uno de ellos que me de confianza y que crea que pueda batir al mercado de forma sostenida. Serían salud, tecnología, energía, sector financiero, bienes raíces, materias primas (minería), bienes de consumo.
La elección de fondos será una decisión posterior, pues me gustaría saber la opinión que tienen sobre esta planificación general. Les estaría muy agradecido de que me diesen sus opiniones, pues aunque mi esfuerzo a la hora de "empaparme" del mundo de la inversión ha sido grande, sigo siendo un iniciado.
