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Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?

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Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?
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Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?
#1

Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?
Afmjames
Hola a todos, tengo una curiosidad que me gustaría compartir con ustedes y escuchar sus opiniones. Desde mi experiencia, he notado que muchas personas que desean empezar a invertir enfrentan ciertos obstáculos, como:

  1. No saber por dónde empezar ni cómo organizar sus finanzas antes de invertir.
  2. Dificultades para mantener la consistencia en sus aportaciones a largo plazo.
  3. El impacto emocional que puede generar la incertidumbre o la volatilidad del mercado.

Me gustaría saber, desde su perspectiva como asesores de inversión:

  • ¿Cuáles son los principales retos que suelen encontrar al trabajar con clientes en el proceso de inversión?
  • ¿Qué estrategias les han funcionado mejor para ayudarlos a superar esas barreras?
  • ¿Creen que los clientes llegan suficientemente preparados o hay algo que podría facilitarles el camino?

Me interesa mucho conocer su experiencia y cómo ven estas situaciones en su día a día. Estoy explorando estos temas más a fondo en mi blog, así que si tienen curiosidad, los invito a leer y compartir sus reflexiones aquí: https://www.rankia.com/blog/jardin-financiero

Alexis Mendoza James, coach financiero 




 
#2

Re: Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?
Carlota Perez
Hola

¿Qué diferencia hay entre un asesor financero EAFI y un coach financiero?

♥♥♥
#3

Re: Explorando soluciones para preparar mejor a los futuros inversionistas: ¿Qué opinan los asesores?
Afmjames
Hola @carlota-perez  Primero que nada, muchas gracias por tu pregunta; es muy interesante.

El asesor financiero (EAFI) se centra en el manejo de los excedentes financieros del cliente. Su labor incluye educar sobre los productos existentes en el mercado, presentar diferentes escenarios y diseñar un plan de inversión adecuado a las necesidades específicas del cliente.

Por otro lado, el coach financiero tiene un enfoque más amplio, que puede variar según el profesional. En mi caso, mi objetivo como coach financiero es ayudar al cliente a analizar sus números, organizar sus finanzas y crear un plan financiero sólido. El resultado final es que el cliente esté preparado "defensivamente" (como me gusta llamarlo), es decir, que cuente con una base sólida antes de convertirse en inversor.

En este sentido, podría decirse que el coach financiero es el paso previo al asesor financiero. Su trabajo se enfoca en ayudar al cliente a desarrollar hábitos financieros saludables y gestionar de manera más consciente su relación con el dinero.

Ambas son actividades profesionales diferentes, pero combinarlas crea un valor agregado único para el cliente, proporcionándole una perspectiva integral sobre sus finanzas.

Quedo atento ante cualquier duda

Un Abrazo 
Alexis Mendoza