España
Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de anjibal
  3. Participaciones

Participaciones del usuario anjibal

anjibal 20/07/24 11:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias @sombralibre . Leo atentamente tus aportaciones. Entiendo que si no conoces las ideas de @patrimonio-prudente no puedas entender cómo gestiona el riesgo y el porqué de usar un fondo de volatilidad. A groso modo, en este sistema no siempre se está invertido al 100% ya que regularmente se compara la rentabilidad de un activo (RV, RF, Oro, etc)  en diferentes periodicidades (6m, 12m...) con la rentabilidad de un activo casi sin riesgo (monetario) y en función de los resultados de esta comparación, se sigue invertido o se esta en el monetario. Así de este modo se va modulando la exposición al riesgo. En periodos alcistas se está a 100% invertido y en periodos bajistas 100% desinverido. Por el camino hay términos medios. Debido a esta gestión particular, esta cartera aunque con los mismos activos y porcentajes iniciales creo que se puede considerar como independiente de la cartera que he denominado "fija". Unas veces será 70/30, otras 50/50, otras 60/40, etc. Y así conforme surjan los ciclos económicos. Me sirve de mucho tu idea de que llevando un porcentaje fijo en la cartera de efectivo este puede tener una función de dar seguridad y estabilidad también. Si fusiono las dos carteras ¿Que porcentaje podría ser adecuado?.Un saludo. 
Ir a respuesta
anjibal 20/07/24 10:46
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias @valentin , aprecio mucho tu comentario.¿Crees que si fusiono las carteras debo seguir con el fondo de volatilidad o mejor subir ese porcentaje a la apuesta en RF?. Rentas fijas hay de muchas clases desde monetarios a L/p. Desde bonos de gobiernos a HY. ¿Cuál ves más acertada para el objetivo de amortiguación ante caídas?Muchas gracias por anticipado. Un saludo. 
Ir a respuesta
anjibal 19/07/24 22:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola @sombralibre . Muchas gracias por tu interés. El objetivo de tener dos carteras aunque iguales pero cada una con un control diferente del riesgo es el que una parte tenga menos drawdown y una recuperación mas rápida. Reasignando porcentajes para llevar una sola cartera no me hace conseguir este efecto porque cuando la cartera caiga caerá toda en conjunto. Esa esa es la razón o el objetivo que pretendo. 
Ir a respuesta
anjibal 19/07/24 21:05
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias @topolucas . Por rapidez o comodidad de comunicar cual es la idea de inversión he dicho que los fondos indexados de las dos carteras eran los mismos, pero es evidente que tendré que buscar equivalentes de iShares, Amundi o lo que sea. En cuanto a mi momento de inversión, pues yo diría que me he quedado en un camino intermedio. En general tengo en 30% en RV, un 20% en RF a diferentes periodos y 50% entre monetarios+ letras y efvo.Estaba en fase de acumulación y de inversión del capital procedente de la venta de un vivienda, pero la jubilación anticipada ha surgido de pronto y de un día para otro, me veo en una nueva etapa. Con la pensión tengo de sobra para cubrir todos los gastos y poder seguir haciendo DCA. No tengo muchos gastos, ni objetivos próximos, quizás dentro de 4 años cuando mi hijo se vaya a estudiar. Por la literatura que conocemos, debería proteger el patrimonio invirtiendo en cosas menos arriesgadas con objetivo de mantener el capital, pero por otro lado, mis gastos estan cubiertos. Si el mercado cae y tarda 15 años en recuperarse, pues me joderá bastante, pero no va a afectarme en mi modo de vida. Eso siempre, mientras España pueda seguir  cumpliendo con sus obligaciones, claro. Una cosa son las pensiones actuales y otras las que se vayan a pagar a los que se jubilen lamentablemente dentro de 15 años por ejemplo.Creo que el objetivo final de mi patrimonio es que lo herede mi hijo y por tanto, el riesgo que puedo asumir puede ser superior, ya que cuando el herede, aún le quedarán muchos años de inversión para recuperarse. Quizás estoy equivocado. La verdad es, que no se evaluar con certeza cual es mi perfil de inversor.  Pero aunque visitase a 100 asesores, creo que tampoco lo sabría. Gracias por tu interés y perdón por el tocho. 
Ir a respuesta
anjibal 19/07/24 16:02
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchísimas gracias @mehok voy a considerar todas tus apreciaciones con detenimiento. Tiempo si tengo y me gusta este mundillo que no he podido desarrollar hasta ahora. En relación con los porcentajes de las carteras en global son los que tú has dicho.  Las dos carteras indexadas invierten en lo mismo aunque cada una con una diferente estrategia. La intención de llevar una parte con la estrategia de @patrimonio-prudente es el intentar llevar una parte que se pueda recuperar antes ante una caída del mercado. Quizás sea interesante aumentar su proporción como dices.La parte de small caps con indexados no es muy eficiente pero es la única alternativa que tenía si quería replicar casi todo el mercado con indexados. Haré una simulación con el X-Ray que es lo que tengo más a mano y lo mismo simplifico.A ver si más gente se anima y me comentan algo sobre la parte activa ya que es la que menos controlo actualmente. Un saludo. 
Ir a respuesta
anjibal 19/07/24 14:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Rankianos. Después de mis divagaciones mentales de mis últimos mensajes, vuelvo a la cordura o eso espero. Estoy pensando en hacer lo siguiente: Primero mi perfil: Según los diferentes Test que he podido hacer (que me parecen un poco chorras), Indexa, Finizens, etc. Mi perfil es 70/30Soy libre financieramente por jubilación anticipada.Mis gastos son pocos y ningún objetivo resaltable a la vista Fondo de emergencias creado (2 años), dividido en: parte efvo, parte Monetario y parte RF c/p    Tengo una cartera Indexada y estoy pensando en dividirla en dos:1- Cartera fija 70% 50 %  Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc  IE00B03HD191 10%   Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc  IE00BFPM9J74 10%  Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc  IE00B42W4L0630%   Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc  IE00B18GC8882- Cartera Momentum 30% La misma cartera pero aplicando las estrategias de Patrimonio Prudente 51 %  Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc  IE00B03HD191 6%   Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc  IE00BFPM9J74 6%  Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc  IE00B42W4L067%  Amundi Funds - Volatility World A EUR (C)  LU0557872479 30% Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc  IE00B18GC888Estas carteras serían un 60% del total del patrimonio y el otro 40% estoy pensando en llevarlo en una cartera de fondos activos al estilo @topolucas con el objetivo de que se puedan comportar de forma diferente a los indices si vienen mal dadas. Os pongo el X-Ray de la cartera en la que he pensado.Si queréis, podéis darme vuestra opinión sincera 
Ir a respuesta
anjibal 16/07/24 22:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Rankianos, la semana pasada (creo recordar) en uno de los videos de análisis diario que hacen en Bankinter decían que era el momento de tácticamente, sobreponderar USA frente a Europa y la verdad es que Europa lo está haciendo mal frente a USA, pero yo me pregunto, si Europa lo hace mal ¿es el momento de plegar velas o el de comprar más barato?.Intuyo lo que me vais a decir, algo relacionado con una pastilla de jabón...
Ir a respuesta
anjibal 15/07/24 21:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias Pedro. Llevándonos siempre por el camino sensato. Sólo es una idea que me surgió tras leer tantos mensajes de este hilo. Si no se tienen objetivos a futuro y la única pretensión sea invertir ganar la mejor rentabilidad posible para dejar a los herederos lo máximo posible, la RV es el activo que ofrece el mayor rendimiento a L/p. 
Ir a respuesta
anjibal 15/07/24 13:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días. Sigo dando vueltas a mi perfil de inversor, que si tanto % RV que si tanto % RF y para mi caso en concreto, donde mientras España no pete, soy libre financieramente, creo que todo debería ser mas fácil y reducirse a determinar cual es la cantidad que me gustaría tener disponible suceda lo que suceda. Ejemplo, partamos de que quisiese tener 100k disponibles ante un suceso catastrófico que me hiciese deshacer las inversiones totalmente. Si tuviese invertidos 160k con una proporción 70/30 y la bolsa cayese un 50%, el resultado sería que tendría 56.00RV y 48.000RF = 104.000. Si las inversiones siguiesen aumentando y pasase a tener 200k invertidos, para tener los 100k disponibles ahora tendría que tener más RV y menos RF. Para esto pasaría a una proporción 80/20. Con una caída del 50% ahora tendría 80.000RV y 20.000 RF= 100.000. A esta cantidad siempre habría que añadir la inflación  conforme pasen los años claro.  En fin, con toda esta ilusión mental tras la resaca del futbol ( jajaja), pienso que tal vez lo que debiésemos saber es poner limites a lo que necesitamos o que creemos que podemos necesitar en el futuro y el resto a RV pase lo que pase con ella. Me gusta el refrán ese que dice que no es más rico el que más tiene, sino el que menos necesita. Siempre me hago la pregunta de ¿ por qué uno de los mejores inversores de la historia, Warren Buffett, deja dicho que su patrimonio cuando pase a sus herederos pase sólo en dos fondos, un 90% indexado al S&P 500 y un 10% en RF gubernamental a C/P?. El no se mete en la cueva y protege con uñas y dientes su patrimonio metiendo la mayor parte en fondos monetarios y RF c/p, etc. ¿Que enseñanza nos quiere transmitir?.  Está claro que con el 10% de su gran fortuna sus herederos ya tienen suficiente para vivir sin preocupaciones pase lo que pase y el resto que haga lo que le dé la gana, a la larga y si el mundo y las normas de la economía no cambian, su patrimonio cada vez valdrá más y más aunque suban y bajen como una montaña Rusa.En fin, tras toda esta reflexión, seguro que continuo con mi asignación e incluso me haré más protector con el paso del tiempo, pero no quería dejar de transmitir esta reflexión y si por lo menos se genera algún pequeño debate al respecto, nos podemos pasar un rato interesante de lectura en las aburridas tardes de verano. Un saludo.     
Ir a respuesta