Muchas gracias Moe13. ¿Que fondos utilizas tu para la RF?¿Hay posibilidad de que me pases ese estudio?. Es interesante y me da una idea nueva. Cuando se comiencen a ver como se acumulan los datos negativos y se presienta que es más que probable ver una tormenta (como ahora), lo mismo es el momento de comprar un paraguas y si se ve que el sol brilla y todo despejado pues nos deshacemos de el.Un saludo.
Muchas gracias @Expo08 los porcentajes no están sacados al azar, en realidad es un porcentaje parecido a lo que representa cada región en el MSCI World pero para una inversión de un 70% y además de cada peso le resto un 10% que va a volatilidad. En estos momentos una exposición de un 1.5% no representa nada pero mi cartera no es estática y hoy representa eso y mañana pienso que china repunta o Taiwan o lo que sea y le subo el porcentaje y se lo bajo a otra región. Uso fondos indexados pero no hago una gestión indexada rígida e inflexible. Esa es la explicación. Que es Market timing pues creo que si. Que lo mismo estoy equivocado, pues también. Por eso leo atentamente todos vuestros comentarios que valoro en gran medida. Un saludo
Buenos días. Después de ver los comentarios creo que mas que acertados de que la RF es mejor llevarla mediante gestión activa. Cosa que llevo rumiando desde hace tiempo tb. Os voy a mostrar mi cartera a l/p para ver que os parece si sustituyo la RF GI por dos fondos de gestión activa. RVVanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0032126645 37.7%Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708 8,9% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0031786696 5.70% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06 6%iShares Pacific Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BDRK7R97 1.5% Fidelity MSCI Japan Index Fund EUR P Acc IE00BYX5N771 3.20%RFVanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888 30%Volatilidad Amundi Funds - Volatility World A EUR (C) LU0557872479 7%Me vais a decir que son muchos fondos de RV y que con un MSCI World se simplifica. Pero es que con un fondo como ese no podría cambiar los porcentajes asignados al mundo. Si por ejemplo ahora Europa por las circunstancias politicas X empieza a no chutar y por ejemplo tira más Japón o USA, pues tengo más libertad para asignar yo los porcentajes que crea convenientes en cada caso. El fondo de volatilidad o cuasi volatilidad, es una covertura que descorrelaciona ante caidas de la RV y que aumenta la protección en momentos en que la RF tampoco actua de contrapeso. Es un lastre a la rentabilidad, pero para mi es como un seguro que contratas y que lo llevas por si acaso. En fin, a lo que vamos, ¿como veis cambiar la RF actual por los fondos siguentes?: Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT LU1481583711 15%BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund LU1005243255 15%PD: Podeis darme sugerencias o criticarme, seguro que de todo lo dicho algo se aprende.Un saludo.
Muchas gracias, no sólo por el comentario sino por tu ayuda desinteresada donde siempre se pueden aprender cosas.El otro día vi a través de Rankia la presentación de Crescenta para invertir en Capital Privado. ¿Que opinión te merece esta alternativa para conseguir algo más de rendimiento?Un saludo.
Muchas gracias. Lo de llevar varios fondos de cada clase de activo es con el objetivo de no jugársela a que un solo fondo funcione bien o no Muy elegante y precisa la cartera de Mormont¿Porque no te gusta lo Robeco QI?Un saludo
Muy agradecido por tu valoración. Sí, la duración de la cartera sería para unos 5 años, mientras mi hijo termina el instituto.El objetivo es de un 5% pero que si no llego más que al 4% o 3,50% pues tampoco me voy a rasgar las vestiduras. Estamos hablando de una cartera conservadora con un 75 RF 25 RV.
Hola @topolucas
Muchas gracias por tu interés. En relación a las bajadas de intereses los fondos monetarios y RF a c/p van a reflejar pronto la bajada de tipos en su rentabilidad como dices, pero ten en cuenta que los monetarios por ejemplo el año pasado daban alrededor de un 4% y este año se quedarán algo más del 3% y yo sólo les estoy exigiendo un 2.5% que será posiblemente al tipo que queden los intereses por tiempo. Los de Rf han rendido más de un 5% y en el caso del BNY un 11% el año pasado y yo les voy a exigir que se queden alrededor del 4% y los de RV ha rendido en 2024 del 11-17 y les pido un 10%. Esto no es una ciencia exacta, pero creo que tampoco estará tan alejado. ¿No?En cuanto a usar fondos mixtos también puede ser una buena opción aunque puede que los porcentajes que vayan asignando tanto a RF como a RV no se adapten bien al perfil de inversor mientras que contratándolos de forma independiente se puede asignar mejor. Un saludo.
Hola rankianos. Como ya os comenté, estoy interesado en crear una cartera a medio plazo de gestión activa para intentar sacar una media de un 4.5%-5% y he configurado esta cartera. Se agradecen sugerencias y comentarios. Un saludo.Monetarios: 35%. Objetivo un 2.5%=> 0.875%La Française Trésorerie ISR R FR0000991390 17,5%BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Select Acc EUR 17.50%RF: 40%. Objetivo un 4%=> 1.6%Pimco Global Income IE00B84J9L26 14%Fidelity Global Short Duration Income LU1731833304 14%BNY Global Short IE00BD5CTX77 12%RV 25%. Objetivo un 10%=> 2.5%Fundsmith LU0690375182 6.25%MS Global Brands LU2295319300 6.25%Bny Mellon Long Term IE00B29M2H10 6.25%Robeco QI Global Value Equities I EUR LU1001396420 6.25%