Me estoy planteando entrar en esto de Raisin con algún depósito a largo plazo. Pero veo que todas las entidades pagan los intereses a vencimiento, lo cual hace que esas bonitas rentabilidades desmerezcan un poco frente a otras algo inferiores pero que ingresen los intereses trimestral o al menos anualmente, lo cual te permite reinvertir estos intereses y ampliar rentabilidad, aunque sea en una cuenta al 3%Por ejemplo, el depo a 3 años de Banca Sistema ofrece un 4,31% TAE. La hoja informativa del producto dice explícitamente que no se aplica interés compuesto y que los intereses se pagan al final. Sobre, digamos, 100K€, esto daría 4310€ anuales de intereses, es decir, un total de 12930€ brutos al cabo de los 3 años. Y cuadra con la fórmula de cálculo que refleja dicha hoja informativa.No obstante, cuando filtras en la web de Raisin por período y cantidad, en la columna Intereses brutos aparece una cantidad de 13500€. Desplegando los datos, pone que el TIN es del 4,50%. Haciendo el cálculo con este porcentaje sí sale la cifra de 13500. Y aquí es donde planteo estas dudas:- ¿No resulta un tanto engañoso poner el TAE bien gordo y luego poner unos intereses que no vas a percibir porque corresponden al TIN, que no se muestra a menos que despliegues la información del producto?- ¿Por qué hay esa diferencia entre TIN y TAE? Se supone que al ser el pago a vencimiento deberían coincidir. En la hoja del producto no aparece ningún coste ni comisión, salvo el Impuesto de Timbre, que será pagado por el banco. Es más, si aumenta el período, TIN y TAE se van separando, llegando a ser un 5,00% y un 4,14%, respectivamente, a 120 meses. Sólo coinciden a 1 año (4,40%).Salud e ingresos.