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fderbaix 09/04/23 18:46

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @gerorako : en esta ocasión, una vez no es costumbre, no comparto tu análisis. Tus sospechas no tienen nada que ver con la razones reales del cambio. Estamos muy cómodos con nuestro crecimiento de clientes, de 50 mil clientes en diciembre 2021 a 60 mil clientes en enero 2023 y más de 62 mil ahora:https://blog.indexacapital.com/2021/12/30/50000-inversores-2600-municipios/https://blog.indexacapital.com/2023/01/23/60000-inversores-45-porciento-municipios/https://indexacapital.com/es/esp/testimoniesCon ello, somos la gestora independiente (no bancaria ni aseguradora) con más clientes en España. En volumen también nos está yendo bien, con más de 1600 M€, 18 veces más que hace 5 años (1612 M€ vs. 88 M hace 5 años):https://indexacapital.com/es/esp/stats?from=08-04-2018&to=08-04-2023#stats-volume El único beneficio que tenemos en este cambio de carteras es que a nuestros clientes les va a ir mejor, y que con ello, a nosotros también nos va a ir mejor. En este cambio nuestro interés está totalmente alineado con el interés de nuestros clientes. Por ello, no entiendo bien a qué te refieres con "criterio económico de Indexa". ¿Me lo podrías explicar?

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fderbaix 09/04/23 10:32

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Gracias por tu mensaje, @perroverde90 : Sobre la limitación al % de acciones de Estados Unidos, es por la doble imposición de los dividendos de acciones estadounidenses para los inversores europeos, y para evitar que una clase de activo représente más del 35 % del total. Lo comentamos aquí:https://blog.indexacapital.com/2019/12/12/limitaciones-indexacion-global-pura/En cuanto al cambio, no son muchos cambios, es un cambio del peso de las acciones y de los bonos, motivado por 7 años de observación del comportamiento de decenas de miles de clientes. No es un cambio en base "a lo que hagan otros clientes", es un cambio en base a lo que han hecho los clientes a lo largo de los años, que se hace con objetivo de ajustar mejor el nivel de riesgo a lo que pueden asumir los clientes.En todo caso, estamos a tu disposición para comentar cualquier duda que puedas tener.

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fderbaix 02/04/23 23:45

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @aciago : gracias por tu comentario. No damos la opción de mantener la cartera anterior porque nuestro trabajo, por el que nos pagan los clientes, consiste en gestionar discrecionalmente la cartera. Si consideramos que un cambio está en el interés del cliente, como por ejemplo reducir los costes de los fondos, aumentar la diversificación o, como en este caso, ajustar los pesos, lo hacemos de forma discrecional (en el sentido que es nuestra decisión, porque el cliente nos ha delegado esta gestión discrecional), en el mejor interés del cliente.Otro modelo es el autoservicio ("self directed"), donde el cliente elige los fondos, pero no es el servicio que ofrecemos, porque consideramos que podemos optimizar mejor la cartera que el cliente por su cuenta.Nosotros mismos, como clientes de Indexa con más de 30 M€ de invertidos en nuestras carteras (entre socios y equipo de Indexa), tenemos las mismas carteras, y se hará el cambio automáticamente para nosotros como para todos los clientes.Por otra parte, comentarte que en este momento ya gestionamos 40 perfiles (<10 k€, 10-100 k€, >100 k€ e ISR, cada una con 10 perfiles), no 10 perfiles como comentabas, y mantener las carteras anteriores implicaría sumar 40 perfiles más cada vez que hacemos un cambio. Por último, comentarte que ya hemos hecho varios cambios en las carteras en los últimos años, para reducir costes y/o para aumentar la diversificación, y en ningún caso hemos permitido mantener las carteras anteriores:https://blog.indexacapital.com/historico-de-cambios-en-nuestras-carteras/?amp=1¿Cómo lo ves? Un saludo,

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fderbaix 02/04/23 15:55

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Estas equivocado, @holdenc2 . Se trata de un cambio que venimos madurando desde hace años, en el que nuestro interés está totalmente alineado con el interés de nuestros clientes.Hay conflictos de intereses cuando el interés de e uno va en contra del interés del otro. En este caso, nuestro interés y el de nuestros clientes, mejorar su rentabilidad teniendo en cuenta el riesgo que pueden asumir), están alineados.Otra cosa es que estés o no de acuerdo. En esto, respeto tu opinión y tu discrepancia. Gracias por participar. Espero que algún día probaras nuestros servicios.

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fderbaix 02/04/23 13:27

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Hola, @holdenc2 :Perdón: no te entiendo. ¿De qué conflictos de intereses estás hablando? ¿Qué intereses podríamos tener en hacer este cambio, que no estén alineados con los intereses de nuestros clientes? La decisión de modificar los pesos obedece exclusivamente a lo que consideramos ser el mejor interés de nuestros clientes. Aquí lo explicamos con detalle:https://blog.indexacapital.com/2023/03/27/adaptamos-el-peso-de-las-acciones-y-bonos-de-nuestras-carteras-al-comportamiento-de-nuestros-clientes/En todo caso, gracias por habernos recomendado a tus amigos. Saludos,

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fderbaix 25/03/23 10:39

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Hola, @vespasiano1 :Excelente. ¡Muchas gracias por tu confianza! Puedes solicitar los traspasos accediendo a tu área privada en Indexa, eligiendo tu cuenta de fondos, clic en "Añadir fondos", clic en "Traspasar fondos", clic en "importa la lista desde tu banco", clic en "Finizens", login con tu usuario y contraseña en Finizens (servicio ofrecido por un tercero, Flanks), seleccionar todos los fondos, clic en "solicitar traspasos". De esta manera, podrás solicitar todos los traspasos a la vez.La alternativa, es solicitar los traspasos de uno en uno, indicando el fondo, el número de la cuenta de valores en Inversis, seleccionando Inversis como banco custodio de origen e indicando el importe aproximado de cada posición.En caso de problema, también nos puedes enviar el número de cuenta de valores y el listado de fondos a mi atención a [email protected] para que los solicitemos nosotros.Estamos a tu disposición si te surge cualquier duda.

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fderbaix 15/03/23 12:44

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Hola, @rafriki : a corto plazo siempre hay fondos de gestión activa que lo hacen mejor que el mercado. El problema, es que a priori no sabes cuáles van a ser, y que los que lo han hecho mejor en el pasado no tienen más probabilidad que los demás de hacerlo mejor en el futuro (no hay persistencia en el exceso eventual de rentabilidad). Por ello, nuestra recomendación es de diversificación global y reducción de costes. A largo plazo, es probablemente el modelo que te ofrecerá una mayor rentabilidad corregida por riesgo.Ahora, como siempre, nuestra recomendación es que mantengas tu plan a largo plazo, sin tener en cuenta los vaivenes del mercado.Estamos disponibles si tienes cualquier otra duda que quieras comentar.

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fderbaix 16/02/23 10:58

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Hola, @calma-agitada : la duración es la misma para nuestro plan de pensiones de bonos, 7 años. La razón, es que tenemos el mismo modelo de gestión en todos nuestros productos (carteras de fondos, carteras de planes de pensiones y fondo de fondos), y que la duración media de los bonos en los índices de bonos que replican los fondos que incluimos en nuestras carteras, tienen actualmente esta duración media.

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fderbaix 15/02/23 17:04

Ha respondido al tema Indexa Capital

¡Hola, @fernan2 ! La duración media de los bonos en nuestras carteras es de 7 años. Es la misma para todos los perfiles. La diferencia entre los perfiles más conservadores y más agresivos está en el porcentaje de acciones y de bonos:https://indexacapital.com/es/esp/model?product=funds#asset-allocation

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fderbaix 01/02/23 16:23

Ha respondido al tema Indexa Capital

¡Bienvenido a Indexa @ferrari-roma ! Y gracias por indexarte con nosotros.Saludos,

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