En el ejemplo que pones la parte no invertida en derivados podría estar invertida en renta fija, posiblemente a vencimiento, que daría vía bonos justo lo que puedes perder en derivados. Si solo garantizas un 90% puedes comprar más derivados, más rentabilidad si aciertas pero pérdidas si fallas. Como hoy en día los bonos tienen rentabilidades bajas o negativas, y si además tienes en cuenta la comisión de gestión más gastos del fondo pues está complicado encontrar nada bueno en garantizados 100% que apuesten por la bolsa.
Consulta la ficha del fondo. En algún sitio pone si va dirigido a institucionales solo o también particulares. En el primer caso podría darte algún problema por ser "irregular" la situación aunque entiendo que en ningún caso puedes perder la inversión.
Al menos hay dos factores que pueden influir en la diferencia de PER. El primero es la fecha del informe y la segunda el año de cálculo (normalmente el PER es estimado al año siguiente, pero a veces es considerando los beneficios publicados del año anterior, etc.). En las fichas de las gestoras a veces dan más información pero tendrías que estar buscando cada fondo por webs separadas. Por otro lado sospecho que Morningstar es la fuente de todos los demás cuando hablas de las carteras de fondos.
Correcto. Yo lo he tenido que hacer varias veces. Lo normal es usar un fondo puente, son dos traspasos con el consiguiente peligro de estar fuera de mercado.
Los fondos tienen distintas clases. Si no cobran directamente al cliente es porque ofrecen clases con retrocesiones. Por tanto más caras. Luego entre las que tienen retrocesiones las hay aún más caras. En todo caso no es cierto que se paguen sí o sí las mismas comisiones.Sobre el asunto de que un comercial (agente financiero) lo haga mejor que el cliente es muy discutible. De hecho no hay ningún estudio mínimamente serio de que la gestión activa (y más aún la que encima tiene detrás a alguien meneando la cartera) bata al mercado que puede seguirse con fondos índice y comisiones muy reducidas que no te va a ofrecer un comercial (agente).Si de verdad vale algo un agente, que ofrezca clases límpias y cobre explícitamente. Ese asesoramiento si podría ser inpedendiente. O sea un buen asesor es uno que cobra en la cara.
El que tengo en traspaso es el cuarto de la lista anterior, el ISIN acabado en ...1757 (clase D en Eur), pero creo que las otras clases también están ya disponibles.
Debería estar ya operativo. En mi caso por el tema fscal lo traspasé antes de la fusión a un fondo puente y ahora tengo la orden de traspaso al nuevo *Smart energy* en trámite. Esto en renta 4.
Los estudios objetivos de fondos buenos (p. ej. fondos 5 estrellas) muestran que no lo hacen significativamente mejor que los malos (si las comisiones son similares) en los siguientes lustros.Para impresiones subjetivas lee foros de hace 5 o 10 años. Busca Paramés, Bestinver y otros invatibles. De todos modos yo no veo mal la inversión activa pero reduciendo al máximo las comisiones y diversificando con estilos, sectores y regiones.