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Participaciones del usuario ojolince - Fondos

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ojolince 13/08/24 01:14
Ha respondido al tema Qué os parece mi cartera para hacer DCA a 15 años
Solo para quitarte de la cabeza eso de que los fondos activos bajan menos que los índices, vamos a comparar el rendimiento en 2022 del fondo de RV global que has elegido contra un indexado global:Año 2022Capital Group New Perspective Fund-23,43% (máxima bajada -25,17%)Vanguard global stock index-13,82% (máxima bajada -16,90%)Sobre el defensivo que has puesto (Trojan) cayó bastante menos, pero todavía no ha recuperado la bajada de 2022.
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ojolince 12/08/24 20:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Un etf apalancado X5 (o cualquier otro múltiplo) es un apalancado diario, algo muy diferente a un apalancado anual.Por ejemplo, imagina que el SP500 sube un día un 10% y al siguiente baja un 8%, y tú inviertes 100 euros.Etf normal:Día 1: 100 * 1,1 = 110 eurosDía 2: 110 * 0,92 = 101,20 eurosEn conjunto has ganado 1,20%Etf X5: El 1er día gana 50% y el segundo pierde 40%.Día 1: 100 * 1,5 = 150 eurosDía 2: 150 * 0,6 = 90 eurosEn conjunto has perdido 10%En cada cambio de dirección del rendimiento pierdes, debido a la asimetría entre pérdidas y ganancias.Los apalancados son para operaciones puntuales, no para el largo plazo.
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ojolince 11/08/24 22:29
Ha respondido al tema Indexa Capital
Pues en ese mensaje te lo indican claramente:Retenciones del 19% sobre las ganancias de cada fondo generadas en reembolsos...
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ojolince 11/08/24 22:20
Ha respondido al tema ¿Qué diferencia hay entre estos dos fondos emergentes?
Soft close significa que está cerrado a nuevos inversores, pero los antiguos pueden seguir aportando.Myinvestor (y prácticamente todos los comercializadores) usan cuentas ómnibus, donde el cliente de vanguard es Myinvestor, no tú.Así que si hay ya otros clientes en myinvestor con ese fondo que esta en soft close, myinvestor puede ofrecerlo a clientes nuevos sin que vanguard le ponga pegas.Hasta 2019, IE0031786696 era el antiguo institucional y tenía menos comisiones que el de la clase investor IE0031786142.En 2020 bajaron la comisión del investor igualándola a la del otro, que por su parte dejó de ser institucional, y pusieron en soft close el investor.Por eso el antiguo institucional tiene algo más de rendimiento que el investor hasta 2019, pero coincide a partir de 2020.Si vas a entrar al fondo ahora y te ofrecen ambas clases, coge mejor el IE0031786696.Así te evitarás tener que hacer el traspaso si algún día hacen que desaparezca el de la clase investor.
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ojolince 11/08/24 21:53
Ha respondido al tema Indexa Capital
Si quieres ayuda deberías dar alguna pista más.¿De qué es de lo que te ha retenido ese 19%?¿Cuál es su base de cálculo?(La base de cálculo es el importe retenido dividido entre 0,19).
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ojolince 11/08/24 19:06
Ha respondido al tema Indexa Capital
El banco custodio solo te retiene cuando reembolsas o cobras dividendos.Es decir, cuando va a llegar dinero a tu cuenta procedente de inversiones, te retienen una parte de él para Hacienda.
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ojolince 09/08/24 12:15
Ha respondido al tema Cartera medio-largo plazo.
Tanto los fondos irlandeses como de Luxemburgo pagan en impuestos el 30% de los dividendos USA cobrados.Los etfs de Luxemburgo también pagan en impuestos el 30% de los dividendos USA cobrados.Solo los etfs irlandeses pagan en impuestos el 15% de los dividendos USA cobrados.Para más información:https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?t=212
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